无忧范文网小编为你整理了多篇《2012年运营业务操作风险排查自查报告》范文，希望对您的工作学习有帮助，你还可以在无忧范文网网可以找到更多《2012年运营业务操作风险排查自查报告》。
第一篇：业务运营风险
业务运营风险
一、单项选择题
1、本行员工提供本人账户，协助客户将其网上放款资金转回客户账户内的这种行为属于（ ）。
A、违规出租、出借员工本人账户（卡）代客户办理业务 B、不良的业务或市场行为 C、未经授权的行为 D、代客保管或代办业务 答案 A
2、以下哪个指标为营业机构风险管理的总括指标，直接反映特定营业机构被业务运营风险冲击的程度。( ) A、风险暴露水平 B、内部风险暴露水平 C、外部风险暴露水平 D、可控风险暴露水平 答案 A
3、以下关于综合业务系统权限卡管理的描述错误的有。（ ） A、业务人员权限卡的密码应不定期更换，更换间隔时间最长不得超过15天
B、柜员因岗位变动、学习休假等原因引起的暂时离岗10天（含）以上的，需申请将权限卡改为待启用状态
C、柜员因休假、学习等原因离岗而处于待启用状态的权限卡，由持卡人独立上锁（或本人签章密封）后集中在网点保险柜（箱）内进行
1 保管
D、以上三点描述都不正确 答案 D
4、按《个人存款账户实名制规定》，下列关于实名制证件的讲法中正确且最全面的是。（ ）
A、居住在境内的中国公民，为居民身份证、临时居民身份证、户口簿、护照
B、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为居民身份证、临时居民身份证、户口簿、护照
C、居住在境内的中国公民，为居民身份证、临时居民身份证、户口簿
D、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿 答案 C
5、柜员办理业务过程中发现操作错误后，为掩盖其错误操作行为，未按规定的反交易流程进行账务处理，有意采取其他方式调整错误账项的，依照《员工违规行为处理规定》第八十一条，给予（ ）。 A、解除劳动合同 B、记大过至撤职处分 C、警告至记过处分 D、违规积分 答案 C
6、节假日办理对公收款业务使用非营业时间使用交易码为（ ）。
2 A、2026 B、2100 C、2020 D、2021 答案 A
7、各部门根据本部门人员离职申请，向信息科技部门申请提供离职人员近一个时期至少为（ ）个月的外发邮件、硬盘检查性扫描、U盘拷贝记录、互联网访问日志、客户端离线上网扫描等检查信息。 A、1 B、2 C、3 D、4 答案 C
8、营业网点柜面业务异常的表现形式中，非正常查询或修改客户信息属于（ ）。
A、客户信息或账务信息异常 B、业务操作异常 C、员工或客户行为异常 D、外部反映异常 答案 B
9、为强化账户开立风险管理，营销部门应切实组织开展（ ），账户受理和审批部门应严格按照规定要求审查营销部门账户开立、变更意见，落实开户（ ）制度，确保开户资料、信息真实、完整、合规。
A、尽职调查 集中审批 B、客户营销 分工合作 C、客户营销 分级审批 D、尽职调查 分工审批 答案 A
10、自动柜员机掌管密码人员临时变更或工作调动时，下面说法正确
3 的是（ ）。
A、接管人员必须在3日内更换保险柜密码。
B、必须办理定向交接(掌管钥匙人员不能接管密码)手续并及时更改密码。
C、接管人员必须在2日内更换保险柜密码。 D、为了简化手续，交接时可以不用登记相关登记簿 答案 B
11、以下说法错误的是（ ）
A、银行内部员工不得代理客户保管各类空白重要凭证 B、上门服务人员可代理客户进行对账结果的确认 C、签发转账银行汇票一律不得填写代理付款行名称
D、在同一票据交换区域内可以使用支票，票据交换区域以外的异地也可以使用支票 答案 B
12、自动柜员机密码保管人员须不定期更换密码，每（ ）至少更换一次。 A、季 B、月 C、15天 D、半年 答案 A
13、因人员变动、临时离岗、学习休假、岗位变动等原因引起的暂时
4 离岗（ ）以上情况，要于变动当日（最迟2日内）在《业务人员信息调整申请表》中填明原因，经业务主管批准，权限卡改为待启用状态。 A、1天 B、3天 C、5天 D、7天 答案 B
14、下列操作不属于柜员严禁办理的事项是（ ）。A、临时离柜签退终端画面
B、午间停止营业没有上缴超限现额现金 C、单人向分行领取业务印章 D、手工签发机用存单（折） 答案 A
