期货营业部-自查报告本站推荐

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第一篇：某某期货有限公司武汉营业部报告

某某期货有限公司武汉营业部

反洗钱****报告

中国人民银行武汉分行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将本营业部上一反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

根据公司“反洗钱领导小组-合规与风险管理总部-各部门、营业部”的三级反洗钱工作体系，反洗钱领导小组负责公司反洗钱制度的有效实施，公司合规与风险管理总部为反洗钱主管部门，营业部配合总部的各项反洗钱工作。本我营业部主要从完善营业部的反洗钱组织架构，明确反洗钱各岗位工作职责、建立健全内控制度，完善内部操作流程、加大宣传力度、注重宣传效果、切实有效的做好日常反洗钱工作入手，基本地完成了反洗钱工作。

本营业部成立于****年**月**日，业务范围包括商品期货经纪、金融期货经纪；本营业部没有设立分支机构。营业部现有员工*人。****年本营业部不存在高风险业务以及大额和可疑交易报告、风险事件和案件等情况。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况

公司建立了《反洗钱内部控制暂行管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等**个反洗钱内控制度，基本覆盖了监管要求，反洗钱内控措施能够做到实施的合法性。****年**月，网上业务推出后，公司下发了《互联网开户业务管理暂行办法》及其操作指引，按照反洗钱的要求明确规定了网上开户规则和流程，能够有效履行反洗钱义务。 为更好达到反洗钱监管要求，明确公司各层级、各部门反洗钱工作职责，公司目前拟修改反洗钱内控制度，完善公司所有反洗钱相关制度、细则及流程。

（二）机制设臵情况

我公司反洗钱组织架构是自上而下统一管理，公司合规与风险管理总部为反洗钱主管部门，营业部设立反洗钱小组配合总部及当地人行的各项反洗钱工作。

营业部反洗钱小组组成及各岗位分工：营业部负责人为本营业部反洗钱工作的第一责任人，总体负责营业部反洗钱工作，对本营业部的反洗钱工作实施有效监控，对反洗钱重要的工作进行最终的审核确认；财务岗综合岗具体负责本营业部的反洗钱工作和反洗钱非现场监管报告及报表制作工作；开户风控技术综合岗负责客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息，协助公司运营总部做好发生大额交易和可疑交易账户的核实及跟踪工作，另外负责公司反洗钱相关软件的维护、报送大额交易和可疑交易技术支持，监控营业部客户资金流；其他岗位员工应当协助和履行反洗钱的其他工作。

（三）技术保障情况

公司反洗钱利用CTP系统，进行对大额、可疑交易的监控，由营业部技术人员根据公司信息技术总部统一部署安装，并由营业部技术人员根据公司技术中心安排进行后台升级管理。CTP系统有反洗钱业务监控应用功能，一旦有自成交等可疑交易情况出现，软件会自动报警引起监控人员的注意，监控人员收到报警信息后再分析处理。

公司利用CRM系统进行客户洗钱风险等级划分，大大提高了客户洗钱风险等级划分工作的准确性和时效性。营业部根据CRM系统中查询反洗钱风险等级的划分情况，实时查询本营业部所属客户的洗钱风险等级划分情况，营业部反洗钱专员负责对高风险级别账户进行检测。

（四）人员配备与资质情况

我营业部反洗钱小组，营业部总经理*任组长在金融行业人业**年，反洗钱工作长达*年；服务支持岗*兼任反洗钱专员，在金融行业从业*年，在营业部从事反洗钱专员工作*个月；其他组员也在金融行业工作了*年都具有较强的反洗钱意识。

三、反洗钱法定义务履行情况

（一）客户身份识别

根据相关法律、法规及公司内控制度，营业部执行了客户身份识别制度，按照识别要求查验相关证件、留存客户信息，特别是在客户身份持续识别方面，对于身份证件即将过期的客户，及时做好提醒、解释等工作。对于身份识别证件过期的客户，公司运营总部定期将客户名单发送至营业部，营业部开户管理岗立即联系客户，限期将客户的身份资料进行完善，对没有及时完善客户身份资料的，公司运营总部将冻结帐户限制其开仓及出入金。

