银行账户管理岗位职责分工

时间：2023-06-02 00:20:51 作者：网友上传字数：8152字

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第一篇：银行账户管理自查报告

为贯彻省联社[今年]60 号文件《关于开展财务专项检查工作的通知》精神，根据县联社的安排，我社于今年6 月2 日，组织财务会计人员，分别对我社上年1 月1 日至上年12 月30 日，今年1 月1 日至 3 月 30 日的费用开支情况，进行了认真的专项检查，现将检查情况报告如下：

一、上年1 月1 日至12 月30 日财务费用列支情况：

（一）、手续费支出上年度，我社列支手续费 319046.82 元，经核查，我社二 00 五年储蓄月平余额为4344.18 万元，共五人办理存款业务，其中二人为代办员，应列支代办储蓄手续费139013.76 元，实际列支

35549.40 元，少列支103464.34 元；二00 五年列支代办收贷手续费158970.00 元，其中，与退休职工陈加金签订管理万山片区贷款协议，全年收回不良贷款本金 224047 元，收回贷款利息 76584.28 元，按综合付费?%计算，应给付手续费 12041.24 元，剔减借新还旧因素，实际支付 10000.00 元；员工收回 “双呆”贷款本金1684728 元，计费率3%；收回“双呆”贷款利息 1968566 元，计费率5%；两项应计付手续费148970.00 元，经联社审查并报经国税局同意列支148970.00 元。二00 五年列支代办其他业务手续费124527.40 元，其中因人少，业务量大，任务重，员工不能休假计提的超任务、超出勤工资22436 元，联社

不同意计发外，其余都符合列支规定并经联社审批。

（二）、营业费用支出

1、比例费用列支：二00 五年实现总收入2995464.07 元，其中贷款利息收入2720455.56 元，应列支业务宣传费13602.28 元，实际列支32806.00 元，超支19203.72 元经联社审批同意列支；广告费应列支59909.28 元，实际列支13820.00 元；未超支、乱支；业务招待费应列支14977.32 元，实际列支36938.00 元，超支21960.68 元。

2、比例费用计提：二 00 五年职工工资列支 188146.69 元，应计提职工福利费 26340.54 元，职工教育经费2822.20 元，工会经费 3762.93 元。经审查符合计提范围和标准，无超范围、超比例计提现象。

3、低值易耗品摊销；二00 五年列支30713.00 元，系购买档案柜、办公桌椅等低值易耗品，且经联社审批，无在其中列支固定资产和与之不属于列支或摊销的项目。

4、其他营业管理费用：均按《xx 农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》的相关规定列支，大额费用经联社审批后列支。并严格控制额度和比例。

5、专项奖金：二00 五年列支57122.00 元，其中业务经营发展的专项奖金列支29279.00 元，政府出具政策的奖金27843.00 元。都经联社审查批准列支。

（三）、其他营业支出：二00 五年共列支136446.80 元，其中固定资产折旧、呆账准备金等计提，均按《xx 县农村信用社二00 五年都会计决算工作指导意见》和相关精神执行；其他营业支出124454.25 元经联社审查列支。

（四）、营业外支出：二 00 五年列支 39150.00 元，其中非常损失33735.00 元系经批准处理历史遗留问题，其他营业外支出5415.00 元均符合有关规定或经联社审批列支。

二、今年1至3 月费用开支情况

（一）手续费支出 26082.40 元，其中代办储蓄手续费列支 3484.00 元，系支付的二个代办员的基本生活保障费，一季度储蓄存款净增 870 万元，手续费半年考核计发；代办其他业务手续费列支22598.40 元，符合开支范围并经联社审查批准。

（二）营业费用开支 164538.57 元，均按《xx 县农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》的相关规定和标准计提、审批、列支，其中业务招待费应列支3764.20 元，实列支9718.00 元，多列支5923.80 元。

（三）其他营业支出 101044.50 元，其中固定资产折旧按规定计提 357.50 元，预提呆账准备60000.00 元，其他营业支出40687.00 元符合开支范围并经联社审批。

（四）其他营业外支出 1900.00 元，经查符合开支范围，并经联社审批。

三、存在的问题及原因

通过自查，我社费用列支存在以下问题：

1、部分费用超标，如业务宣传费、业务招待费，其原因是确定的标准与促进业务快速发展不相适应，与解决和处理历史遗留问题的措施不相适应。

2、个别营业费用项目使用不正确。主要是业务人员对开支项目确定不准。如在代办储蓄手续费中列支超出勤工资11580.00 元.