15、自动柜员机保险柜钥匙非加钞时间应做到（ ）。A、随身携带
B、放入柜员抽屉加锁保管 C、放入铁皮柜
D、完成加钞工作后必须入库(或保险箱)保管 答案 D
16、岗位轮换必须在监交人员监督下办理交接手续。（
）对交接工作负全面责任，如事后发现交接不清追究交接双方人员责任外，应负连带责任。 A、网点管理人员 B、业务主办 C、监交人员 D、业务主管 答案 C
17、柜员办理业务过程中发现操作错误后，为掩盖其错误操作行为，未按规定的反交易流程进行账务处理，有意采取其他方式调整错误账项的，是指哪种行为：（ ） A、错账冲正 B、规避反交易 C、先存后取 D、提取现金 答案 B
18、为加强对业务运行风险和质量的管理，各行应建立现场与（ ）相结合的监督检查机制。 A、账务查询 B、非现场 C、现金核对 D、问卷调查 答案 B
19、每次自动柜员机装填现钞前应进行轧账处理，装钞后对外营业前，必须进行（ ）测试，测试无误后方可投入使用。
6 A、实地转账 B、异地转账 C、实地吐钞 D、联机查询 答案 C
20、对凭证允许更改的事项必须由（ ）签章确认。 A、收款人 B、出票人 C、原记载人 D、经办人 答案 C
21、运行管理的风险管理职能，指对业务核算过程和业务运行流程中的（ ）进行管理与控制。 A、市场风险 B、信用风险 C、系统风险 D、操作风险 答案 D
22、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管、（ ）。 A、双线传递 B、单线传递 C、交叉传递 D、定向传递 答案 B
二、多项选择题
1、对员工违规行为的处理种类包括：（ ）。上述处理方式可以
7 独立使用，也可以合并使用。
A、违规积分 B、批评教育 C、取消行内专业资格 D、日常处理和行政处分 答案 ABCD
2、涉及（ ）造成的风险事件，对业务操作人员免予责任认定。 A、制度因素 B、操作因素 C、客户因素 D、系统因素 E、执行因素 答案 CD
3、柜员自办业务的形式包括：（ ） A、柜员为其名下账户办理各项业务 B、柜员查询其名下账户情况 C、柜员为其亲属办理业务 D、授权柜员为其名下账户业务授权 答案 ABD
4、违反业务运营风险监控、分级管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。（ ）
A、未尽职履行业务运营风险事件的监测、识别、核查、确认、报告与整改的
8 B、对发现的准风险事件，直接与事件涉及人员联系、通报信息 C、未在规定时间内提供监控数据的
D、未及时对核查发现的业务运营风险采取管理措施的 E、其他违反业务运营监控、分级管理规定的 答案 ACDE
5、规避反交易的手法主要包括：（ ）。
A、逆向记账 B、说服客户协助 C、差额补记 D、拆分交易 E、化整为零 答案 ABC
6、分行（ ）为信息安全管理的牵头部门，共同组成信息安全管理工作协调小组，负责组织推进本机构信息安全管理，督促落实各项信息安全管理要求。
A、内控合规部 B、技术支持中心 C、运行按理部 D、办公室 答案 ABD
7、对账人员应与（ ）人员严格分离 A、记帐柜员 B、客户经理 C、上门结算服务人员 D、其他外勤人员 答案 ABCD
8、加强快捷发卡机业务管理,应遵遁“双人操作”原则，即双人办理实物借记卡的（ ）等工作，认真履行操作和复核职责。
9 A、加装 B、更换卡箱 C、发放 D、回收作废卡 答案 ABCD
9、柜面业务异常情况是指营业网点办理业务过程中或从其他渠道获悉的（ ）等可能引发或形成重大差错事故、内部案件、外部诈骗事件的现象。
A、客户信息或账务信息异常 B、业务操作异常 C、外部反映异常 D、员工或客户行为异常 答案 ABCD
10、柜面业务异常情况处臵应遵循以下（ ）原则。 A、及时性 B、分级处臵 C、有效控制 D、保密性原则 答案 BCD
11、柜员在出售空白重要凭证时不得兼办（ ）等业务 A、账户密码的预留 B、账户密码的重臵 C、电子银行开户 D、证书发放 答案 AB
12、请选出总行关于个人金融业务的严禁条款（ ） A、柜员为本人办理业务
B、柜员暂时为客户保管存单（折、卡、有价单证）
10 C、营业时间内擅自离开营业网点 D、单人保管和使用营业网点大门钥匙 答案 ABCD
13、银行会计人员不得越权代理客户办理下列事项：（ ） A、代为填写应由客户填写的会计凭证