自****年*月*日起，CRM系统中部分客户的职业因CTP系统与监控中心对接问题无法显示。同时，鉴于期货业务监管要求，期货市场现仅对境内客户开放，公司反洗钱系统中暂未设臵恐怖分子等黑名单管理，仅通过人工排查。

（二）对高风险客户的特别措施

公司根据客户特点和账户属性，结合地域、业务、行业、资金规模、交易行为等因素，通过CTP系统打分得出客户风险等级，按照风险程度由高到低依次将客户分为高危类、可疑类、关注类和普通类四个级别。公司将高危类和可疑类的客户列入重点监控名单，由公司合规与风险管理总部及运营总部负责客户客户风险管理，营业部反洗钱专员通过系统查询协助总部实时进行监控，一旦发生异常营业部及时上报，由合规与风险管理总部进行甄别和排查。

由于CTP系统反洗钱功能暂未完善，客户风险等级仅通过系统打分，未进行人工分析，且无法查询客户的具体得分。公司目前正逐步完善反洗钱系统。

（三）客户资料和交易记录保存

根据相关管理办法、公司内控制度，公司指定信息技术总部负责公司客户交易记录保存工作，并为客户身份识别和客户资料的保存提供技术上的支持和保障。我营业部按照安全、准确、完整、保密的原则，对客户建立账户时签署的《期货经纪合同》、身份证复印件、重新识别客户身份资料进行妥善保存，对相关资料均要求保存20年以上，便于反洗钱调查和监督管理。

（四）大额和可疑交易报告

公司运营总部根据CTP系统对可疑交易进行监控，营业部协助运营总部进行可疑交易的识别和审查，必要时要求客户提供相应资料证明（如资金来源等）。

但对于可疑交易数据采取人工识别的程度不够，营业部无系统相关权限，参与度较少。

截止****年12月底，营业部未发现可疑交易情况。

（五）对高风险业务的针对性措施。

营业部根据CRM系统中的洗钱风险等级划分对存量客户进行风险划分，并持续做好新增客户反洗钱风险划分日常工作。做好客户身份信息的识别工作，并与客户的洗钱风险相联系，进而进行风险等级划分，按客户资产量和交易量对客户进行洗钱风险的排查，因涉嫌毒品犯罪、贪污受贿犯罪、金融欺诈等犯罪行为被国家有关部门要求协助调查执行查询冻结划扣设臵为高风险等级。

截止****年12月底，营业部未发现高风险等级客户。

（六）开展反洗钱宣传情况。

在营业场所内悬挂反洗钱宣传的条幅，设立反洗钱咨询台，定期对营业部员工和客户进行反洗钱培训，使大家深入了解洗钱的危害，受理客户及社会群众对有关洗钱的各类咨询，积极宣传反洗钱的重要性。

****年11月8日营业部反洗钱宣传小组全体成员统一着工装在营业部一楼大门口及大厅开户处将准备好的宣传资料进行粘贴及臵放，举办了反洗钱法十周年宣传活动。

本反洗宣传活动举办次数较少，且营业部在做反洗钱宣传活动过程中未即时拍照留痕。

（七）组织反洗钱培训情况。

本，*月至**月期间内，营业部按照公司反洗钱内控制度的要求，定期开展反洗钱培训活动和反洗钱工作例会，全年合计开展反洗钱培训5次，召开反洗钱工作例会5次；内容不限于学习人行及公司总部下发的反洗钱最新工作要求，具体工作的安排部署，新政策、法规的学习、交流、培训等。每次培训、会议由本部门的反洗钱负责人组织，反洗钱小组成员及营业部一线员工现场和在线视频结合参加，并形成会议纪要和培训记录。

2月至7月份反洗培训工作未开展记录及留痕。

（八）自主管理、检查与审计

今年3月底，公司合规与风险管理总部对营业部都进行了常规审计，包括抽查合同、查看合同保管情况、调查反洗钱工作的相关报表及总结等，检查总结为：武汉营业部专门成立了反洗钱工作小组，日常工作基本能按照反洗钱相关法律法规执行，未发现有违规事项。但未形成专题报告上报人行。

