无忧范文网小编为你整理了多篇《银保业务监管制度贯彻落实情况自查报告120(大全)》范文，希望对您的工作学习有帮助，你还可以在无忧范文网网可以找到更多《银保业务监管制度贯彻落实情况自查报告120(大全)》。
第一篇：民主集中制贯彻落实情况的自查报告
关于民主集中制贯彻落实情况的自查报告
一年来，我局通过加强对民主集中制建设有关文件和理论学习哦，不断强化党性原则，严格制度规范，努力提高贯彻民主集中制的质量，保证党组决策的科学民主，实现了民主集中制建设的全面发展。
一、加强学习教育，不断提高贯彻民主集中制的自觉性。
我局把加强对民主集中制建设有关文件和理论的学习作为一项长期的任务，广大党员干部，特别是领导班子成员认真学习了党的三代领导核心关于民主集中制的论述，理解民主集中制的内容和要求，不断提高贯彻民主集中制的自觉性，使民主集中制落实到工作的方方面面，确保我区卫生事业的稳定快速发展。
班子成员还努力查找思想上的认识差距，把“一班人“的思想认识统一到上级的要求上来。针对社会上出现的民主集中制意识淡化的现象，从确保党的绝对领导的高度，认真分析自身在民主集中制上存在的模糊认识和不良倾向，并深刻汲取个别领导干部，无视党的组织纪律，听不进不同意见，听不进群各种呼声，搞个人说了算，给国家和社会造成损失，个人失足落马的深刻教训，从而增强班子成员对贯彻民主集中制重要性认识。
二、健全规章制度，加强对贯彻民主集中制的监督
我局健全执行民主集中制的各项规定，建立了《局长办公室会议议事规则》、《党组中心组学习制度》、《关于加强党自身建设的若干规定》等规章制度，很好的完善了班子成员内部分工、议事、决策规则和程序，明确了党组和班子成员各自的职责和义务，严格照章办事，使”班长“的权利受到有效监督和制约，使局领导干部层决策的整个过程充分体现民主精神。
三、立足解决问题，切实提高民主生活质量
为了开好民主生活会、提高民主生活会质量、增强班子成员间的团结，切实增强领导班子解决自身问题的能力，每次会前均充分征求群众，党员干部和班子成员意见，然后归纳梳理出狐妖意见建议作为议题，使会议具有明确的目的，会上大家热烈讨论，意见，最后进行表决。对重大问题一直坚持集体领导，充分发挥集体领导的作用，在重大问题上不搞个人或少数人说了算，或是简化、变通决策程序，总是以少数服从多数原则，确定据侧记过，每次会议基本上都能解决一些实际问题，取得较好的效果。
四、加强成员团结，凝聚班子集体的战斗力
一把手总是带头执行民主集中制，做团结的模范和表率，班子成员之间互相信任，互相理解，互相支持，互相帮助，做到思想上不打墙，感情上不设防，做到补台不拆台，帮忙不添乱，进一步增强了领导班子的团结，营造了“心齐？
气顺、风正，劲足”的良好局面，凝聚了班子集体的战斗力，使卫生各项工作有了长足的进展。
五、选拔任用干部，严格遵守民主集中制原则
在干部的选拔任用过程中，严格按照《干部选拔任用条例》办事，努力把那些公道正派、事业心强、有能力的同志选拔到领导岗位上来，不搞一言堂，不凭领导喜好、严格坚持民主集中制原则。我局提拔的干部全部经过考核，群众推荐再进行民主测评，然后组织考核评价，最后领导集体研究决定。同时，我局虽有干部的提拔任用都坚持征求纪检部门的意见，并且让纪检监督人员全程参与监督。由于遵循了民主集中制原则，我局选拔的干部经过考验，大多表现十分突出，成为了我局的“顶梁柱”和“主心骨”，为卫生工作的有效开展做出了十分突出的成绩。
二〇一〇年十二月
第二篇：反洗钱自查报告
银行反洗钱自查报告
结合实际情况，义马市农村信用合作联社朝阳分社对本营业网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！
一、反洗钱组织机构建设情况
1、我行根据本网点人员变动及实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，网点主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在朝阳分社办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二、反洗钱内控制度建设和执行情况
1、加强内部控制制度建设。联社在各个网点转发了《金融机构反洗钱工作指导意见》、《金融机构反洗钱考核评估办法》、《反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。
2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。
3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失
泄密情况。
4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。
5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。
6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。
7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。
8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。
9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。
10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。 根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自
学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训，。
11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。
12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。
综上所述，朝阳分社的各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，也会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高反洗钱工作质量。
第三篇：保险业反洗钱整改报告(2)
保险业反洗钱整改报告
四、切实做好反洗钱日常工作
一是认真做好客户身份识别和重新识别工作，并按照规定保存客户身份资料及交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户身份资料及交易信息保存准确、完整、符合要求。 二是认真学习贯彻人民银行关于可疑交易报告制度和总公司制定下发的“大额可疑交易甄别报送流程”，按照“风险为本”的原则，深入研究可疑交易识别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、审核登记和报告等工作，重点关注业务过程中的重大洗钱风险，特别是大额现金收支业务、提前退保、大额理赔等业务，不断提高可疑交易分析识别的有效性。