B、代理客户购买、传递、保管各类空白重要凭证 C、代理客户进行对账结果确认
D、代理客户办理银行承兑汇票及票据贴现业务 答案 ABCD
14、下列说法正确的是：（ ）
A、支付密码错误的支付凭证，银行应视同签章与预留签章不符处理 B、柜员可根据业务需要随时增、删客户资料
C、为做好服务，柜员可代理客户办理各类单位银行结算账户的变更 D、每日中午休息或临时离岗时，经办柜员必须将所经管的印鉴卡片放在保险柜中加锁保管 答案 AD
15、对员工违规行为的处理种类包括：（ ） A、违规积分 B、批评教育 C、取消行内专业资格 D、日常处理和行政处分。 答案 ABCD
11
16、代理业务的核算要求有（ ） A、代理业务遵守“银行不垫款”的原则
B、代收业务“先收后付”、代付业务“先存后支”
C、严格按有关金融法规和协议进行资金清算，正确使用会计科目 D、按规定收取代理手续费 答案 ABCD
17、业务主管要负责对各级检查机构提出的问题以及监督中心下发的查询、差错等问题进行（ ） A、督促 B、落实 C、整改 D、罚款 答案 ABC
18、各级机构负责人不得（ ）业务核算人员违法违规办理核算业务或其他事项。
A、授意 B、阻止 C、指使 D、强令 答案 ABCD
19、（ ）不得为客户代购、保管和传送各类空白重要凭证。 A、柜员 B、客户经理 C、业务主管 D、行长 答案 ABCD 20、下列情况属ATM操作管理中风险点的有：（ ） A、不同券别的现金混装在同一钞箱内 B、ATM钥匙和密码双人分别保管
C、现金调缴双人调款，双人武装押运和运钞车接送
D、装钞前未进行轧账处理，装钞后对外营业前，未进行实地吐钞测
12 试 答案 AD
21、下列（ ）属于违规操作。
A、超越权限自行记载账务
B、泄露客户的资料 C、采用电话方式加押核押
D、单人办理客户账户开立 E、管库员兼做记账工作 答案 ABCDE
22、现金轧账应坚持哪些控制措施（ ） A、网点负责人逐柜员核对现金。
B、通过“1134收钱箱”交易收取并核对柜员上缴钱箱，确定柜员钱箱余额在限额以内。
C、1147查询打印网点现金日结单，与网点现金业务发生额核对，并核对“当前在途调入、调出金额”是否与网点日终上缴调出金额一致，并核查实物。
D、使用“2318保管本行及客户贵重物品”交易贵重物品明细核对。 E、次日使用“1323现金账务核对登记簿”进行账账核对。 答案 BCDE
三、判断题
1、自动存取款机现金库存查库只能单独进行，不可与ATM专管员、出纳员加取钞、清点核对库存同时进行 答案 错
2、对在责任认定过程中，被认定人对风险事件报告的内容有疑义的，可提出复议。（ ） 答案 对
3、对公受托支付贷款放款后，原则上应在放款后下一工作日支付给符合合同约定用途的支付对象。（ ） 答案 对
4、权限卡严禁随意摆放或转交他人使用，除撤并网点特殊规定外，严禁出现一人多卡及串用、混用权限卡的情况。（ ） 答案 对
5、通过集中处理平台办理的业务，未收取手续费的，应在凭证上注明“未收手续费”，由省行业务处理中心集中收费，避免漏收。（ ） 答案 错
6、在岗从事理财业务营销的员工，可以从事柜员岗位工作。（ ） 答案 错
7、“中转机”是指在客户端移动存储安全管理工作中，具备通过移动存储介质进行明文数据交换权限的计算机设备。（ ） 答案 对
8、我行信息及信息使用按照“谁主管、谁负责”，“谁使用、谁负责”的原则开展相关工作。（ ） 答案 对
9、我行规定员工不得在办公客户端上长时间开设共享目录，使用完毕后应尽快关闭共享目录。（ ）
14 答案 对
10、提前解除行政处分的限制时间不得少于规定执行限制期限的一半。（ ） 答案 对
11、银行员工可代理客户办理预留印鉴的变更、挂失和保管。（ ） 答案 错
12、为提高业务处理效率，柜员应在空白重要凭证上预先加盖印章备用。（ ） 答案 错
13、出售空白重要凭证柜员不得兼办账户密码的预留、重臵等业务及支付密码系统的操作。（ ） 答案 对
14、由客户填写的会计凭证，银行工作人员可代其填写。（ ） 答案 错
15、会计凭证应在本行内部进行传递，也可由客户代为传递。（ ） 答案 错
16、银行员工可代理客户办理预留印鉴的变更、挂失和保管。（ ） 答案 错
17、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（ ） 答案 对
15