四、反洗钱工作配合与成效情况

（一）协助行政调查情况。

****年我营业部没有协助人民银行或其分支机构开展反洗钱行政调查的情况。

（二）接受现场检查及被处罚情况。

本我营业部于****年*月*日接受人民银行武汉分行反洗钱现场检查，并下发了反洗钱监管意见书，文件号：反洗钱评估[*]（*）号,主要指出：

1、内控制度建设不完善，组织架构不合理；

2、洗钱风险评估严重滞后；

3、客户分类管理形同虚设；

4、客户身份识别工作亟待改进；

5、防范洗钱风险意识较差。

对于本次人行现场检查下发的意见书，营业部及时向公司汇报，公司高度重视，合规与风险管理总部积极组织营业部进行反洗钱工作整改会议，会议上针对意见书提出的问题，逐条分析原因及整改意见。目前正在整改过程中，整改完毕后，将会以书面形式向人行提交整改报告。

本未发生被处罚情况。

（三）工作报告及接受日常监管情况

本我营业部按时报送非现场监管报表、配合人行进行金融机构自查，并及时报送报表，本我营业部未接受人行关于反洗钱约见谈话、巡查、走访。

（四）承担其他重点任务情况

我营业部未承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务。

（五）洗钱风险防控成果

我营业部按公司制度做了反洗钱风险防控工作，无洗钱案件发生。

（六）有无重大违规事项

我营业部未发生反洗钱信息泄密、未严格按照规定履行反洗钱职责导致洗钱案件发生，或内部人员涉嫌洗钱案件等情况。

五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议

反洗钱工作是一项非常重要的工作，营业部按照相关制度和规定进行了反洗钱工作，但是工作中仍存在一些问题。营业部反洗钱小组成员履盖面不够，部分业务人员未参入反洗钱小组；基层员工对反洗钱理论的系统性和反洗钱工作的实践性还有待加深了解，需要通过不断的学习，提高辨别可疑交易的能力等；反洗钱宣传工作中也有些客户对洗钱危害的认识不够，有抵触情绪，不愿花时间了解洗钱的危害等，对反洗钱工作的开展造成了一些困难。

在今后的反洗钱工作中，营业部将从以下几方面进行改进完善： 以宣传促认识。加强自身员工学习的同时，更加深入的开展宣传活动提高全民反洗钱的认识，并获得支持，营造更加浓厚的反洗钱社会氛围。定期开展反洗钱培训教育工作，对新进员工完善反洗钱教育。

加大对重点可疑交易的分析、调查和案件协查力度。努力提高员工主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，并配合人民银行、证监会、司法机构做好发现涉嫌洗钱的违法犯罪案件的工作，严厉打击洗钱犯罪活动。

积极与公司合规稽核部门配合，共同抓好反洗钱相关报送工作。完善营业部反洗钱制度建设和人员培训，设立反洗钱专岗，及时沟通学习反洗钱知识，加强营业部反洗钱意识。 新的一年我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格按照《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等的有关规定，加强理论和实践的学习，树立应有的反洗钱意识，掌握必要的技能，增强反洗钱工作的紧迫感和主动性，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱犯罪活动。

特此报告。

****年一月五日 某某期货有限公司武汉营业部

第二篇：21年经典反洗钱自查报告范文

一、组织机构建设情况。__年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。

二、反洗钱内控制度建设情况。__年，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《___市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《___市___农村信用社二oo三年反洗钱工作计划》(___ [__]022号)，对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作;之后，我社又先后起草、印发了《___市___农村信用社反洗钱规定》、《___市___农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。

三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对__年3月1日至__年3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性;二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。

四、大额和可疑交易报告情况。__年3月1日至__年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元;结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。

我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。

五、帐户资料及交易记录保存情况。__年3月1日至__年3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。