三是按照反洗钱监管规定和总公司的要求，认真做好反洗钱非现场监管报表、报告的报送工作，确保工作的质量和时效。
五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通
一是主动加强与当地人民银行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工作的开展情况，争取监管部门对公司反洗钱工作的支持和帮助，并及时了解和掌握人民银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工作的落实。
二是认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及时对检查和审计发现问题进行整改，按时向监管机构和省公司报送整改工作报告。
三是按照反洗钱监管规定，结合当地人民银行和保监局的要求，主动、准确、及时地做好反洗钱非现场监管报表、报告和反洗钱工作动态及信息的报送工作。
保险公司反洗钱自查报告2017-01-19 13:46 | #2楼
XX中支在收到人民银行下发的《关于开展反洗钱工作自查的通知》后，总经理室高度重视，成立了反洗钱自查自纠工作小组，组长由中支总经XX洋担任，小组成员分别是公共资源部经理XX、反洗钱合规专员XX、财务部经理XX、运营部经理XX、培训部经理XX、保费部经理XX、营销部人管岗XX。要求各部门认真做好我中支的反洗钱自查自纠工作，由公共资源部负责此项工作的追踪落实、汇总上报。
本次反洗钱自查自纠工作覆盖到中支各部门、各服务部，自查时间为20XX年3月25至4月30日，自查时间跨度：20XX年10月1日至20XX年3月30日。我中支反洗钱自查工作已完成，现将自查情况汇报如下：
一、反洗钱组织机构建设情况：
我中心支公司反洗钱工作实行一把手负责制，成立了“反洗钱管理工作小组”，公共资源部经理任合规官，财务部经理及运营部经理任合规专员，其它部门经理及前台岗为合规情报员。
人员发生变更，我中心支公司能及时按要求报备市人行。
二、反洗钱的规章制度和业务流程的建立和执行情况
根据反洗钱法的规定要求，我中心支公司在在2015年12月制定了《XX保险股份有限公司茂名中心支公司协助反洗钱调查实施细则及操作规程》{XX茂发[20XX]第010号}、《XX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱内部检查制度》{XX茂发[20XX]第011号}、《XX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作考核评价办法》{XX茂发[20XX]第012号}、《XX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱 1
工作保密制度》{XX茂发[2015]第013号}、《XXXX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作宣传培训制度》{XX茂发[2015]第014号}、《XXXX茂名中心支公司反洗钱审计制度》的通知》{XX茂发[2015]第015号}、《关于进一步明确〈XXXX茂名中心支公司反洗钱合规管理部门组织架构和合规管理部门人员岗位职责〉的通知》{XX茂发
[2015]第016号}，在20XX年3月制定了《关于20XX年度反洗钱工作计划的报告》{XX茂发[20XX]第001号}、《关于20XX年度反洗钱检查计划的通知》{XX茂发[20XX]第002号}、《关于20XX年度反洗钱培训计划的通知》{XX茂发[20XX]第003号}、《关于20XX年度反洗钱宣传计划的通知》{XX茂发[20XX]第004号}。
通过制订反洗钱相关制度，进一步完善了我中心支公司反洗钱的内控制度，规范业务操作流程，为执行具体业务提供了合规性依据。
三、大额和可疑交易报告情况
茂名中心支公司基本能按照《XXXX保险股份有限公司茂名中心支公司大额交易、可疑交易和涉嫌恐怖融资可疑交易报告实施细则》
[20XX修订版] {XX茂发[20XX]第007号}的文件的要求，加强对转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度，及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告。目前我中心支公司采取系统筛选与人工分析相结合，进一步提高了大额和可疑报告的准确性。
《保险业反洗钱整改报告》全文内容当前网页未完全显示，剩余内容请访问下一页查看。
第四篇：保险公司整改报告范文
第1篇：保险公司整改报告范文
篇一:保险公司活动自查自纠情况报告
保险公司活动自查自纠情况报告
xx人寿xx中支[执行年[活动自查自纠情况报告 根据*保监会xx监管局(2012)16号文件的要求，xx人寿xx中心支公司及时组织召开了[执行年"自查自纠动员会议，紧紧围绕会议内容，制定了自查自纠方案，建立了自评工作机制和[执行年"领导小组，认真进行了自查自纠，现将自查自纠情况汇报如下:
一、自查自纠组织情况
(一)强化领导 精心组织 为了加强对本次工作的领导，我公司成立了[执行年"工作领导小组，由xx支公司总经理高永洪同志任组长，副总经理刘章龙和支公司各部门负责人为小组成员，从而确保[执行年"工作有组织、有领导、健康有序的开展。同时，领导小组研究制定了，明确了[执行
1
年"活动的指导思想、基本原则、总体目标、自查内容、方法步骤和工作要求。把公司各项日常业务工作同[执行年"活动有机地结合起来，确保两不误、两促进。六月，公司因负责人更换[执行年"领导小组组长改由新的机构负责人刘志保总担任。
(二)宣传发动 提高认识 为了充分调动中支公司全体员工参与行评评议，提升服务满意度的积极*，我们把宣传动员、统一认识作为开展[执行年"工作的首要环节。1。组织全体员工召开[执行年"启动大会，认真学习传达省保监会有关[执行年"文件，进行了深入的学习领会。使全公司员工进一步认清形势，统一思想，以良好的精神状态和饱满的工作热情投入到这次自查自纠工作中去。2。制定 [执行年"宣传栏专刊及宣传条幅，让全体员工了解[[执行年""工作，并自觉参与和遵守相关制度。
(三)加强调研 搞好服务 本次征求意见，通过多渠道的形式展开:(1)由中支公司总经理室成员亲自参加xx市电台行风热线节目通过媒体现场接受群众咨询和投诉。(2)举办[爱心飞扬，xx相伴"客服节服务节，通过调查问卷的形式向广大群众和客户征求意见和建议。(3)要求各部门针对日常工作认真开展自查自纠，并书写自查剖析材料。
(四) 强化合规意识 树立合规理念 合规经营是保险公司的核心经营原则，每一位员工都必需严格遵守规章制度，