四、整改措施：

对过去费用开支中出现的问题，联社于20xx年12月组织人员，对全县20xx年度财务情况进了大检查，对检查中发现的问题以《xx 信联发（20xx）267 号文件通报全县：对未经批准计发加班费的信用社主任处罚款200元，对超支业务招待费，化杂费，水电费，邮电费等限额比例费用的社根据《xx 县农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》的相关规定，由责任人（信用社三长）按比例进行赔偿。其比例是业务招待费按超支金额的10%赔偿；公杂费、水电费、邮电费按超支金额的 20%赔偿；责任人的赔偿比例是：主任为50%，副主任、监事长各20%、主办会计10%。在手续费、其它营业支出、其它营业外支出中列支营业费用的，处主任、主办会计罚款各 300 元，以此引以为戒，警示信用社“三长”切实加强财务管理，严格费用开支，真实加强财务核算。我社除认真执行联社处罚决定外，对自查中存在的问题提出以下整改措施；

1、认真加强财务核算，努力开源节流，以增加收入来扩大正常费用开支额度。保证业务正常发展。

2、认真加强财务管理，严格费用开支，特别是严格压缩非业务性开支，降低经营成本。

3、认真加强财务制度和管理办法的学习，正确列支财务费用，真实反映经营成果。

4、对未经批准开支计提的超任务工资，转入资本公积科目，增加资本实力。

通过自查，我社在费用管理上，能按照《农村信用社财务管理制度》和《xx 县农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》等规定列支费用，按照“勤俭办社，厉行节约”的方针管理财务收支，大额费用按规定报批列支，各项提留按规定标准或指导意见计提。我社将在今后的业务经营中，继续严格财务费用的管理，认真执行财务核算制度，依法合规列支费用，努力提高经营效益，促进业务健康快速发展。