六、反洗钱宣传和业务培训情况。__年，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。

七、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度;二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展;三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞;四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动;五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度;六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。

第三篇：反洗钱自查报告

一、反洗钱组织机构建设情况

1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二、反洗钱内控制度建设和执行情况

1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。

4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。

6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的`反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。

7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。

8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。

9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。

10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训。

11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。

12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。

综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，我县支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。

第四篇：营业部自查报告

XXXX期货经纪有限公司 XX营业部自查报告

中国证监会上海监管局：

二〇一一年十一月，中国证监会公布了《期货营业部管理规定（试行）》（以下简称《规定》），我部按公司统一部署，在总部合规部门的指导下，以营业部总经理XXX为组长，成立了自查小组，对照新颁发的《规定》进行了彻底的自查，现将情况汇报如下：

一、经营条件方面：

（一）、关于营业场所和设施的情况

1．目前，我公司XX营业部营业场所是租赁的XXXX大厦单元，营业面积共计XX平米，该大厦产权明晰、使用权稳定，属于经营性房产，XX营业部的营业场地经市消防局检验合格。

2．XX营业部具有满足期货业务需要的办公、通讯和交易设施；营业场所内除XX大厦能满足双路供电外，对关键设备如文件服务器、路由器、防火墙、等配备有在线式ups，对交易员下单电脑也配置了ups，保证交易能实时畅通无故障。关键设备和线路都有相关软硬件备份。信息技术系统符合监管要求，应急预案详尽实用。

3．XX营业部在营业场地内设立了投资者教育园地；对营业部的资信 情况、公司及其营业部介绍、开户流程、各岗位人员都进行了介绍和公示，提示了从业人员查询网址等必须的信息。营业部内也备有公司研发报告和

各个交易所品种介绍等，供投资者取阅。

4．我部有专门的财务室，已经设立了专门的档案室。

5．配备有灭火器、防盗门等消防和安全设施；有防火应急预案和反恐 应急预案。

（二）、关于营业部负责人及从业人员情况

1．营业部负责人具有任职资格，专职在营业部实地履职，不兼任其他营业部负责人，也不在公司总部、党政机关及其他营利性机构任职。 2．现有员工业务素质、从业经历和数量能够满足目前营业部经营的需要。

（三）、关于营业部岗位设及分工情况

营业部市场开发、开户与合同管理、交易管理（指令）、客户服务、信 息技术、财务等业务岗位，岗位职责明确、专职专岗，不存在兼职的情况，市场开发、开户与合同管理、交易管理（指令）等前台业务与信息技术、财务等后台业务分开。

二、内部控制方面

（一）、营业部符合“四统一”的监管要求。

1．统一结算：营业部不承担结算任务，全部结算工作由公司总部结算部门集中进行；客户通过电话下单的，营业部进行了同步录音；客户以计算机、互联网方式下达交易指令的，营业部及总部保存该交易指令。 2．统一风险控制：营业部交易系统的风险控制是由总部统一管理，主辅交易系统的风险控制参数设置由总部统一操作，包括对客户保证金收取比例的设定和出入金管理。

3．统一资金调拨：客户保证金与营业部自有资金的调拨由总部统一执

行。

4．统一财务管理与会计核算：营业部执行公司统一的预算管理和报销流程，接受公司统一的业绩考核评估；营业部具有用章管理办法，财务用印、财务空白凭证均妥善保管，并实行双人管理和审批使用。根据《规定》第二十八条，我部自2011年11月起，已经将原始报销凭证留存复印件。

（二）、我部着重进行客户帐户规范和完善风险控制工作。

1．按照证监会2011（20）号文件对期货市场账户规范文件的规定和要求，加强对我营业部现有的可休眠客户按要求进行了逐一的电话录音回访，并将录音信息留底保存。回访中，首先详细核实其所签订的期货经纪合同的各项内容，对于客户有变更的内容重新登记；其次告知其账户被上级部门认定为休眠账户的情况，征求其是否同意休眠或要正常使用的意见；最后按照客户的要求和实际情况，对其账户做出完善处理，并按要求，进行报备。采取报备休眠或规范处理。