2
只有在合规范围内经营才能稳步健康发展。在6月下旬，分公司法律岗对全体员工进行了一次法律知识培训，此次培训不仅让大家学习了作为从业人员的行为准则，同时也让大家了解了对保险公司合规经营的相关管理规定。
二、自查自纠存在的问题及原因
(一)少数客户反应续期交费通过银行转帐无法收到交费*; 客户在续期交费过程中，保费通过银行转帐后，由总公司后援保费部统一批次打印*，并邮寄给客户。在邮寄*的过程中，有客户的联系地址不详细，或者不正确的情况，就可能导致客户无法收到*。在后期的工作中公司将安排保全人员及时催告投保人进行相关信息变更，并安排续收服务人员为客户进行信息维护。同时，为更好地为客户提供后期服务，工作人员向客户推广和介绍xx首创的一站式移动服务平台，客户足不出户，就可查询保单状态，并可自助*作十几种保全业务，真正享受xx高效，简单，快捷且低碳，环保的服务。
(二)少数客户反映签单业务员离职后，公司后续服务质量跟不上; 有客户认为，签单业务员离职后，就没人再对其进行后续服务了。其实公司有*的续期服务部门，业务人员离职后，其名下服务的保单将重新进行分配服务人员，主要为:1。通过信函形式告之投保人新的服务人员信息，方便客户联系服务员，维护后期服务。2通过xx行销平台通
3
知服务人员与投保人联系，在保单到期后的宽限期三十天内，如客户还没有交费，会有预*提示，督促业务员及时联系客户，并做好服务。
(三)部分客户对理赔流程不清楚 有客户觉得，保险理赔资料复杂，流程繁琐。公司为维护客户利益，消除客户顾虑，公司特别建立健全了理赔服务公示制度，在公司门店(包括四级机构营业网点)明显的位置张贴、，公示理赔服务的具体流程、所需材料、联系电话、相关服务承诺、客户投保需注意事项及权益等内容。另外，客户报案成功后，公司安排专人进行住院慰问及理赔
代办。凡是在xx城区定点医院住院的客户，公司会委派工作人员去慰问客户，再次提醒用*及理赔程序。同时告知在职的代理人，协助客户办理理赔手续，让客户安心治疗。
三、整改落实情况 目前保险行业最受关注的两个问题是:销售误导与理赔难。针对保险行业的普遍现状，我中支公司首先在业务新人的职前培训方面，即认真作好职业道德培训，把好进口关。根据规定[向个人销售新型产品的，保险公司提供的投保单应当包含投保人确认栏，并由投保人抄录下列语句后签名:[本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定*"。 为确保新契约保单品
4
质，最大限度维护客户利益，提升客户对公司*化的认同，提高客户对公司的满意度，xx电话回访项目坚决执行监管制度，杜绝代签名风险，落实客户问题的解决，防止销售误导及代签名风险，检查规则执行情况，降低工作人员的*作失误和道德风险。开展岗位技能大练兵，实现岗位交叉学习，实行[首问制"和[p-star五星服务"[礼仪服务之星"的推广，通过以上举措的实施落实，中支员工不仅提高了工作效率和自身形象，而且全面提高了员工的综合素质。力求全体人员为客户提供更*、高效、优质的服务，确保公司依法合规经营。 另外，客户关注的另一个重点是保险跟进服务以及理赔手续繁、周期长等问题。为此，我公司结合实际，认真抓好服务上的每一个环节，简化契约服务手续，加快承保时效，为客户进行理赔疑难解答，显现出集中作业优势。我中支公司要求理赔人员在第一时间进行探视并增加病房探视率，在探视过程中给客户送上慰问卡，并告知客户所应提供的理赔资料，严格践行[以人为本，切实保障被保险人的利益"的指导思想，切实依法经营和规范业务行为，以公平竞争与诚信合作的原则开展业务，在业务拓展、业务管理、后援服务等方面，做好每一个基础动作，优化作业流程，提高工作效率，坚决落实公司提出的[标准案件，资料齐全，三天赔付"的承诺，让客户了解xx的理赔流程的快捷，消除客户保险理赔手续繁，时间长的误解。 四、后续工作要求 诚
5
信经营、理赔时效、服务质量是保险业的重要根基。下阶段，中支公司将进一步深入贯彻落实和的安排，结合自查和收集到的问题，进行认真整改落实。将[执行年"活动与公司各项经营管理工作密切联系起来，从创新保险营销管理、加强诚信教育、建立快速便捷的理赔服务系统、加强*工作，提升业务员品质管理等方面，切实改进工作作风和服务质量，明确发展方向，切实做到依法合规经营，保护被保险人利益，促进行业稳健发展。
xx人寿xx中心支
篇二:保险公司反洗钱自查报告
xx中支反洗钱自查自纠报告
xx中支在收到*银行下发的后，总经理室高度重视，成立了反洗钱自查自纠工作小组，组长由中支总经xx洋担任，小组成员分别是公共资源部经理xx、反洗钱合规专员xx、财务部经理xx、运营部经理xx、培训部经理xx、保费部经理xx、营销部人管岗xx。要求各部门认真做好我中支的反洗钱自查自纠工作，由公共资源部负责此项工作的追踪落实、汇总上报。
本次反洗钱自查自纠工作覆盖到中支各部门、各服务部，自查时间为20xx年3月25至4月30日，自查时间跨度:
6
20xx年10月1日至20xx年3月30日。我中支反洗钱自查工作已完成，现将自查情况汇报如下:
一、反洗钱组织机构建设情况:
我中心支公司反洗钱工作实行一把手负责制，成立了[反洗钱管理工作小组"，公共资源部经理任合规官，财务部经理及运营部经理任合规专员，其它部门经理及前台岗为合规情报员。
人员发生变更，我中心支公司能及时按要求报备市人行。
二、反洗钱的规章制度和业务流程的建立和执行情况
根据反洗钱法的规定要求，我中心支公司在在2010年12月制定了{xx茂发[20xx]第010号}、{xx茂发[20xx]第011号}、{xx茂发[20xx]第012号}、
工作保密制度>{xx茂发[2010]第013号}、{xx茂发[2010]第014号}、的通知>{xx茂发[2010]第015号}、{xx茂发
7
[2010]第016号}，在20xx年3月制定了{xx茂发[20xx]第001号}、{xx茂发[20xx]第002号}、{xx茂发[20xx]第003号}、{xx茂发[20xx]第004号}。
通过制订反洗钱相关制度，进一步完善了我中心支公司反洗钱的内控制度，规范业务*作流程，为执行具体业务提供了合规*依据。
三、大额和可疑交易报告情况
茂名中心支公司基本能按照
[20xx修订版] {xx茂发[20xx]第007号}的文件的要求，加强对转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度，及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告。目前我中心支公司采取系统筛选与人工分析相结合，进一步提高了大额和可疑报告的准确*。
四、客户身份识别情况
在承保、退保、给付、理赔等环节均严格按照
8
[2010修订版]{xx茂发[20xx]第007号}来执行。
五、客户*和交易记录保存情况
茂名中心支公司在初审录入时，已同时将客户原始资料进行扫描，保留电子文档，公司有专门的业务档案管理人员，所有的业务资料按照发生日期分类存档，按照有序管理，客户投保、退保、给付等均保存资料记录。