18、柜员之间不得擅自调剂空白重要凭证，必须经业务主管审核同意后在凭证请领单（登记簿）上审批并进行授权。监督柜员双方当面逐份清点。（ ） 答案 对
19、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管、交叉传递，电子柜钥匙可兼管，并做好记录。（ ） 答案 错
20、经客户口头同意，银行内部员工可以代理客户补盖票据或凭证上的签章、填制凭证（ ） 答案 错
21、银行工作人员违反现金管理条例规定，徇私舞弊、贪污受贿、玩忽职守纵容违法行为的，应当根据情节轻重，给予行政处分和经济处罚;构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任（ ） 答案 对
22、严禁在营业间保险柜内存放个人物品（ ） 答案 对
23、柜面受理账号与户名不相符的凭证或票据时，以账号为准进行账务处理（ ） 答案 错
一、单项选择题
答案
1、A
2、A
3、D
4、C
5、C
6、A
7、C
8、B
9、A
10、B
11、B
12、A
13、B
14、A
15、D
16、C
17、B
18、B
19、C 20、C
16
21、D
22、
二、多项选择题
答案
1、ABCD
2、CD
3、ABD
4、ACDE
5、ABC
6、ABD
7、ABCD
8、ABCD
9、ABCD
10、BCD
11、AB
12、ABCD
13、ABCD
14、AD
15、ABCD
16、ABCD
17、ABC
18、ABCD
19、ABCD 20、AD
21、ABCDE
22、BCDE
三、判断题
答案
1、错
2、对
3、对
4、对
5、错
6、错
7、对
8、对
9、对
10、对
11、错
12、错
13、对
14、错
15、错
16、错
17、对
18、对
19、错 20、错
21、对
22、对
23、错
第二篇：财务管理自查报告
为进一步加强财政资金管理，严肃财经纪律，全面提高财政资金使用效益和财政财务管理水平，从源头上治理违法违纪行为，确保财政资金安全完整，根据《xx市人民政府办公室关于开展全市财务大检查的通知》(xx[20xx]xx号)文件的要求，xx镇对20xx年度财政财务收支及资金管理使用情景进行一次全面的大检查，具体情景如下：
一、加强领导，精心组织
财政所及时向政府领导作专题汇报，得到了领导的高度重视，并组织了全体财务人员参加的关于财政财务自检自查的会议，依照相关财经法规，制定规范了检查程序、检查时间及工作要求。严格按照“通知”要求，组织开展自检自查工作，确保按期圆满完成财务大检查自检自查工作任务。
二、基本情景及自查结论
(一)财务机构和人员设置情景
1、xx镇单独设置会计机构，执行《行政单位会计制度》、《事业单位会计制度》，有会计人员xx人，其中大学本科学历xx人，高中学历xx人，有xx人具有初级会计职称，不存在会计人员无证上岗，并按规定安排实施继续教育。
2、会计岗位设置情景。按规定设有稽查岗位、内部审计岗位、会计档案管理岗位、微机管理(核算)岗位、出纳岗位。
3、会计核算和会计报告。按规定依法建账，按适用统一会计制度会计核算，会计帐薄启用登记、会计凭证取得填制、财务报告格式完整性贴合规范，不存在凭证造假行为，帐帐、帐证、帐表、帐实相符，电算化生成材料贴合规定，内部会计监督机制健全，法律规定应经社会审计的已审计，没有帐外设帐及私设“小金库”行为。
(二)内部控制制度建立情景
1、岗位职责。根据上级要求和工作需要，设置岗位，定员定岗，并明确岗位职责。涉及十八个岗位及会计、出纳的职责，有所长岗位职责;预算会计岗位职责;行财会计岗位职责;农财会计岗位职责;统发工资岗位职责;社会保障资金管理岗位职责;基建财务管理岗位职责;统计评价管理岗位职责;票据专管员岗位职责;住房基金专管员岗位职责;政府采购专管员岗位职责;信息员岗位职责;会计、出纳岗位职责;档案管理职责;财务统管岗位职责;稽查岗位;内部审计岗位;微机管理岗位。
2、管理制度。管理制度有印章管理制度;会计档案管理制度;账户和银行对账管理制度;资金收入、支出管理;资金申请、审批、核销、结账管理;专项资金管理制度;政府采购管理;财务公开制度;固定资产管理;教育经费及农村义务教育经费使用管理;行政问责办法实施细则、首问首办职责实施细则、限时办结制实施细则。