经过努力，此部分可休眠客户已于2011年12月按要求完成处理工作。 后期休眠客户的激活或注销将严格执行各项程序要求。

为进一步落实证监会关于开展期货市场账户规范工作的决定，12月营 业部按照相关规定和要求，对统一开户前的所有账户进行了审查核实，将 其中不符合统一开户规定，资料不齐全的账户逐一清理并纳入历史规范账 户范围内。就这部分账户，进行现场核实其签订的期货经纪合同各项内容是否保持一致，对于有变更要求的客户，则签署一份《期货经纪合同》合同指定事项变更表，最后由客户签字确认；其次就资料不齐的客户要求补齐各项所缺资料，然后汇总报备。对未能亲自来营业部现场确认的客户，则通过电话录音方式，核实各项内容，并保留初始电话录音，然后汇总报备。目前此项工作正在进行中，按照上级部门要求，我们将在2012年5月1日之前保质保量的完成所有历时规范账户的报备工作。

2. 不断完善风险控制体系。对应《规定》第十八条，我们一直严格遵从统一结算和统一风险管理等四统一的内控要求，在帐单方面，只针对客户要求，进行书面帐单的出具和客户帐单疑问的解释工作；对应第二十三条，在风险控制方面，以盘中动态风险监控和盘后强平跟踪反馈相结合，盘中以风险度等于80%为动态风险预警线，对80%以上的客户进行沟通和风险提示，同时对频繁大额撤报单进行监控，盘后对结算风险度达100%及以上客户负责电话录音通知和信息反馈；在电话委托上做好同步录单，盘后对当天电话委托进行检查并作好录音备份。最后，营业部的交易员系统、交易监控等系统参数均由总部统一设置，我们无修改权限。

三、合规管理方面：

今年以来，营业部合规经营方面的工作明显加强。在中期协8.23会议精神的指导下，按公司统一部署，营业部内部积极开展期货从业人员及配偶以本人或他人名义违规在本公司或其他期货公司进行期货开户交易情况的自查自纠工作。，

2011年11中旬，由总部合规审查部对我部进行了合规经营及反洗钱工作现场检查，内容涉及内控制度完善、合同规范及交易的留痕等方面。

2011年修订的《期货营业部管理规定》（试行）在营业部经营条件、内部控制、合规管理和监督管理内容上都有所强化，我部经营活动将严格按照《规定》中的各项要求进行，为辖区期货市场的规范发展贡献力量。

XXXX期货经纪有限公司XX营业部

二〇一二年三月六日

第五篇：21年经典反洗钱自查报告范文

一、本行公司治理方面存在的有待改进的问题

1、进一步完善董、监事会决策机制;

2、进一步加大基层机构的内控执行力;

3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。

二、公司治理概况

本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。

(一)构建现代公司治理的组织架构。

本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。

1、股东大会

股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为本行章程的附件，经本行__年第一次临时股东大会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。

此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保所有股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项平等地享有知情权和参与权，确保股东大会的工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高回报。

2、董事会

董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题。董事会成员15人，其中独立董事5名，执行董事2名，其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩，而且，还有战投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了足

够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素质的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。

目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于__年3月份开始进入正式运作阶段。四个专门委员会中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事，主席由独立董事担任。

3、监事会

监事会是本行的监督机构。本行监事会成员现有8名，其中外部监事2 名、股东监事3名、职工监事3 名。监事会制定了监事会议事规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的有效监督。本行章程规定监事会依法享有法律法规赋予的知情权、建议权和报告权，为保障监事合法权益的实施，本行及时向监事会提供有关的信息和资料，以便监事会对本行财务状况、风险控制和经营管理等情况进行有效的监督、检查和评价。

4、内部控制制度

较好的内部控制是良好的公司治理的基本要素之一。为促进本行各项业务的持续健康发展，切实防范和化解金融风险，提高本行的核心竞争力，确保银行资本保值增值，本行一直本着"内控优先"原则持续不断地完善与改进内部控制。本行以《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控制指引》为指导，遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，进一步优化内部控制环境，改进内部控制措施：加大内控执行的监督检查力度，有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、安全运行。