六、反洗钱培训情况
通过举办专项培训、早会宣导、知识测试、新人培训教材等形式对我中心支公司内外勤员工进行培训。20xx年共举行了x次的反洗钱专场培训，培训内容包括反洗钱基础知识、业务*作知识、反洗钱工作流程等内容，培训人员包括全体内勤、外勤;每次培训都进行了相应的知识测试，测试成绩归档，并作为个人年终绩效考核的一项重要依据。
将反洗钱内容纳入，在全中支范围内的代理制保险营销员的新人培训班中使用，充分利用新人培训班对相关新进外勤员工进行反洗钱相关知识培训，做到反洗钱培训制度化、普及化。
七、反洗钱宣传情况
为响应*银行茂名市中心支公司和省公司的号召，茂名中心支公司结合自身的情况进行了多种形式的反洗钱宣传。
我中心支公司于20xx年xx月在全市所辖服务部开展了
9
[反洗
钱宣传月"活动，宣传活动由公共资源部牵头，成立了相应的反洗钱宣传活动小组，对活动的时间、形式和要求进行了安排。通过全年不间断在职场内更新[反洗钱宣传专栏"内容、反洗钱宣传折页、x展架、横幅等，在职场显要位置摆放。通过在闹市区设置宣传点等活动，面向内外勤员工和广泛的客户，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉*，同时也让我们的客户更加了解与配合我们的反洗钱工作。
八、对发现问题的整改计划
(一)存在的问题:
1、内控制度有漏报现象。
2、公司员工的反洗钱综合水cspengbo 蓬勃范文网:保险公司整改报告范文)平有待提高。
(二)整改措施:
1、完善反洗钱内控制度，杜绝再次出现内控制度漏报市人行的现象。
2、我中心支公司加强对员工进行反洗钱培训，将反洗钱知识测试以及实际工作中反洗钱*作结合在一起，纳入年终的考核中。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱宣传
10
培训的力度，确保全体员工树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动*;在工作中，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动
特此报告
xxxx保险股份有限公司
茂名中心支公司 20xx年xx月x日
篇三:安全整改报告(范本)
浙*誉华集团湖州印染有限公司
关于安全生产检查整改的情况报告
吴兴区安监局:
2012年6月27日，区、镇安监部门组织检查组对我公司进行了安全检查，通过现场检查和台账资料的核对，对存在的问题进行了汇总反馈，提出了整改意见。根据整改意见，检查结束后，公司立即由总经理牵头召开了安全专题会议，并成立了由总经理为组长、安全员为副组长、各部门负责人为成员的整改小组，具体落实相关整改项目的整改工作。经过一段时间的集中整改，针对检查过程提出的9项问题，做出了以下整改和计划:
1、危化品仓库内使用袋装保险粉，目前已退回供应商，更换为桶装。
2、污水站硫*亚铁池应设防护栏和*示标志，目前已设置防护栏和*示标志。
11
3、砂轮机无软垫和托盘装置，目前已加装软垫和托盘装置。
4、车间内使用液化气替代乙炔，气瓶之间未保持安全距离。目前已更换为乙炔，并与氧气瓶分开5米以外放置。
5、车间内存在电瓶车充电，消防箱消防器材缺失。目前电瓶车已严禁进入车间，消防箱已配备消防器材。
6、配电房无*示标志，消防器材位置放置不规范。目前配电房已配备*示标志，消防器材按规范放置。
7、车间内电线零乱，开关裸露。目前电线已加装套管，开关加
装保护箱。
8、部分车间安全通道堵塞。目前对堵塞的安全通道进行了清理，保*不堵塞不占道。
9、安全管理台账不完善，电工无特种作业*作*。目前按要求对台账进行了完善，针对电工*作*已组织分批培训。
以上检查中存在的9项问题，大部分已完成整改，只有第9项电工*作*，因需培训取*，目前还需一段时间完成。欢迎区、镇各级安监部门来我公司进行安全复查和指导。
浙*誉华集团湖州印染有限公司
2012。7。5
12
第2篇：保险公司离任审计整改报告范文
保险公司离任审计整改报告范文
篇一:第一责任人离职审计相关事项整改报告
尊敬的各位领导:
您们好:
以下是第一责任人亓总离任-经稽核部审计后-对相关不符合事项整改结果与整改方向-诚请各位领导批阅指导。
一、 关于商品车盘点与固定资产盘点存在问题整改。
二、关于应付账款清理情况:
1
篇二:离任审计报告范文
离任审计报告
离任审计报告范文
一、 审计部门: 辽宁汤河供水有限责任公司计财处
二、 被审单位: 辽宁省汤河水库综合经营公司
三、 参加审计人员:王志录 付荣彪 任丽君
四、 审计目的:经营公司经理岗位变动，新任经理杨福新，原任经理王嗣飞。为明确各自经济责任，对王嗣飞任职期间的经营活动和财务状况进行离任审计。
五、 审计范围:1995年至2000年的经营活动和财务收支。
六、 审计结论及处理意见
，一， 、经营公司财务状况(结止2000年未)
1、 公司总资产267万元，其中:银行存款97万元，固定资产132万元(累计折旧36 万元)，产成品3。7万元(猪场)，公司内部往来47。7万元，其他应收款22。6万元-比95年增长86。7%。
2、 公司负债总额166万元，其中:应付福利费 16 万元，应付*4。8万元，应交税金0。8万元，应付汤河供水公司63万元，内部往来71。6万元，其他应付款9。8万元-总资产负债率62。2%，扣除内部往来因素负债率为43%。
3、 公司所有者权益总额101万元，其中:实收资本71。5万元，资本公积35。8万元，盈余公积
2。8万元，未分配利润红字9。1万元。所有者权益比95年增长77。2%。
4、 鸡猪场往来情况
鸡场由贾俊祥承包经营，其生产经营周转金96年未为8。7万元，最高余额达到9。3万元，结止2000年未己全部清理完毕。
猪场由张尔栋承包经营，其生产经营周转金96年未为6万元，最高余额达到11。3万元，结止2000年未余额为7。3万元(己调减承包金3万元)，另外，猪在产品3。7万元(主要为成猪7711斤，仔猪47头，母猪6头，种公猪1头，按现行价格总价约为3万元左右)，扣除在产品价格因素，张尔栋实际欠款6。6万元。
(二)、经营公司主要经营业绩
1、 经营公司主要经营项目有:住宿餐饮服务、旅游服务、果园生产、鸡猪场生产、网点经营、劳务服务等-其中:住宿餐饮业、旅游业比较成熟-生产经营及盈利较稳定-其他经营项目基本处于维持状态-盈利有限-有的经营项目已出现亏损。
2、 经营公司现有集体职工62人-退休职工23人-已全部上了劳动保险-其保险*基数逐年有所提高-现人均已达到310万元-退休职工按月在劳动保险公司领取*。平均每年安排集体工就业50余人。
3、 经营公司95年至2000年累计实现产值753万元-累计上缴税金44万元-累计实现利润红字7。2万元(帐面)，统计口径实现利润57万元，累计产鸡蛋3。6万斤，产猪肉4。2万斤，各种水果3。6万斤。
4、总体评价