第二篇：银行现金岗位职责

银行现金岗位职责

【篇1：银行岗位职责说明书】

银行岗位职责说明书

一：网点负责人

1、现场管理——指导大堂经理进行现场管理，保证网点正常营业；

对网点服务进行管理，提升网点服务质量，提高客户满意度。参与组

织网点每日晨会、夕会，定期召开周例会。划分网点卫生区域，责任

到人，确保网点营业环境干净整洁。

2、销售管理——制定网点各期销售计划，定期监督个人客户经理及

网点内涉及销售职责人员的销售执行情况，对网点各项目标任务的进

度跟踪，定期（至少每周一次）通过岗位管控工具检查网点人员对贵

宾客户的跟进维护情况。

3、营销管理——管理、组织网点营销活动。关注、督促参与营销人

员对客户开发机会的跟进工作，促进跟进成功率的提升。

4、客户管理——a、分配需维护、营销的金卡客户，扩大优质客户

群体；b、指导和协助个人客户经理、大堂经理及开放式柜台柜员管

理和维护客户；c、通过pcrm系统查看梳理网点内新增目标客户列

表，将潜在客户分配给低柜柜员、大堂经理、副行长等进行拓展维护；

d、直接营销和维护网点白金以上贵宾客户。

5、绩效管理——负责网点员工的绩效管理，包括绩效目标设定，绩

效辅导，绩效结果评定，绩效面谈，绩效结果应用等。

6、网点服务精神管理——负责网点员工的服务精神管理，包括传导

服务精神理念、贯彻服务精神行为要求、执行改进、岗位评估与结果

应用。

7、网点资源管理——对网点人员、费用、设施等进行总体调配和管

理。

8、内部运营管理——加强网点内部运营管理，如进行网点风险管理

和后期保障等。二：客户经理

1、负责管户客户的客户关系管理。

①负责维护和保持与网点管户客户的长期关系，定期联系拜访客户；

②主动发现和挖掘客户需求，并推介适合的产品；

③管理客户升、降级；

④接受贵宾客户预约服务，为贵宾客户提供必要的交易协助。⑤监督管理大堂经理、低柜柜员对于管护客户的维护情况。2、个人新客户拓展。

①获取新客户线索，及时跟进维护，了解客户信息，建立客户关系，努力将其发展为**行贵宾客户；

②负责pcrm系统和cfe系统的使用、管理和客户梳理，定期整理

客户资料，掌握本网点贵宾客户的构成情况；

③通过电话邀约和走访的方式开发拓展网点新贵宾客户；

④承接其它岗位人员推荐的潜在贵宾客户，进行拓展维护。

3、主动营销。获取销售线索，创建新商机；跟进商机状态，主动联

系客户，推进商机进展。

4、支持网点营销活动。协助网点负责人制定营销计划；支持网点营

销活动执行，提供专业支持。

5、支持网点产品销售。支持网点理财类产品的销售，对其他岗位推

荐的客户提供专业咨询和服务；及时告知柜员理财信息，发布理财公

告。

7、协助大堂经理进行现场管理，原则上保证50%以上可用工作时间

在营业现场，侧重营业现场内部管理和营销。

三：运营主管

1、网点内部管理支持：落实各支付系统签到、对帐、签退、日常业

务处理、查询查复、冲帐等工作。2、与内部相关部门的协调：与后台作业中心、监控中心等后台支持

部门的业务协调，解决业务流程运行中的问题。

3、网点运营保障管理：检查网点内部运营所需各项物资，定期提出

需求计划，协调支行或分行相关部门进行集中配送。

4、网点操作风险管理：事中风险控制、事后风险控制、预警等管理。 5、网点内控合规管理：第一责任人负责反洗钱等管理。协助有关部门开展反洗钱的有关工作，负责网点反洗钱可疑交易报送的复核工

作。

6、网点柜员管理与培训：对柜员实施现场的业务指导，定期或不定

期对网点运营人员进行培训工作。包括人行、银监、总行、分行各种

规章制度的传达，以及业务知识、业务技能的培训等。协助网点负责

人对柜员部分绩效考核指标（交易效率、交易质量、内控风险等）提

出考核意见。

7、完成网点所交付的日常性事务，包括邮件的及时查阅并传达等。 10、具体负责即日监督、审查：各柜员营业前准备工作情况；款项、重要空白凭证及印章；柜员卡出、入库情况；各种帐、表、薄、证、卡等准备情况；柜员岗位制约、操作流程、规章制度执行情况；柜员

业务操作权限范围；柜员业务处理合法性、合规性；会计科目及利用

率使用的正确性；印、押证、机管理使用情况；实地汇款业务处理情

况；业务信件收发执行情况；当天账务及现金的扎帐和核对。11、核实营业终了柜员凭帐情况。

四：大堂经理

1、客户识别、引导和分流

① 主动迎接问候进入网点的客户，了解客户需求，识别目标客户，主动派号，将客户引导到适合的功能区域；

② 指导客户了解和使用各种自助机具、电话银行和网上银行，并积极鼓励客户使用自助设备；

③ 为客户提供基本的咨询服务，主动介绍**行金融产品和服务。2、销售机会推荐

① 根据客户的需求，主动介绍**行的金融产品和服务，向开放式柜台柜员和客户经理推荐销售机会；

② 识别优质客户或潜在客户，推荐给客户经理。3、网点服务管理

监督管理网点人员服务礼仪、情绪和服务质量等。4、客户投诉和建议处理 ①及时处理客户的意见和投诉，解决纠纷；

②积极收集和反映有益的客户建议，为改进服务和优化产品提供参考。

5、其他现场管理职责

①对网点的营业环境、服务设施及设备、大堂凭证等进行全面管理，管理指导调度大堂内所有服务人员。

②进行日常巡检，每月统计巡检表并写出分析报告。

③营业前组织网点人员召开晨会及开门迎客，营业中可对低柜业务进行授权，营业结束后协助网点负责人召开夕会④对厅堂人员进行管理，争取做到通过厅堂人员的合理分工，有效组织，实现赢在大堂。五：大堂副理

【篇2：现金银行出纳岗位职责2014.9】

出纳岗位职责

1．公司财务部库存现金控制在核定限额内，不得超限额存放现金（5000-10000元），超出部分及时存银行。

2．严格执行现金盘点制度，做到日清日结，保证现金的安全。现金遇有短款，应及时查明原因，报告本公司主管领导，并要追究责任者的责任。

3．不准用“白条”入帐。

4．不准私人挪用、占用和借用公款现金。

5．存放现金应当配备保险柜，存放保险柜的房间应当安装防盗门、窗，并要有一定的安全措施。存、取现金款额较大或离银行较远时，必须有机动车辆接送，并派人陪同保护；应尽可能配备取送款专用车。取送款专用车严禁搭载无关人员。存取现金途中不得办理其他事项或逗留。