5、风险管理制度

审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系，培育"追求滤掉风险的效益"的风险管理文化，实施"优质行业、优质企业"、"主流市场、主流客户"的风险管理战略，主动管理各层面、各业务的信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等各类风险。

6、关联交易

不规范的关联交易或关联交易陷阱是妨碍公司治理的痼疾。因此，应规范关联交易管理，有效控制关联交易风险。本行实行关联交易回避制度，在章程中明确规定：股东大会审议有关关联交易事项时，该事项的关联股东不得参与投票表决，其代表的有表决权的股份数不得计入有效表决总数，同时，按照公开、公正、公平的原则及相关监管

要求，对关联贷款进行严格管理，并确保其满足关联贷款不得超过监管资本15%的规定。本行在上市之时，就根据需要按照有关规定处置了正常类关联贷款，目前，未向原有关联方客户新增授信，亦未发展新的关联方客户。我行针对关联贷款的相关防范措施包括：严格授信要求，关联贷款的发放条件不优于其他一般贷款;加强授信审核，关联贷款的发放必须逐笔上报总行风险管理委员会审批等。

7、激励约束机制

本行制定了保证总分支机构的独立运作和有效制衡的一系列制度，通过完善等级行管理制度、总行部门考核制度、全面推行客户经理制，在总行各部门和分支机构不同层面均建立起绩效考核机制。特别是，我行逐步开始建立资本约束下的激励考核机制,在分支行开始推进以"经济利润"、"风险调整后的收益回报"为基础的考核机制，促进分支行在业务经营中树立资本、效益和风险综合平衡的经营理念，自觉地优化和调整资产结构。

8、信息披露管理

本行a+h同步上市后，为规范信息披露行为，保护本行、股东、债权人及其他利益相关者的合法权益，根据内地和香港两地相关法律、法规及监管机关的要求，本行结合自身的实际情况，制定了《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》，明确了有效的内部信息报告、审核及披露流程。

本行明确了信息披露事务管理的第一责任人是本行董事长，本行总行各部门以及各分行的负责人是本部门及本分行信息报告第一责任人。本行指定董事会秘书为本行信息披露的指定负责人，负责准备和递交有关监管部门所要求的信息披露文件，组织完成监管机构布置的信息披露任务，在董事会领导下负责协调实施信息披露事务管理制度，组织和管理信息披露事务管理部门具体承担本行信息披露工作。为进一步健全和完善信息披露的相关制度和工作流程，本行建立了行内重大信息汇集机制，从体制上完善信息披露的相关工作流程，为更好地履行好信息披露职责奠定了基础。

由于本行今年4月27日刚刚上市，因招股书中披露了本行__年度相关财务业绩情况而取得了上市地监管机关对本行__年报的豁免。因此，尚未披露过定期报告。但本行会真实、准确、完整、及时、同时、全面、公平地履行信息披露义务，不断提高透明度，保证所有的股东平等享有知情权。同时，本行也将根据上市地相关法律、法规和监管机关的要求，适时修订、完善《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》。

9、投资者关系管理

本行上市之初，就非常注重与投资者的沟通与交流，开通了投资者电话专线，在公司网站设置了"投资者关系"栏目，认真接受各种咨询，并开始着手建立相关规章制度，起草了《中信银行

股份有限公司投资者关系管理制度》。上市以来短短的两个月内，本行领导、董秘、董事会办公室工作人员已组织、接待了大大小小几十次境内外投资机构、分析师和投资者的来访调研，通过电话、电子邮件等形式及时解答问题，建立了和境内外投资机构的良性互动，提高了公司的透明度，得到了资本市场的好评。

(二)规范运作的保证

1、公司章程

公司章程是本行股东大会、董事会、监事会以及董事会各专门委员会、各级管理人员规范运做的行为准则和依据。本行的公司章程是根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》、《到境外上市公司章程必备条款》、《上市公司章程指引》及其他有关法律、行政法规和规章而制定的，已经中国银行业监督管理委员会核准，并已通过中国证监会和香港联交所的审核。