经营公司能够充分利用水库资源和现有生产经营项目，很抓经营管理，建立了各项生产经营规章制度，处处精打细算，深入增收节支，净资产规模和经济积累逐年有所提高，年增长幅度较大-为充分安排集体工就
。
计机关的职责是向干部管理部门，审计委托人，提交客观公正、实事求是的审计报告-决定干部任用与否-则是干
部管理部门的职责。
四、应说明的问题部分
离任审计报告中要写这部分内容-主要是从规避审计风险的角度考虑。其内容一般应包
括以下几个方面:一是审计中未涉及，审计，的事项，二是审计中由于人力、财力、时间的原因-未能前去调查或询*的事项，三是被审计人或所在单位对有关问题-未能积极配合而没有查*的事项，四是其他需要说明的事项。
________________________________________
离任审计报告
离任审计终结阶段是指实施阶段，包括数据公允*审计和责任评价，结束以后-审计人员根据审计工作底稿撰写审计报告的过程。在这一阶段-审计人员首先应汇总审计测试结果-进行更具综合*的审计工作-如执行分析*复核程序-撰写审计总结以及完成审计工作底稿的二级复核等。在此基础上-应评价审计结果并草拟审计报告-在与被审计单位和责任人沟通后-依法定程序出具审计报告-同时上报被审计单位的主管部门或组织人事部门。 本章的主题是离任审计报告-内容安排如下:
?离任审计报告概述，
?离任审计报告草案的形成，
?离任审计报告的确定和报送。
第一节 离任审计报告概述
一、离任审计报告的概念
离任审计实施阶段工作结束后-审计人员应该针对审计工作完成情况-以经过核实的审计*据为依据-形成审计意见-向委托单位、被审单位和离任人出具离任审计报告。
离任审计报告是审计人员根据审计准则的要求-在实施了必要的审计程序后出具的-对法定代表人任职期间经济责任的履行情况做出审计评价并提出审计建议的一种书面文件。
离任审计报告是全面总结离任经济责任审计过程和结果的文件-它具有*效力-是解除离任法定代表人在其任职期间应承担的经济责任、*其经济责任履行情况的重要参考-同时也是被审计单位改进工作、提高经济效益、做出经营决策的依据。
二、离任审计报告的特点
离任审计报告是特定目的的审计报告-与一般的财务会计审计报告相比-具有以下特点: ?离任审计报告的使用范围相对较窄-一般只提交给委托人、法定代表人以及法规规定的有关部门-不对外公开。
?离任审计的审计报告一般是非标准、长式审计报告。
?离任审计报告的内容往往是综合*的。离任审计所涉
及的范围较广-是一项综合*审计。离任审计内容包括财务责任审计、管理责任审计、法纪责任审计和社会责任审计-因此在离任审计报告中既有一般财务报表审计应包括的内容-又有对法定代表人应承担的管理责任、法纪责任等方面的评价。
三、离任审计报告的内容
离任审计的审计报告一般是非标准、长式审计报告。离任审计报告的格式主要有叙述式、表格式、条文等。审计人员在撰写离任审计报告时-不应片面追求某一种固定格式。离任审计报告的格式应根据撰写的需要而定。一般来说-各种格式的离任审计报告都应该包括以下内容:
，1，标题及收件人。标题就是审计报告的名称-收件人是指审计报告的提交对象-即离任审计委托人。
，2，范围段。这部分内容应包括:离任法定代表人姓名及其任职期间、被审单位名称、审计范围、审计方法和依据、审计双方的责任等。
，3，说明段。这部分是离任审计报告的正文-是审计人员编制长式审计报告的重点。离任审
计需要说明的事项很多-既包括反映法定代表人离任经济责任的正常事项-又包括类似于一般目的审计报告中的保留意见的保留事项。说明段一般应包含以下内容:
?被审计单位的基本情况介绍-包括企业的生产经营规
模、所处行业特点等。
?财务状况说明。这部分一般可按资产、负债、所有者权益各项目的顺序分别进行评述和说明。说明时应对法定代表人上任时的企业财务状况和离任时的企业财务状况进行对比分析。 ?管理责任说明。主要说明离任者任期内各年管理责任履行情况。
?法纪责任说明。主要说明离任者任期内各年法纪责任履行情况。
?社会责任说明。主要说明离任者任期内各年社会责任履行情况。
?从规避审计风险的角度考虑-对以下事项的说明:?审计中未涉及，审计，到的事项。?审计中由于受时间、环境等方面的影响-未能前去调查或询*的事项。?由于审计范围受限-如被审计人或所在单位对有关问题未能积极配合-而没有查*的事项。?其他需要说明的事项。
?其他说明事项。
，4，意见段。这部分应对离任法定代表人任职期间经济责任的履行情况进行综合评价。评价时可以从三个方面进行:一是定量评价-审计人员可以利用财务责任、管理责任等定量评价结果进行评价。二是定*评价-审计人员可以利用法纪责任、社会责任等定*评价结果并综合考虑被审计单位经营环境和群众的反映进行评价。三是综合评价-即在定
量考核、定*分析的基础上-依据重要*原则-对法定代表人任职期间的财务责任、管理责任、法纪责任和社会责任地履行情况进行综合评价。
第二节 离任审计报告草案的形成
一、审计期后事项和或有事项
审计人员在离任审计实施阶段工作结束前-还应对期后事项和或有事项进行审计。因为期后事项和或有事项的存在-可能会改变审计人员对被审计单位会计报表公允*所表示的意见-从而可能会改变对法定代表人任职期间其经济责任履行情况的评价意见。
，一，期后事项的审计
期后事项是指资产负债表日至离任审计报告日之间发生的、对会计报表产生影响的经济事项。这里的资产负债表日是指法定代表人任期届满时被审计单位的资产负债表日。期后事项发生在资产负债表日之后-并与按照结账日存在状况编制的会计报表的事项有关-对前期会计报表有影响-因此审计人员应对期后事项予以充分关注。
1、期后事项分类
，1，第一类期后事项。能为资产负债表日已存在情况提供补充*据的事项-称为第一类期后事项。这类期后事项对被审计单位会计报表的金额有着直接的影响-其存在或发生将导致被审计单位对会计报表做出必要的调整。主要包括:
?某一项资产的价值在结账日后被*实发生损失或永久*的减值，
?已确定获得或支付的赔偿，
?发生销售退回，
?在资产负债表日或资产负债表日以前提起的诉讼-以不同于资产负债表中登记的金额而结案，
?在资产负债表日或资产负债表日以前处于协商中的债务重组-结账日后已经达成协议， ?在资产负债表日对长期合同应计的收益的估计存在重大误差。
，2，第二类期后事项。虽不影响会计报表金额-但可能影响对会计报表正确理解的事项-称为第二类期后事项。第二类期后事项是在资产负债表日之后发生-不直接影响被审计单位资产负债表日的财务状况和相关会计年度的经营成果-但如不对其加以说明-有可能使会计报
表使用者产生误解-对被审计单位的现有财务状况和未来经营前景做出错误的判断。因此-对可能影响对会计报表正确理解的事项-审计人员应提请被审计单位披露。主要包括: ?资产负债表日后发生重大的筹资行为-如发行股票和债券，
?资产负债表日后发生重大的投资与购买行为-如企业合并或进行长期股权投资， ?资产负债表日后发生外汇汇率的较大变动，
?资产负债表日后发生自然灾害导致资产损失，