6．现金出纳员必须严格和妥善保管金库密码和钥匙。

7．现金出纳员要妥善保管金库内存放的现金和其他有价证券；私人财物不得存放入内。

8．现金出纳员必须随时接受财务部门负责人和审核人员要经常不定期地对库存现金抽查．每月不得少于2次，抽查情况要有记录。9．现金的的收支必须有本公司主管领导审批签字认可。

10.发票、收据由出纳保管，并建立台账登记收、发、存数量、号码。会计必须对本月使用过的发票、收据与会计记录和有关手续凭证进行

核对、检查。11.库存现金和其他有价证券每季抽查一次，现金出纳员不得担当制证工作，只能由财务部指定的制单人制单。

银行存款管理

1．公司必须遵守中国人民银行的规定，办理银行基本帐户和辅助帐户的开户和公司各种银行结算业务。

2．公司必须认真贯彻执行《中国人民银行法》、《中华人民共和国票据法》等相关的结算管理制度。

3.按照公司开设账户，并登记银行明细账。开设银行账户必须由本单位出纳或指定的会计人员亲自到银行柜台办理。严禁委托他人（包括银行工作人员）代办，严禁将款项存入未办理开户手续的银行账户。

4.办理银行存款必须由本单位出纳或指定的会计人员亲自到银行柜台办理，支票、汇票、进账单等存款时提交给银行的凭证必须填齐收款单位、金额、用途、日期等内容，必须当场取得银行出具的存款证实书或进账单，并检查其真实性和正确性。严禁委托他人代办存款。

5.签发现金支票必须将各项内容填写齐全。签发转账支票一般也应将各项内容填写齐全，特殊情况收款人不确定或金额不确定的转账支票时．必须经董事长及财务部门负责人批准，必须填写当日日期和真实用途，必须在支票用途栏注明限额，必须在专门的登记簿上登记并由批准人、领用人签字。支票使用后，应在支票存根上补填收款人和

确切的金额，并在登记簿上作注销登记。6.严禁将空白支票交于他人作信用抵押

7.通过银行对外付款时，其收款人全称、开户银行和账号必须以合同或有法律效力的书面文件（如发票）为依据。需变更合同中的收款人全称、开户银行和账号时，必须由对方出具书面文件，并加盖原合同所盖的公章，由原合同签字人签字。使用支票、银行汇票、银行本票付款时，还应确认收取票据人员的身份并由本人签收。7.不准利用银行账户代为个人或外单位存入或支取现金，不准将公款以私人名义存入银行。

8.作废的银行支票由出纳员加盖作废戳记，妥善保存。

9．银行结算方式根据公司实际情况采取如下几种方式：支票（现金支票、转帐支票）、银行汇票、电汇、信汇、银行承兑汇票、委托收款（仅限于水费、电费、电话费结算）等。11.银行支票及其他有固定编号的结算票据应建立领用登记制度，按顺序号签发使用，定期盘点核对，作废时要在大小写金额处和印鉴处加盖“作废”戳记（或用碳素墨水写上“作废”字样），并妥善保管。12．从银行取回的各种结算凭证，要及时入帐。

13.出纳员应及时将公司银行存款明细帐与银行对帐单逐笔进行核对。于每月末做出银行核对余额调节明细表。对出现的差错通知责任人进行更正，对未达帐项要及时予以清理。造成的帐帐不一致，应尽快解决。

14.空白银行支票与预留印鉴必须实行分管。由出纳员逐笔登记，记录所签发支票的用途、使用单位、金额、支票号码等。非出纳人员不能办理现金、银行收付业务。

出纳、会计和财务部门负责人如发现现金、银行存款或其他货币资金盘盈、短少，或有被盗、被挪用、被贪污嫌疑时，应及时查明原因，及时向上级报告。并追究有关责任人的经济责任和行政责任，需向公安部门报案时，应及时报案。