经过财务管理规定、内部控制会计制度和银行账户信息银行业务(账户动帐实时信息和异常预警通知)的建立及执行，已做到会计、出纳分设，帐、款分管，预留银行印鉴和转账、现金支票分别保管，并记有银行存款日记账，按时与银行进行核对，有效杜绝了每笔业务及会计、出纳业务一人经办，最大限度保证财政资金使用安全、规范、有效。
(三)财政预决算执行及收支情景
1、地方财政一般预算收入执行情景。
20xx年，全年完成一般预算收入xx万元，为年初预算数xx万元的xx%，较上年完成的xx万元增收xx万元，增长xx%。
2、地方财政一般预算支出情景
20xx年，地方一般预算支出xx万元，比上年增支xx万元，增xx%。其中上级专款构成的支出xx万元，比上年xx万元增支xx万元，增xx%。
3、一般预算平衡情景
地方一般预算收入xx万元，加上级补助xx万元，加上年结余xx万元，收入总计xx万元;一般预算支出xx万元，加上解支出xx万元，支出总计xx万元;收支相抵，全镇财政年终滚存结余xx万元(本年结余xx万元)。
4、基金收支及平衡情景
本年收入xx万元(上级专款)，本年安排支出xx万元，年末无结余。
(四)预算外资金收支情景
上年预算外资金结余xx元。20xx年预算外资金收入xx元(一般预算外资金收入xx元，统筹资金收入xx元)，20xx年预算外资金支出xx元(一般预算外支出xx元，统筹资金支出xx元)，年末累计预算外资金结余xx元，其中：专项资金结余xx元，一般预算外资金结余xx元，统筹资金结余xx元。
(六)自查结论
1、无截留、隐瞒、挤占、挪用、滞压、坐支应当上解上缴财政部门的财政收入，以及虚增虚减财政收入问题。
2、无擅自占用、使用和处置国有资产等问题。
3、无擅自收费(包括仍执行已明令取消、暂停执行的收费)以及擅自扩大收费范围、提高收费标准等问题。
4、无擅自购建应当实行政府采购的建筑物、商品等问题。
5、无虚报、冒领、贪污财政专项资金以及滞压、截留、挪用应当拨付的专项资金等问题。
6、无滞压、截留、挪用财政转移支付资金以及粮食直补、良种补贴资金等问题。
7、无私存私放财政资金或其他公款以及造假账等问题。
8、无“白条”入账、使用已作废的票据以及擅自销毁票据等问题。
9、无擅自开立、使用账户等问题。
三、存在的问题及处理意见
(一)会计基础规范化建设中存在以下问题：
1、有记账凭证签章不全的现象。
2、有记账凭证摘要不清晰地情景。
3、有部分附件单据未盖附件章。
4、不注重业务处理的细节。
处理意见：从学习、制度、检查等方面进一步加强会计基础工作规范化建设。
(二)单位往来款项中存在的问题
1、债权债务数额大，性质不清。
2、长期挂账，大部分是统管以前构成的。
3、财统办文体类原会计账务移交不清，往来款不明。
处理意见：对债权债务进行清理，区别性质，采取经济及法律手段清收，防止国有资产流失。
(三)工程管理中合同管理、招投标、工作监理管理薄弱。处理意见：加大工程管理的学习、宣传、加强监管力度。
(四)会计电算化工作滞后，会计人员电算化技能参差不齐，除总预算、预算外实行会计电算化外，其余均为手工记账。
处理意见：根据实际情景逐步全面推进会计电算化工作，并建立与之相适应的信息系统管理制度。
(五)监管中痕迹管理和规范化管理问题
1、补助性资金和项目资金的管理中，已按有关要求进行事前、事后公示，但没有注重图片信息的收集、整理工作，缺少管理痕迹。
2、补助性资金和项目资金的监管中，按有关要求已采取不一样形式对主要环节进行监管，但未构成规范的表格材料。
处理意见：严格按照《财政部关于切实加强乡镇财政资金监管工作的指导意见》和《财政部关于印发乡镇财政资金监管工作办法和流程的通知》建立规范的监管台账和进行公开公示痕迹资料收集、整理工作。
第三篇：内控制度自查报告
为了深入推进案件风险防控工作，提高内控和案防制度的执行力，巩固“执行年”活动成果，根据联社《“深化内控和案防制度执行年”活动实施方案》，结合我崔家山信用社工作实际，及时安排全辖各网点实施“深化内控和案防制度执行年”活动。通过深化“执行年”活动的开展，取得了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底纠正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，彻底解决了员工的工作作风不深入，劳动纪律差，制度执行不力，工作责任心不强等现象。现将崔家山信用社“深化内控和案防制度执行年”自查情况报告如下：
一、加强组织领导
