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第一篇：理财客户经理岗位职责描述
为进一步加强对个人理财业务工作的管理、不断提升我行理财产品销售服务质量、有效防范理财业务从业人员违规、错误销售行为，根据监管机关的最新监管要求，我行理财业务从业人员办理个人理财业务时，必须严格遵照《招商银行理财客户经理工作流程》（招银办发〔2007〕263号）的`要求服务客户及销售理财产品。现将进一步规范理财客户经理工作流程有关事宜通知如下：
一、严格遵循理财服务基本原则
（一）持证上岗
在招商银行从事个人理财业务的从业人员，必须依据《招商银行个人理财业务从业资格管理办法》，取得“招商银行个人理财业务从业资格证书”，方可为个人客户提供财务分析、理财规划，出具投资建议，销售理财产品或投资类产品。
未取得招商银行个人理财业务从业资格的人员，仅可向客户散发产品宣传资料，传递产品信息，将有意向办理理财业务的客户介绍给个人理财业务从业人员，不得直接从事任何理财产品的销售工作。
（二）合规销售
个人理财业务从业人员在理财产品销售过程中必须特别注意不得误导客户、代替客户或代理客户购买理财产品，具体表现为：
1.不得代替客户做出投资决定；
2.不得代替客户抄录任何应由客户亲自抄录的语句，或代客户填写理财产品销售过程中所涉及到的任何文件资料；
3.不得向客户进行暗示甚至做出超过条款约定的承诺；
4.不得接受客户委托，代办认购手续，或代客户保管银行卡、账户与密码等；
5.不得隐瞒产品材料上所列明的信息或做出虚假陈述。
理财人员出现上述行为，造成客户损失等严重后果的，由其自行承担，并追究所在行（部）相关领导责任。
（三）为客户保密
银行从业人员有保管客户信息、保守客户秘密、尊重客户隐私的重要职责。因工作需要，个人理财业务从业人员可以掌握其所服务的客户的全面个人信息；分支行零售业务主管、营销管理、客户经理助理等人员，仅在其配合个人理财业务从业人员服务客户时，可以掌握相关的部分客户信息。其中业务主管、营销管理人员仅限于浏览所在机构的客户管理类报表，客户经理助理限于浏览所协助个人理财业务从业人员名下客户的低风险和低保密度信息。
严禁将客户信息泄露给他人，包括其他理财人员、其他客户及客户家属。同时，必须按照我行质量管理要求，小心保管客户文件，严禁随处乱放，并不得擅自复制客户资料或以任何方式将客户资料带出银行。
对于泄露客户资料的行为，务必依法追究相关人员责任。
（四）保护弱势群体
理财产品销售过程中，必须特别注意保护老龄投资者及未成年人等弱势群体的利益，帮助其严格控制理财风险。
1.65岁（含）以上老龄投资者购买理财产品时须遵守如下规定：
（1）老龄投资者只能购买与其风险承受能力测评结果相匹配的理财产品；
（2）根据我行的产品风险评级，无论客户风险测评结果如何，一律禁止向老龄投资者销售风险级别在R4（含）以上的产品；
（3）如65岁（含）以上的老龄投资者决定购买风险级别为R3的产品并已通过相应级别的风险承受能力测试，则在正常的风险提示工作流程外，还须请支行零售银行部主管或以上级别领导见证个人理财业务从业人员的销售过程，与客户进行二次风险提示，确认客户购买意愿。见证主管须在“受托理财产品交易申请表”上签字确认。
2.18岁以下未成年投资者购买理财产品时须遵守如下规定：
（1）未成年投资者只能在法定监护人的陪同下，到我行营业网点现场完成包括风险承受能力测评在内的一系列产品认购程序。理财业务从业人员须通过验证户口簿或其他法律证明文件确认其监护人身份，并将相关材料复印留存；
（2）未成年投资者须在其法定监护人的指导下完成风险承受能力测评。未成年人本人及其评，并以新测评结果记载客户档案。严禁个人理财业务从业人员为促销产品而诱导客户重复测评。
未经风险承受能力测试的客户不得购买任何理财产品或投资类产品。个人理财业务从业人员应客观、专业地指导客户填写“个人投资风险承受能力评估表”，帮助客户了解其投资目标和风险承受能力。
3.完成客户资料的记录和归档管理。每次面谈结束后，理财经理应将面谈重要事项记录在客户资料库中，包括：客户财务状况、投资目标、有意向购买的产品类型、客户未购买的原因、客户未满足的需求和客户家庭情况等。
4.分析客户的投资组合。个人理财业务从业人员应充分了解客户目前的资产状况和投资结构，根据客户风险偏好记录，进行客户投资组合分析，并能够根据客户投资组合中产品最新表现，提出投资组合的改进建议及具体的产品方案。
5.个人理财业务从业人员只能推荐客户购买产品风险等级与客户个人风险承受能力相适合的理财产品。
当客户主动要求购买风险级别高于其本人的风险承受能力级别的产品时，理财业务人员应首先向客户重申产品的投资风险，并向客户清楚解释该产品的风险等级超出了其风险承受能力，同时建议客户购买其他产品以满足其投资需求。如客户仍坚持购买该产品，则必须在认购申请书中对购买该产品做出特别声明并签字确认，同时请支行零售部主管或以上级别领导见证客户的销售过程，并在交易申请书中签字。但客户为65岁（含）以上老龄客户或18岁以下未成年客户的情形除外。