(2)三会议事规则

根据监管机关的要求，制定了详细的《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》和《监事会议事规则》。

(3)董事会、监事会各专门委员会议事规则。

(4)制定并完善了《行长工作细则》，完善高级管理层的工作细则和规程，明确组织机构之间的职责边界，建立明晰的汇报路线和信息沟通机制。

(5)起草了《信息披露管理制度》、《投资者关系管理制度》等公司治理配套文件。

在实际运作中，上述文件及其他相关指导性文件，共同为规范运作提供了制度保证。

三、公司治理中存在的问题

中信银行股份有限公司成立于__年12月31日，在短短的时间里，本行公司治理结构的基本框架和原则基本已确立，公司治理走上了规范化的发展轨道。但在实际运作中，正如《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》所深刻指出，要真正解决公司治理"形似而神不至"的问题，就须清醒地认识到自己的不足，积极学习那些较我行更早步入资本市场的同业的先进经验，取人所长，补己之短，积极探索、完善有效的公司治理。

(一)进一步完善董、监事会决策机制。由于本行董、监事会下设各专门委员会成立时间不长，其议事规则虽已经各专门委员会审议、修订，但尚待董事会审议通过。此外，董、监事会各专门委员会的成员都是金融、财政方面的专家学者，应进一步发挥各专门委员会的专业特长，不断完善董、监事会决策机制。

(二)进一步加大基层机构的内控执行力。我行虽旗帜鲜明地提出了合规经营理念，并大力倡导和宣传，但个别基层机构在认识上仍不到位，在处理具体业务时容易忽视合规经营的问题，一些发生在基层机构的低层次操作风险问题还不时地困扰着我们。因此，我们将进

一步加强合规体系建设，积极培育全员合规、高层合规的文化氛围，进一步加大对基层机构的检查力度，加强其内控执行力。

(三)制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。我行提名及薪酬委员会已草拟《独立董事和外部监事津贴制度》，以使董事认真、勤勉地履行职责。该制度已提交第一届董事会第六次会议审议，拟于年内实行。

四、整改措施和整改时间及责任人

序号 整改措施 整改时间 责任人

1 董事会审议通过议事规则，进一步完善董、

监事会决策机制 __年8月份 孔丹先生

2 进一步加大基层机构的内控执行力 __年内 合规审计部

3 实施独立董事和外部监事津贴制度 __年12月份之前 人力资源部、

提名与薪酬委员会

五、有特色的公司治理做法

本行始终致力于构建完善的公司治理结构，并借鉴国内外先进的公司治理经验，结合本行的实际情况，在公司治理的实际运作中，采取了一些行之有效的措施，不断提升公司治理结构。

(一)内部控制制度方面的特色

1、本行树立了正确的经营理念，优化了内控环境。我行在对近年实践进行总结的基础上，提出了"追求效益、质量、规模的协调发展，追求过滤掉风险的利润，追求稳定增长的市值，努力走在中外银行竞争的前列"的经营理念，严格按照国家各项法律、法规、条例的规定和银监会的监管要求，以《商业银行内部控制指引》为指导，遵循商业银行全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，改进内部控制措施，完善信息交流与反馈机制，有效发挥内部控制的评价与持续改进机制，有力地促进了全行各项业务的健康、平稳、安全运行。

2、本行建立了覆盖全面业务和流程的内部控制制度，包括授信业务内部控制、资金资本市场业务内部控制、会计及柜台业务内部控制、计划财务内部控制、中间业务内部控制、计算机信息系统内部控制和反洗钱内部控制等。

3、完善内控管理机制，提高决策的科学性。本行积极探索扁平化管理，建立健全集体决策机制，通过建立并执行总、分行行长定期办公会议制度，履行集体决策职能，提高经营管理决策的科学性和透明度。健全了行长办公会领导下的风险管理委员会、发展及资产负债管理委员会、内部审计委员会和财务审查委员会制度，提高了决策的专业性。