为深化“执行年”活动，确保组织领导有力、责任落实到位，加强本次活动的组织领导，务求活动取得实效，不走过场，信用社成立“深化内控和案防制度执行年”活动领导小组，组长：刘少珠；成员：陈松、吴俊宏、王绍峰、杨晓红、徐伟。负责对本次活动的组织实施。
二、活动自查情况
（一）在信贷领域开展大额不良贷款的全覆盖风险排查。
结合我社正在开展的“三项整治”活动，对所有20xx年6月底前的存量贷款进行全面清理、核对、核查的有利时机，对大额不良贷款（50万元以上）3笔，金额183.01万元的风险进行排查，弄清成因，制定清收、处置措施，对清理、核查中发现的冒名贷款逐笔造册，逐步落实责任清收。
（二）现金排查
严格按照现金、结算管理有关规定对各机构库存现金、
双人管库、双人押运、双人守库、大额现金支取、库存限额等现金管理规定执行情况进行了检查。同时主社至少一月对辖内机构库存进行一次检查，分社主任至少每周对库存现金进行一次检查。关注、关心出纳、押运员、守库员等要害岗位人员的工作和思想情况，及时掌握其思想、行为变化，加强思想教育，防范案件隐患。
（二）重要空白凭证管理、使用情况排查。通过检查，各机构对重要空白凭证的管理、使用均能做到入库专人管理、及时入账，实物与账、簿一致。柜员登记领用，对系统不能自动销号的重要空白凭证，执行手工逐份销号，没有跳号使用或漏号的问题。柜员使用的重要空白凭证因故作废时，将号码剪下粘贴在重要空白凭证销号登记簿上，作废的重要空白凭证加盖“作废”戳记，装入当日会计传票，不存在擅自销毁重要空白凭证问题。单位负责人或会计主管定期对柜员重要空白凭证行检查核对。
（三）大额存款进出情况排查。我社共3个营业机构，对20xx年1月至9月的大额存取款业务逐笔进行了清理。我们一是检查了个人和对公存款账户的开户资料是否齐全、符合人行账户管理规定；二是查看原始存、取款凭证，看凭证印鉴是否与单位预留印鉴一致，是否有客户签名等；三是检查大额资金汇划是否严格按照审批程序进行了审批，审批登记簿是否记载规范、及时；四是检查存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料是否出具了申请及有关部门的证明文件，信用社是否及时修改了客户信息，对印鉴做相应变更。有无频繁开、销户等异常现象。经排查，我社大额存款交易均属正常业务办理，资金用途、流向及业务操作程序符合规定，账户余额核对一致，没有发现挪用现金、盗用客户资金等违法案件发生。
（四）对账制度落实情况。坚持记账与对账分离原则，按季检查往来对账、银企对账情况。对经常发生的单位结算账户按月向开户单位签发“余额对账单”，大部分机构对账单收回率都能达到90%以上，收回的对账回单进行了妥善保管。对存折户坚持账折见面，当时核对。坚持按月进行同业往来账务核对，余额对账单发出、收回及时，账务核对正确。联社清算中心与辖内营业机构之间的往来账务按月发对账单，往来账务核对相符。对未达账项能够进行跟踪核对，确保余额一致。
（五）信贷管理方面。无冒名贷款、背皮、跨地区等三违贷款现象。
（六）内控制度执行力突查
结合“四项”制度执行和“九种人”排查，加大对柜台重要岗位人员的行为排查，关注其八小时以外的情况，在具体实施时，突出重点，抓住关键措施落实，将重要人员岗位轮换、强制性休假制度，逐项进行落实，逐个逐步规范。
三、自查发现的问题
（一）制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。
（二）结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。
（三）个别机构对账不及时，对账单收回率不高，对帐率未达到100%。
（四）计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。
（五）贷款“三查”制度执行不力。一信用社贷款自查报告是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。
四、整改措施
针对本次自查发现的问题，为认真开展好制度执行年活动，全面提升信用社制度执行力，增强合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高
信用社案件防控能力。认真做好以下工作：