了解客户资产状况后，须特别注意，短期资金不能做长期投资，有特定用途或来源的资金如退休金、养老金、抚恤金、教育基金等，不能用于高风险产品的投资，应向其推荐保本类产品及投资组合。
第二步介绍产品
个人理财业务从业人员销售产品时，应根据客户投资组合结构、客户投资需求和风险承受能力评级等要素，提供风险级别相匹配的投资产品，并由客户自主做出选择。
对于客户有意向购买的理财产品，理财人员均应向客户充分解释产品特点、收益情况、产品条款、风险特征等所有产品要素。
理财人员向客户提供的有关产品的书面资料，必须是由招商银行总行零售银行部或分行零售银行部提供的资料。
第二篇：理财客户经理岗位职责描述
1、负责公司产品的推广工作。
2、负责客户的信息反馈及管理工作。
3、负责相应客户的开发及维护工作。
4、负责相关业务的市场调查工作。
5、负责客户的服务工作。
6、积极参与公司组织的各项培训，努力提高自身的综合素质和展业能力。
7、保守公司商业机密。
8、完成领导交办的其他工作。
第三篇：客户经理岗位职责
一、工作权限
直接下属雇佣、调配、奖罚及辞退建议权；直接下属的日常考核分数评定权；大客户经理销售价格权限；销售合同评审；下属员工的休假安排及请假（一天以内）审批。
二、工作综述
负责大客户部日常管理工作，维系政府单位、集团客户关系，管控大客户销售风险，协助销售经理管理监控整个销售流程，确保完成销量及各项利润指标。
三、工作职责
1、全面负责大客户部日常事务管理，编写部门工作计划与工作总结工作；
2、根据公司的战略规划和市场情况，协助销售经理制定部门年度预算计划，根据销售店年度/月份销售目标，拟订并实施大客户部月/周/日销售和订货计划，确保达成业绩目标；
3、负责政府采购、集团购买、外拓客户的资料收集、整理、保管及客户跟踪，为销售店管理层提供准确信息，并按照厂家的要求反馈信息；
4、贯彻厂家的标准销售流程，特别是对大客户的销售政策，参与商品介绍、试乘试驾，销售合同商谈、组织资源，组织向客户交付新车，规避销售风险，应对突发事件；
5、对保有大客户的后续跟踪，根据每月客户满意度情况，提出相应对策和解决方案，指导、协助客服部处理个案客户投诉，确保客户满意；
6、协调部门与集团内、外部各项关系，同代表各个单位和组织的人员进行接触和信息交流（如厂家、行业协会、其他经销商、媒体等）；
7、甄选、培训以及指导下属人员；
8、完成直接上级交办的其他事项。
第四篇：客户经理岗位职责
任职要求:
1、本科及以上学历,专业不限;
2、五年以上中国移动客户信息系统销售工作经验;
3、工作态度端正,责任心强,有较强的自我管理及自我激励能力;
4、热情开朗、善于沟通,有良好的服务精神及团队合作能力,能够在压力下工作;
5、思维清晰,气质佳,良好的表达能力及谈判技巧;
工作职责:
1、负责中国移动客户信息系统销售策略及解决方案,完成所负责行业的市场开拓;根据公司战略和产品定位。;
2、制订销售策略:根据公司战略与销售目标,制订市场拓展目标、销售策略与规划,并组 织实施,完成销售、回款目标;
3、负责协调客户和内部资源,解决在项目实施过程中出现的问题,提高客户满意度及发掘新的销售机会
4、市场信息分析:能够通过各种渠道收集项目机会及竞争对手信息,快速响应;
5、客户关系管理:负责中国移动的关系维护与市场挖掘,建立、巩固均衡的客户关系平台;
6、内部沟通协调:负责与公司内部顾问、技术开发团队保持良好的沟通及事务协调; 任职要求:
1、本科及以上学历,专业不限;
2、五年以上中国移动客户信息系统销售工作经验;
3、工作态度端正,责任心强,有较强的自我管理及自我激励能力;
4、热情开朗、善于沟通,有良好的服务精神及团队合作能力,能够在压力下工作;
5、思维清晰,气质佳,良好的表达能力及谈判技巧;
工作职责:
1、负责中国移动客户信息系统销售策略及解决方案,完成所负责行业的市场开拓;根据公司战略和产品定位。;
2、制订销售策略:根据公司战略与销售目标,制订市场拓展目标、销售策略与规划,并组 织实施,完成销售、回款目标;
3、负责协调客户和内部资源,解决在项目实施过程中出现的问题,提高客户满意度及发掘新的销售机会
4、市场信息分析:能够通过各种渠道收集项目机会及竞争对手信息,快速响应;
5、客户关系管理:负责中国移动的关系维护与市场挖掘,建立、巩固均衡的客户关系平台;
6、内部沟通协调:负责与公司内部顾问、技术开发团队保持良好的沟通及事务协调;
第五篇：银行客户经理岗位职责
客户关系支援助理景鸿环球集团EKINTERNATIONAL广州粤深景鸿教育技术有限公司,粤深景鸿职责描述:
1、负责系统资料库的收集和录入工作。
2、维负责定期回访客户,保持定期沟通,及时将最新办理项目的资讯反馈给客人。
3、负责配合部门内部的工作。
任职要求:
1、工作积极主动,认真细心。
2、有高度责任感,工作稳定性强。
3、有沟通能力,协调能力,解决问题的能力和抗压能力。
4、有计划地完成工作目标。
5、精通各种办公室软件(Word/Excel/PowerPoint等)。