4、强化风险管理措施，落实全面风险管理。一方面进一步健全风险管理体系，在风险管理委员会下成立了信用风险、市场风险、操作风险三个专业委员会，建立了相应的工作制度，并开始履行职责。另一方面加强信贷政策管理，强化放款中心建设和贷后管理工作，并进一步加强市场风险管理，不断提升风险管理技术手段，完善贷款管理信息系统、资产负债系统、财务管理系统。

5、加大检查、整改和处罚力度，狠抓内控执行。我行通过大规模的检查，狠抓整改率，保证了内控的执行力度。主要开展了会计大检查(覆盖面达100%)、信贷大检查(覆盖面达50%)及安全保卫大检查。通过连续的检查，大量揭示和纠正了会计、信贷业务操作和安全保卫方面的不规范操作行为，消除了风险隐患。

(二)风险管理方面的特色

本行持续采取以下多种创新性的措施，努力建立起审慎的风险管理体系：

1999年，本行进行了公司贷款流程改造，将大部分公司贷款业务的审批权集中到总行，并设立了从事不良贷款清收的专职清收人员职位;与麦肯锡公司合作开发了公司业务信用评级系统，并在全行推广。

__年，本行实施了分行信审经理总行委派制，设立了具备识别信用风险知识及经验的产品经理职位以做实授信调查，建立了放款中心以降低放款操作风险。

__年，本行设立了首席风险主管职位，在国内同业率先实施分行风险主管委派制。分行风险主管主持包括授信审批在内的风险管理工作，直接向首席风险主管负责并汇报工作。

__年末至__年初，本行调整了授信流程，加强对授信业务的全程控制，强化风险管理的独立性：(1)由风险管理部承担审查审批职能的同时，将放款中心和贷后管理职能集中由风险管理部组织实施;(2)实行信审会集体审批制，取消了总行行长、分行行长的审批权，总行行长、分行行长仅对信审会审批通过的项目行使否决权;(3)设立了专职信审委员职位，推行专业审贷。在授信调查以及贷后管理中执行第一责任人制度，由客户经理和产品经理对授信调查和贷后管理承担第一责任。

__年以来，本行按照《巴塞尔协议ii》的要求，与穆迪kmv公司合作开发了新的公司业务信用评级系统。新的评级系统按照客户类别，设计了20个可独立计量违约概率的打分模型以及一个通用的违约概率计量模型，在行业细分和违约概率的计量技术上居于国内同业前列。

__年，(1)本行实施"优质行业、优质企业"、"主流市场、主流客户"战略，并按行业、产品和客户调整贷款组合结构，主动管理信贷风险;(2)在总行风险管理委员会下，本行建立了专门从事信用风险、市场风险和操作风险管理的三个专业委员会，强化对三大风险的专业、集中管理;并建立了重点行业专家队伍和行外专家库，加强重点行业政策管理，逐步推行行业审贷，提高授信决策的专业水平;(3)本行开始在全行范围内推广"追求滤掉风险的效益"理念，并通过计算、分配基于监管资本标准的经济资本来对一级分行的业绩进行评价。

本行在风险管理体系建设上的持续努力，已经并将继续提升本行的风险管理水平，并持续改善本行的资产质量，从而有利于提升本行的资本回报能力。

(三)完善信息披露制度

我行作为a+h同步上市的公司，深刻理解内地和香港在监管规则、监管理念等方面存在差异，在信息披露方面严格执行标准从严不从宽，内容从多不从少的原则，并根据上市地相关法律、法规及监管机关的要求，本行结合自身的实际情况，制定了《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》，明确了有效的内部信息报告、审核及披露流程，有助于进一步增强透明度，实现股东价值最大化。

六、其他需要说明的事项

(一)日常信息沟通手段。目前，本行通过《中信银行董监事通讯》、《中信银行资本市场动态》等方式及时向董、监事会报告相关日常工作。

(二)股权激励计划情况的说明

本行已制定对高管的股票增值权激励方案，可否实施，目前尚未得到监管机构的明确答复。