（一）完善制度。信用社将组织力量对现有的规章制度进行认真梳理，按制度执行年要求，结合信用社实际，对内控制度要尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。
（二）加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。
（三）对本次自查发现的问题，要按要求逐项对照整改，逐项制定整改计划和措施。
（四）进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制度执行力。同时对各网点整改情况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。
通过深化“制度执行年”活动的开展，虽然取得了阶段性的成效，但由于执行制度、完善制度是一项长期性、艰巨性、复杂性的工作，导致部分职工学习不够深入、主人翁意识不强、制度执行不力、发现问题失之于宽、失之于软等问题。今后，我社将继续深入开展“制度执行年”活动，坚持理论、业务、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行县联社的各项的长效机制，确保全社依法合规经营，推动信用社各项业务经营又好又快地发展。
第四篇：银行人力资源部案防自查报告
XX银行XX支行人力资源部11月份案防自查报告
人力资源部作为我行新设立的职能部门，结合自身的实际，从人事行政和劳动关系的管理、重要岗位的管理、员工发展和职业生涯规划、薪酬管理等方面入手，全面推动案防工作的有序开展。现将11月份案防自查情况汇报如下：
一、落实重要岗位、关键岗位的离岗稽核和轮岗制度。根据XX银行《重要岗位管理办法》【XX银发（2013）305号】、《营业网点柜员轮岗制度意见》的通知【XX银发（2013）330号】、《信贷内勤管理办法》的通知【XX银发（2011）314号】等文件的要求认真贯彻执行，并对各部门、支行提交的离岗稽核报告、年度工作考核表、工作移交表等进行审查。对填写不合规、审批意见未按要求批注的报告，要求各部门、支行及时补充、修改后留存我部备案并上传人力资源管理系统。力争做到及时、有效监督落实。
二、严格管理人员任用与考核机制。严格执行主管、中层干部任职资格审查和高管人员的报批审查程序。完善竞争性干部选拔方式，通过对专业条线履职情况的考核，进一步强化管理人员责任意识，提高工作执行效能。
三、逐步实行岗位定期自查和交叉检查制度。通过人力资源专干定期对人力资源管理系统进行专业检查，不同岗位的交叉检查。对存在和发现的问题及时督促落实整改，切实发挥制度在防范风险过程中的作用。进一步提高员工执行规章制度的自觉性，用制度规避操作风险。
四、完善部门岗位职责，明确各岗位工作要点。人力资源部作为新设立的职能部门，在人员配备、岗位职责等方面尚处在调剂和清理的过程。按照《XX银行人力资源部各岗位内部控制职责》的管理要求，尚需按我行的实际情况对部门岗位职责和岗位说明书进行重新修订，确保报告关系和职责分工明确，符合职责分离要求。
五、按照2013年11月XX日召开的行长办公会的要求，我部通过目前收集的员工意见和整理出来的信息，发现有部分人员提出部门人员配备不全。作为支行的人力资源管理部门，我们分析认为人力资源不足带来的相关问题较多也较严重。
（一）案防压力加大。基层人员不足，将出现部分岗位兼职的情况，使得一些需要相互制衡的岗位无法全面实现相互制约。由于人员紧张，部分无法实现强制休假或强制休假的性质改变。
（二）员工压力较大。由于人员不足，基层人员顶岗、顶班情况比较普遍，一人身兼数职的现象较多，员工工作压力较大。
为加强制度建设，提高案防水平。我部将针对工作中发现的问题进行归集，适时进行制度整合，如：针对一些支行重要岗位重复申报、离岗稽核报告编写不合规、使用原制度内的表格等情况，通过内网邮箱下发通知，提出要求，认真加以规范；针对员工提出个人发展和职业生涯规划的问题，结合我行相关办法，在考虑公开、公平、公正的基础上，请示行领导给予适当调整和安排。另外，还制订了《XX支行关于进一步加强考勤制度管理的通知》，已通过内网邮箱发各部门、支行，要求考勤规范严谨。
二〇一三年十一月二十七日
第五篇：银行廉洁自查报告
为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：
一、运营主管履职情况。
通过屏打0307柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。