?资产负债表日后资产市价发生下跌-如短期投资的市价下跌或存货市价下跌， ?资产负债表日后发生事项导致索赔、诉讼的结案，
?资产负债表日后的被审计单位经营方针、经营项目或经营环境发生重大变化-如扩大经营规模，
2、期后事项审计方法
期后事项的审计方法通常分为两类:
一是结合对会计报表项目实施的实质*测试程序进行的审计。这类审计是会计报表项目审计的一部分。
二是采用专门审计程序进行审计。这是为了查明所有对会计报表有重要影响的事项-一般是在接近审计工作结束日之前进行。专门审计程序通常有:
，1，询问被审计单位有关期后事项的内容。审计人员通常应询问被审计单位有关期事项的下列内容:
?是否已进行或将进行异常的会计调整，
?资产是否已出售或计划出售，
?是否已发行或计划发行新的股票或债券，
?是否已签订或计划签订合并或清算协议，
?是否已发生新的担保、贷款或承诺，
?其他相关内容。
，2，审阅被审计单位有关期后事项的下列资料:
?被审计单位管理当局在资产负债表日后的有关会议记录，
?被审计单位最近的期中会计报表及其他相关管理报告，
?被审计单位管理当局确认期后事项的程序，
?被审计单位管理当局关于期后事项的声明或其他陈述，
?其他相关资料。
，二，或有事项的审计
1、或有事项的内容
或有事项是指过去的交易或事项形成的一种状况-其结果须通过未来不确定事项的发生或不发生予以*实。
或有负债是指过去的交易或事项形成的潜在义务-其存在须通过未来不确定事项的发生或不发生予以*实，或过去的交易或事项形成的现时义务-履行该义务不是很可能导致经济利益流出企业或该义务的金额不能可靠地计量。
或有资产是指过去的交易或事项形成的潜在资产-其存在须通过未来不确定事项的发生或不发生予以*实。
或有负债和或有资产在会计报表及其附注中的反映是完全不同的。对于通过或有事项所确认的负债-应在资产负债表中单列项目反映-与所确认负债有关的费用或支出应在扣除确认的补偿金额后-在利润表中反映。并且-企业还应在
会计报表附注中披露如下或有负债: ?已贴现商业承兑汇票的或有负债，
?未决诉讼、仲裁形成的或有负债，
?为其他单位提供债务担保形成的或有负债，
?其他或有负债，不包括极小可能导致经济利益流出企业的或有负债，。
对于上述或有负债-企业应在会计报表附注中分类披露或有负债形成的原因、预计产生的财务影响，如无法预计-应说明理由，以及获得补偿的可能*等内容。对于或有资产-企业既不应在会计报表上予以确认-一般也不应在会计报表附注中披露。
篇三:2015离任审计报告
2015离任审计报告
第1篇:离任审计报告
根据xxx县农村信用合作社联合社主任批示的人字，2015，第3号-按照的有关内容要求-县联社组成*人审计组-于2015年3月22日至3月27日-对xxx社主任x同志进行了离任审计。自2000年9月至2015年12月近3年多来的工作业绩-采取问、听、谈、查的方式进行了审计。问:即于2015年3月22日向被审计对象发送了审计调查问卷，听:即于2015年3月22日
下午召集审计组全体人员一同听取了369同志的述职报告，谈:即与部分业务人员及该社负责人进行座谈-对该同志述职报告的真实*及工作能力、业务素质等谈自己的看法和评价，查:即对x同志自2000年9月至2015年12月期间-所负责的存款、信贷、财务及经营管理等情况-查阅了自2000年9月至2015年12月-有关登记簿、会议记录和稽核部门历次对该社的有关内控制度检查记录等-并将查阅的有关记录底稿、座谈情况与x同志交换了意见。现将审计有关情况报告如下:
审计对象的基本情况及审计范围
***同志的基本情况
***同志-男-1979年9月出生-汉族-中*员-大专毕业-助理会计师*技术职称，1992年10月任职于xx县农业银行-1996年调入**县农村信用联社-任业务发展部主任-20xx年9月任**社主任至今。
**信用社基本情况
**社现管辖营业部1个-分社1个-储蓄所1个-共有正式员工126人-其中在岗职工117人-退休职工5人-内退职工2人-病退职工2人-截止2015年12月底-各项存款14220万元-其中活期存款11673万元-定期存款2547万元，各项贷款12967万元-其中不良贷款1963万元-不良率为66、16%，固定资产余额1155万元，历年累亏损1059
万元。
审计范围。
本次审计对x同志负责隆东分社信贷、财务、会计出纳等工作进行了全面审计-并抽查了777分社、778储蓄所的有关内控制度执行情况。
审计组调阅了xxx社自20xx年9月至20xx年12月的会议记录、查库登记簿、稽核部门历次检查记录和信贷档案等资料-重点审查了该社的各项经营管理情况。 审计的总体评价
***同志在任职期间-能认真执行党的路线、方针政策-努力实践报告"三个代表"的重要思想-始终确立"存款立社"和"效益兴社"的经营理念。业务熟悉-处事稳妥-思路清晰-工作扎实-具有一定的经营管理能力-任期内能较好履行自己的岗位职责。
一、安全保卫、内控管理方面
任职期间-能及时贯彻传达上级的有关文件精神-及时组织员工学习安全保卫等各项规章制度-确保该社内控制度得到进一步的落实。一是积极开展活动-以提高员工应付突发*事件的能力，二是按照安全保卫有关文件要求-落实安全防范责任制-如于每年年初同全体员工签订-确保了该社安全保卫制度的进一步落实，三是按照上级稽核、财务等职能部门在检查中提出
的整改要求-进行整改-进一步规范了该社各项业务*作规程。
二、信贷管理方面
作为该社信贷管理第一责任人-严格按有关规
定-遵循贷款投放"安全*、流动*、效益*"的三*原则-明确贷款方向-在贷款投向上坚持为农业、农村和农民服务宗旨，此外-还积极抓好不良贷款的清收盘活及资产保全等工作。一是抓好贷款的营销-做好支农贷款投放工作-任期内共投放贷款近400万元-有力地支持了当地农村经济的发展，二是*抓不良贷款盘活清收工作-如落实信贷员岗位责任制-列出重点跟踪对象-采取"一户一策"或"一户多策"等灵活措施-对钉子户及时起诉-收到一定的效果，三是积极配合县"清收工作组"-加强对不良贷款清收力度-如初任职时-该社贷款余额7683万元-不良贷款余额就占5319万元-不良率达到86、43%-2001年底下降到75、08%-2002年底下降到70、98%-到2015年底下降为66、16%-并呈现逐年下降的良好势头-任期内共净压不良贷款2356万元-不良率下降20、27%-逐步优化了该社信贷资产质量-提高了整体经营效益。四是加强资产保全工作的开展-为防范信贷风险的产生-一方面加强对超诉讼时效贷款清理-及时补签了部分合法催收
书，另一方面通过起诉或与贷户协商以物抵债等有效方式-取得部分抵债物-力求减少信贷资产的损失。
三、存款方面
确立"存款立社"的经营理念。在加强营业窗口服务的同时-积极带领全社干部职工挖掘储源-以扩大县内存款市场份额-优化负债结构-增强发展后劲。20xx年8月底-该社存款只有13104万元-2001年底、2002年底分别达到13361万元、13692万元-到2015年底-达到13878万元-实现了持续上升的良好态势-任期内全社共净增存款1774万元-增幅24、94%。