【篇3：现金员岗位职责(共9篇)】

篇1：现金出纳员岗位职责及工作流程-三川

现金出纳员岗位职责

4、负责现金日记账逐笔登记，根据记账凭证编制现金报表，并经主管会计审签。

6、负责认真执行银行账户管理和结算规定，不向外单位和个人出租出借银行账户，严格执行票据法规定，支票使用必须按规定要素填写。

7、负责现金、银行存款账的对账工作，做到账款相符、账账相符，及时编制“银行存款余额调节表”，做好未达账项的清理工作，防止呆账形成。

注：《现金收入日报表》应包括日期，收入金额，收入明细，应为

篇2：出纳员岗位职责及工作流程

会所出纳员岗位职责

会所日常借款工作流程

会所日常报销工作流程

4.2财务复核出现问题，出纳员将财务复核问题反馈经办人，进行改正。

会所采购付款工作流程

篇3：收银出纳员岗位职责收银出纳员岗位职责

1、在总出纳的领导下，负责商场超市现金收支工作，直接对财务部经理负责。

1、按照现金管理制度，认真做好现金和各种票据的收付、保管工作。

目标：2、日清月结

篇4：一般公司出纳的工作职责

一般公司出纳的工作职责 a现金收付目标：

1、现金收付的，要当面点清金额，并注意票面的真伪。 3、把每日收到的现金送到银行，不得坐支.4、每日做好日常的现金盘存工作，做到账实相符。做好现金结报单，防止现金盈亏。

5、一般不办理大面额现金的支付业务，支付用转账或汇兑手续。 6、员工外出借款无论金额多少，都须总经理签字，批准并用借支单借款。

b 银行账处理

1、登记银行日记账时先分清账户，避免张冠李戴。

2、每日结出各账户存款余额，以便总经理及财务会计了解公司资金运作情况，以调度资金。 c报销审核

1、在支付证明单上经办人是否签字，证明人是否签字。 2、附在支付证明单后的原始票据是否有涂改。4、支付证明单上填写的项目是否超过3项。5、大、小金额是否相符。

6、报销内容是否属合理的报销。

（1）办理现金收付，审核审批有据。

支项目，必须经过会计主管人员、总会计师或单位领导审核签章，方可办理。

（2）办理银行结算，规范使用支票。严格控制签空白支票。如因特殊情况确需签发不填写金额的转帐支票时，必须在支票上写明收款单位名称、款项用途、签发日期，规定限额和报销期限，并由领用支票人在专设登记簿上签章。逾期未用的空白支票应交给签发人。对于填写错误的支票，必须加盖“作废”戳记，与存根一并保存。支票遗失时要立即向银行办理挂失手续。（3）认真登日记帐，保证日清月结。根据已经办理完毕的收付款凭证，逐笔顺序登记现金和银行存款日记帐，并结出余额。现金的帐面余额要及时与银行对账单核对。月末要编制银行存款余额调节表，使帐面余额与对帐单上余额调节相符。对于末达帐款，要及时查询。

（4）保管库存现金，保管有价证券。对于现金和各种有价证券，要确保其安全和完整无缺。库存现金不得超过银行核定的限额，超过部分要及时存入银行。不得以“白条”抵充现金，更不得任意挪用现金。如果发现库存现金有短缺或盈余，应查明原因，根据情况分别处理，不得私下取走或补足。如有短缺，要负赔偿责任。

（5）保管有关印章，登记注销支票。出纳人员所管的印章必须妥善保管，严格按照规定用途使用。但签发支票的各种印章，不得全部交由出纳一人保管。

（6）复核收入凭证，办理销售结算。认真审查销售业务的有关凭证，严格按照销售合同和银行结算制度，及时办理销售款项的结算，催收销售货款。

1.货币资金收支的核算 2.货币资金收支的监督

货币资金收支过程中会面临很多消极因素，为了保证货币资金收支的安全，必须对其实施有效的监督。

回答者：

篇5：付款员岗位职责

付款员岗位职责

一、工作职责

1、负责公司收购大豆的粮款和相关运费的付款工作，除大豆相关费用以外的付款工作由公司出纳员负责。

2、负责现金日记帐、外采日记帐、欠款明细帐的登记工作。每天早九点前上报总经理、副总经理、财务部经理、供应部经理。

6、收购凭证的数量、单价、金额不得随意改动，如有改动，需经仓库保管员、检斤员、化验员、供应部经理、总