对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象。能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数。
能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作。对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。
二、代客办理业务。
通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。
通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。
三、内外部对账。
经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范。
没有客户经理派送本人所管户的对账单。银行上门对账的，能坚持双人办理。经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表”，打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。
四、冲正、抹账业务。
通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有发现有操作错误的现象。错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作。错账冲正时，能坚持“更改有据、处理及时”的原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字”的账务顺序进行冲正处理。
五、业务印章、预留印鉴保管使用管理。
通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表人或单位负责人直接办理。授权他人办理的，能出具法定代表人或单位负责人的`身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位结算及个人支票账户款项支付能按规定进行电子验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度。
六、重要空白凭证使用管理。
通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证实书、定期存单，能由运营主管或指定人员（管章人）加盖网点业务专用章，并在记账凭证上抄写定期存单（单位开户证实书）号码（后四位），签章证实定期存单发出的真实性。
不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人使用或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象。重要空白凭证出售管理符合规定，没有内部人员代单位购买重要空白凭证的现象。
七、自助设备管理。
通过抽查监控录象及与系统、实物进行相对，未发现有违规现象。ATM钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、使用规范；ATM钞箱能坚持双锁双控、双人在场打开或关闭箱门、双人清点现金；ATM长短款、吞卡能按规定及时处理。
八、BOS集中作业平台业务。
经核查，BOS系统异常时导致未处理完成的业务时，能有逐笔做好记录，启用应急预案在ABIS系统处理后，能在系统恢复后在BOS做撤销处理；BOS系统的“过渡资金账户余额”与ABIS系统的“待处理后台集中汇兑往账款项”的余额相符。BOS业务撤销时，能按照ABIS系统的抹账要求，在核证行凭证内作好批注（撤销原因，后续处理情况等）；BOS业务退回，能按规定在核证行凭证内作好批注（退回原因，后续处理情况等）。
九、内外部检查发现问题整改情况。
上半年运营案件风险排查现场检查发现问题、20xx年上半年“三化三铁”考评现场检查存在问题已按规定全面落实整改。在上半年“三化三铁”创建过程中，COMS系统中本行的前10类普遍性问题以及第5级较大违规操作问题，已查明原因，并有针对性地分类采取措施加以整改，同类问题发生频率明显减少。
