银保业务监管制度贯彻落实情况自查报告120(范文2篇)

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第一篇：银保业务监管制度贯彻落实情况自查报告12

银保业务监管制度贯彻落实情况

自查报告

为保障银保业务健康发展，切实防范销售误导行为，提高客户服务水平，省保监局近两年下发了《关于落实商业银行保险代理从业人员持证上岗制度有关问题的通知》（粤保监发[2009]290号）和《关于印发〈广东省商业银行保险代理业务内部控制指导意见〉的通知》（粤保监发[2010]261号）。根据以上两份文件的精神要求，我行对贯彻和落实的相关情况进行了自查，现将自查情况汇报如下：

一、贯彻落实《关于落实商业银行保险代理从业人员持证上岗制度有关问题的通知》的情况

去年，我行已制定保险代理从业人员持证上岗工作的方案，方案包括了保险代理从业人员持证上岗的计划时间、具体措施、持证率提升的目标等具体内容。每季度我行都组织员工参加保险从业人员资格考试，在目前已开展银保业务的分行柜台人员持证率已达70%，销售人员持证率已达100%。

二、贯彻落实《关于印发〈广东省商业银行保险代理业务内部控制指导意见〉的通知》的情况

1、对有意向合作的保险公司，我行会对其资质进行严格审核，具体包括：偿还能力、管理水平、客户服务水平和理赔服务等，根据最终评估结果酌情引入；

2、对已结成合作关系的保险公司，我行均与签订正式保险代理合同，并在合同中明确培训、违反合同规定双方各自应承担的责任等相关内容；

3、目前与我行合作的3家保险公司中，其中有2家已对客户进

行适合度评估，还有1家因为自身原因，尚未开展客户评估工作，我

行已要求对方尽快完善和补齐相关流程；

4、客户投保前，我行都认真核查其资料的真实性和完整性。对

于客户后期退保的情况，由于客户直接与保险公司联系，并在保险公

司办理相应手续，所以退保时客户所提交的资料由保险公司方面进行

审查，但我行在签订合作协议时已要求合作保险公司做好客户服务和

合规审查方面的工作，坚持对客户进行回访的措施。对于以上情况，

建立定期的银保险交流机制，切实保障客户权益；

8、我行针对银保业务已制定并下发了相应的管理办法和规章制

度，规范分支行保险业务的日常销售和管理工作，建立完整的内部违

规处罚机制。

5、所有网点均已配置监控设备，对保险销售过程进行影响实时

监控，并进行保存管理，确保双方权益；

7、我行严格要求各网点销售保险的员工必须持有保险从业资格

证，并且经常为各网点进行以一对一或一对多等形式的销售保险业务

培训。

对于本次检查工作我行高度重视，组织了全行性的自查和总结工

作。针对展现出的优缺点，我行将认真的总结和完善。今后，我行将

继续努力，加强银保业务的管理，加强对销售人员的培训工作，加强

违规行为的控制，促进我行银保业务的健康发展。

零售业务部

二0一一年十二月五日

第二篇：保险公司自查报告及整改措施

我单位自接到《xxxx保险行业治理整顿工作方案》后，立即按照工作方案中相关要求，随即召开开展自查自纠工作指导会议，要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节，作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。同时成立自查自纠小组。以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点，客观反映自身存在问题，并采取具有针对性的有力措施进行整改。

一、保险企业证照手续：我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证，xxxx工商局颁发的营业执照，xxx质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及xxxx国税、地税颁发的国税、地税相关证件。营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检，并且年检合格。

二、纳税情况：自20xx年xxxx【20xx】14号文件下发后，我单位即按照属地管理的原则，向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。自文件下发至今，我单位应缴代扣代缴车船税108.71万元及营业税等其他各项税费总计56.76万元，实缴车船税108.71万，营业税及其他附加税费合计56.76万元。

三、理赔服务问题：理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置，让客户监督我们理赔服务，同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片，可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。

四、中介市场情况：我单位共有中介代理人23人，均具有有效的保险代理人从业资格证书，同时在保险监管系统内登记展业证合格。自2008年底，我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”，且自我单位成立至今，无保费超期应收问题存在。本次自查自纠工作结束后，各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识，各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机，加强学习，切实提高依法合规经营意识，严格自律，进一步规范经营行为，确保持续、健康发展。