四、财务方面
任职期间-一是在"效益兴社"经营思想的正确指导下-积极做好贷款收息工作-做到应收尽收-20xx年底营业总收入87万元-其中5011科目利息收入占营业总收入的98、3%-收息率为2、68%，二是为确保各项利润指标的完成-在做好贷款收息工作的同时-积极抓好各项费用的节支工作-通过采取一系列的行之有效措施后-2000年底营业总支出211万元-到2015年底-营业总支出下降为187万元-完成了当年减亏任务。 审计发现的主要问题:
一、贷款管理方面
主要是超诉讼时效贷款居高不下和部分信贷档案资料建档不够完整。
二、财务管理方面
主要是财务制度执行不够严格-如20xx年7月9日在5321科目列支会议费用1992、52元-联社同意列支1800元-超过192、52元，2002年12月14日5321科目列支差旅费用460元无*
人签名，2002年11月12日列支购电源等费用4890元-*无数量、单价内容要素。
三、内控管理方面
一是查库制度坚持不到位。20xx年全年漏查辖属网点库存现金共欠9次-其中大社营业部3次、777储蓄所3次、77分社3次-20xx年全年漏查辖属网点库存现金共欠5次-20xx年1至9月份对辖属网点库存现金检查共漏查3次，二是辖属原779分社于2001年发生了业务人员盗支有关账户资金的案件-为此-县联社对其追究领导责任。 审计结论
通过审计-我们认为同志业务熟悉-处事稳妥-思路清晰-工作扎实-具有一定的经营管理能力-虽存在上述两种不足之处-但不影响岗位变动。
**县农村信用联社审计组
组长:***
成员:******
二00*年*月
第2篇:银行副行长离任审计报告
*农业银行县支行:
受*农业银行广元市分行的委托-驻广元审计办事处于20xx年11月1至11日-对你行副行长xxx同志任职期间，20xx年11月至20xx年9月，的责任履行情况进行了现场审计。现将有关情况报告如下:
审计范围
一、抽查机构
本次审计严格按照进行。审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门-并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、xxx分理处、xxx、xxx营业所四个营业机构。
二、业务范围
审计时限为20xx年11月至20xx年9月-本次重点审计了20xx年1月至20xx年9月-该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况-并按照审计内容和要求-采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式-对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定。
基本情况
一、个人简历
xxx-男-1969年3月出生-大学文化-中*员-经济师-1988年6月参加工作-1988年6月至1992年12月在xxxxx营业所、xxx支行工作，1992年12月至1999年5月在xxxxxx工作，1999年5月至20xx年10月在xxxx工作，20xx年11月至20xx年10月任xxx，20xx年11月至今任xxx。
二、人员机构情况
该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。
截止20xx年9月末-全行现有对外营业网点10个，现有职工126人-其中:长期合同工97人、储蓄合同工29人，中层以上干部27人。
三、主要经营业绩
，一，树立存款是"第一要务"的理念-促进筹资工作跨越式发展。20xx年11月xxx农行各项存款余额为53433万元-其中储蓄余额45849万元-截至2015年9月末-全行各项存款余额已达85069万元-其中储蓄存款余额达77729万元。分别增加了31636万元-增长59、2，增加31880万元-增长69、53、实现了筹资工作跨越式大发展-县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位。
，二，求真务实-*抓风险资产经营管理工作。两年来-全行共清收不良贷款1314万元-其中本金1020万元-利息
295万元，盘活不良贷款213万元-保全不良贷款882万元-处臵抵贷资产57万元-执行未结案件18件-金额523万元。全面完成了市分行下达的各项风险资产经营指标-有效的提高了全行的信贷资产质量。20xx年度xxx支行被市分行评为清收不良贷款先进集体。
，三，大力开展中间业务-有效拓展财务收入来源。提高认识-充分发挥中间业务的增收作用。努力拓展全行的业务增收来源。加大中间业务的宣传力度-提高客户对金穗系列卡的市场认知度-以*收费新规定为契机-逐步提高卡质量-努力营造更良好的用卡环境。几年来-全行累计发卡134914张-卡存款余额15035万元-新增发卡63823
张-新增卡存款6267万元。实现中间业务收入340万元-增加285万元。
四、主要管理措施
，一，找准工作切入点-全力宣传和营销农行金融产品。一是*抓形象工程-采取"定期宣传与常年宣传-门柜阵地宣传与媒体宣传"相结合的办法-结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式-大力提升农业银行品牌。二是充分利用农行形式多样的金融产品-以满足不同客户的所需。今年-还开办了银*通、电话银行、网上银行等新业务产品-极大地满足了客户需求。三是由被动营销变主动营销-全县12个营业网点-
纷纷走出柜台-抓住时节-深入乡村、集镇、车站码头等地方-去营销我们的产品-极大方便了客户。
，二，努力清收盘活不良贷款-不断提高信贷资产质量。一是落实责任-全员参与清收盘活不良贷款。推行三个清收责任制-即:领导"1n"清收责任制-科室、所部分清收责任制-清收任务到人责任制-做到了中层干部人人有任务-个个有实效。二是依法*-打击制止逃、废银行债务。加大了法人客户的清收力度-在获悉xxx县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时-通
过依法向法院提出强制申请-查封财产585余万元-收回贷款203万元-保全资产170余万元-三是加大处臵资产力度-千方百计盘活不良贷款-活化农行信贷资产。通过加大宣传力度-扩大社会影响-公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处臵-达到盘活和提升目的。
，三，紧紧依托银行品牌效应-加强代理保险业务管理和发展。一是提高认识-增强全行对发展代理保险业务的重要*认识。二是紧紧依托信贷资源-切实搞好信贷客户保险代理工作。三是调整代理品种-提高寿险代理质量。几年来全行实现保费收入501万元-手续费收入25万元。
，四，强化信贷管理-防范业务风险。为了有效的促进业务发展-切实防范信贷风险。一是进一步明确信贷新规则的相关规定-规范了信贷决策程序。二是组织实施"三
个一"工程。三是进一步强化贷后管理-明确环节和要点。四是确保在上级行业务检查中不出问题。采取"二个集中"-"四个统一"和"五个一样的办法"-整理完善了信贷档案-并得到市分行好评。五是加强对信贷业务的督促检查-及时发现问题-纠正问题。在几年的自律监管检查中-发出整改通知书21份-并罚10人次。有力地促进了信贷工作健康发展。先后收回各项贷款3100余万元-潜在风险贷款1600余万元-收回利息300余万元。
，五，加强后勤管理-切实搞好后勤保障工作。在分管办室工作的过程中-认真履行职责-切实做好后勤保障工作。一是加强了文秘信息调研工作-公文的质量有了大幅度提高-在金融科研方面取得良好的效果，二是财务费用管理方面*一系列管理-节约各项费用支出30余万元-达到了增收节支的目的，三是规范车辆使用管理-严格执行"派车单"制度-使车辆使用有序，四是建立了大宗物品
集中采购制度-减少了不必要浪费，五是改变文印方式-降低了成本-提高了质量。 审计结果
一、主要问题
1、未严格落实支行审查、审批要求2笔-金额170万元。分别是:20xx年12月28日-xxx营业所向xxx中学校发放流动资金一笔-期限3年-金额170万元。未按支行审查、
审批要求落实开立三个账户，基本账户、收费权质押专用账户和偿债资金专户，，20xx年4月4日xxx营业所向杨玉*发放住房装修贷款1笔-金额3万元-期限3年。支行审查、审批客户应按月还款-但营业所与客户制定的还款计划为按年还款。
2、抵押登记不规范9笔-金额56、65万元。一是xxx营业所20xx年12月14日-向那天俊发放生产经营贷款15万元-期限3年-用途为转债承接。抵押担保物为张啟良
房屋两套-但土地他项权*仅一个-未注明以两套房屋土地做抵押登记。二是营业所20xx年6月10日-向袁国超发放最高额生产经营贷款1笔-金额6万元，20xx年5月29日-向高小*发放最高额生产经营贷款1笔-金额6、65万元，20xx年6月15日-向李庭禄发放最高额生产经营贷款1笔-金额5万元，。20xx年6月11日-向张继雄发放最高额生产经营贷款1笔-金额5万元，20xx年8月30日-向*六生发放最高额生产经营贷款1笔-金额5万元，20xx年6月20日-向高新文发放最高额生产经营贷款1笔-金额6万元，20xx年6月16日-向王玉雄发放住房装修贷款1笔-金额2万元-土地*质为划拨，20xx年6月16日-向高勇生发放住房装修贷款1笔-金额6万元-土地*质为划拨。以上借款共计8笔-抵押物土地均未办理抵押登记。
3、合同填写不规范4笔-金额17万元。分别是:20xx
年6月16日-xxx营业所向王玉雄发放住房装修贷款1笔-金额2万元-向高勇生发放住房装修贷款1笔-金额6万元。借款合同未编号-合同无贷款负责人*，20xx年6月20日xxx营业所向扈春华发放生产经营贷款1笔-金额7万元-期限1年-合同内容填写不完整，20xx年4月4日xxx营业所向帖东*发放住房装修贷款1笔-金额2万元-期限3年-合同内容填写不完整。
4、借款人资料不全8笔-金额45、9万元。分别是:20xx年4月5日-xxx营业所向徐光友发放住房装修贷款4、5万元-2015年4月4日-xxx营业所向帖东*发放住房装修贷款2万元-无配偶个人情况*、户籍*-无担保人个人情况*，20xx年6月16日-xxx营业所向李碧海发放住房装修贷款5万元-抵押物清单中抵押权人未盖章，20xx年4月4日-xxx营业所向杨玉*发放住房装修贷款3万元-划款扣款委托书未加盖支行*，20xx年6月16日-xxx营业所向王玉雄发放住房装修贷款金额2万元，20xx年6月16日，，-xxx营业所向高勇生发放住房装修贷款6万元。上6笔借款资料中住房装修合同无装修总造价，2015年12月14日-xxx营业所向那天俊发放生产经营贷款15万元。抵押担保人张启良和房屋所有权人张啟良无有权*机关*为同一人，20xx年4月14日-xxx营业所向何菊芳发放个人生产经营贷款8、4万元-期限1年。其划款扣款账
户为借款人配偶黄海泉-划款扣款账户为黄海泉签字-无借款人签字。
5、贷后管理不规范7户-金额13738万元。分别是:20xx年12月28日-xxx营业所向xxx白龙中学校发放流动资金一笔-期限3年-金额170万元-现余额167万元。3季度贷后管理报告无管户经理签字，20xx年营业部向xxx县医*有限公司发放借新还旧贷款1笔-期限1年-金额23万元无3季度贷后检查报告，20xx年向xxx土地开发有限责任公司发放贷款1、2亿-现余额10640万元。20xx年10月、11月、12月无贷后定期检查表。xxx县交通局贷款375万元无20xx年3季度定期检查表，20xx年向xxx县*医院发放借新还旧贷款115万元-期限1年。xxx县电力有限责任公司贷款2笔-余额1818万元，20xx，20xx年-分3笔共向xxx县星王巾被有限责任公司发放贷款3笔-共计金额600万元。以上7户贷后管理均未按期进行信用等级测评
6、未按规定对不良贷款及时进行催收。支行资产经营部未按规定对xxx星王巾被有限责任公司、王大国、陶伟、何波海的不良贷款及时发出催收通知进行催收。
三、成因及责任认定
产生上述问题的原因是多方面的-既有主观原因-又有客观原因。现根据问题存在的不同情况-经审计工作组的审计、调查和分析后认为:其客观原因主要是:经办人员的在
业务水平不高-对各项规章制度的学习不够造成的。主观原因是:各业务部门的自律监管处罚不到位-工作的责任心不强形成的-xxx同志应负一定的领导责任。
四、总体评价
第3篇：保险公司内部整改报告
关于xx保险有限公司xx公司违规xx 的整改报告 xx保监局:
xx年xx月xx保监局xx处对我分公司xx进行了稽核检查。此次检查中，发现xx存在
违规xx的行为。我公司在获悉此事后，立即对相关机构进行处理，并在全省开展了自查自纠
工作，严格检查，坚决杜绝此类情况再次发生。 现特将整改情况予以汇报:
一、责成xx负责人进行深刻检讨，并根据监管机关处理意见予以相应处理；
二、 责令xx立即停止一切工作，直至通过监管机构合 规检查；
三、 针对全省机构进行严格检查，对存在需要变更职场 的机构严格*，分支机构的
变更和撤销的申请由分公司人事行政部负责。(相关公司的内控制度)各分支机构变更职场严
格按照此程序进行，艰巨杜绝此类情况再次发生；
四、 省公司紧急发文通知各级机构，再次重申合规经营 的重要*，明确各项监
管制度、审批流程，明令机构负责人严格按照监管制度进行经营管理，各分支机构设置、变
更和撤销过程中，对不严格按本规定执行或执行不当的机构和部门，分公司将视其情节给予
相应的处罚。对未经批准擅自筹备、开设、 变更、撤销分支机构的，由分公司责令其立即停止违规行为，所造成的损失由三级机构
负责人承担。分公司还将视情节轻重和损失大小追究责任人责任。
五、xx分公司指定专人针对全省机构负责人召开机构合规经营管理再培训，强化机构合
规管理，全面深入学习、及等外部监管
法律法规和内部管理规定及制度。并由专人负责培训考评和验收，其他各有关部门积极配合，
保*培训效果，
