电子银行自查报告(范文6篇)

时间：2022-03-29 17:11:33 作者：网友上传字数：8376字

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第一篇：第四部分电子银行业务

1、检查范围内未开办企业网银业务，库存内有一个网银盾，根据清算中心要求已经进行上缴处理。检测范围内无为18周岁以下客户、70周岁以上客户签约。客户签约都是本人办理，都已进行了身份核查。

2、日终能够按照要求填写电子银行业务资料汇总表;

3、电子银行业务凭证管理、传递符合电子银行业务管理规定，送事后监督的资料、凭证专夹保管。

4、其他操作风险管理，经办柜员在办理完业务后立即从网上银行管理系统签退或退屏，同时办理业务时对客户进行必要的风险提示，有符合规定的监控设备。

5、营业网点已摆放辽宁省农村信用社电子银行业务章程及协议。

第二篇：银行业务连续性风险自查报告

根据xxx银行重要业务连续性计划，我行在xx年度按照计划先后成功开展了三次模拟真实业务，贴近实战的应急演练。演练检验了灾难备份系统的可用性，验证了灾难切换的及时性和有效性，提升我行对突发事件的协同处置能力，检验了业务连续性计划的可用性，也促使我们不断更新完善业务连续性计划，现将业务连续性实施情况汇报如下：

一、基本情况

（一）业务连续性计划

为降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断的重要业务，提高业务连续性管理能力，确保各项重要业务的连续性、高效性，我行于xxxx年制定了业务连续性计划。该计划中明确了业务连续性组织架构及职责，明确了我行重要业务系统，确定了业务恢复优先次序，制定了重要业务恢复目标，包含了各类突发事件的应急预案，制定了业务连续性计划演练的内容、流程及频率。

（二）灾难备份系统建设情况

我行于xxxx年xx月将核心业务系统托管于xxxxxx，同年xx月在xxxxxx建设了同城灾备中心，对核心业务系统、柜面业务系统、ic卡系统实现了、二代支付系统实现了应用级灾难备份，达到第五级灾备水平，rp0实现数据零丢失，rto达到小于4小时。在xxx建立了数据级灾备对核心业务进行数据级备份，rpo小于等于24小时。

二、业务连续性计划实施情况

业务连续性计划测试与演练包含应急执行小组应急处理的有效性，故障解决的准确性，进行生产系统灾难恢复后的正确性与运行效率检验，使用用灾备系统接管系统服务后的正确性与运行效率，外部资源的协调情况等。由应急执行小组制定了演练方案，联合外包商由各成员按照演练计划、演练时间安排进行测试演练。

（一）二代支付系统应急切换演练

为保障xxx银行信息系统安全、可靠、稳定运行，提高应对各类信息系统突发事件的能力， x月xx日组织开展了二代支付系统应急演练。本次演练包括应用系统、网络系统等各类故障的应急处置。作为一年一度的应急演练，本次演练在往年基础上进行了完善补充，内容更加全面，场景更加真实，整个演练过程成功，达到了预期目的。

（二）核心系统、xxx柜面系统、xx系统切换演练 x月xx日凌晨x点到x点xx分，在总行科技信息部、风险管理部、运行管理部、零售业务部等部门与xxxx公司配合完成了对核心业务系统、xxx柜面业务系统、xxx系统、业务网络的同城灾备切换演练。本次演练模拟xxxx数据中心发生灾难性事件，启用xxx灾备中心进行生产，演练完成后，将业务回切到xxx数据机房。本次演练业务验证采用真实银行卡和银行账户进行测试，灾备切换和回切后的业务验证均取得了成功。本次演练贴近实战场景，验证了同城灾备环境的可用性，同时通过演练检验了在重大突发事件发生时，我行的应急恢复团队能够按照应急处理预案中的角色分配，快速处理故障。

（三）流动性风险应急演练

x月xx日，由计划财务部牵头组织开展了流动性风险应急演练。本次演练由计划财务部牵头，董事会办公室、风险管理部、行政办公室、运行管理部、科技信息部、金融市场部、审计部、小微金融部、公司业务部、零售业务部积极配合并全程参与。前期准备阶段各部（室）多次协调，研究制定演练方案，推敲演练细节，共同制定了方案。演练场景一是网点搬迁，部分客户不知情，造成不良舆论，提前支取存款，产生挤兑，现金库存告急；演练场景二是同业市场资金紧张无法通过正回购筹借资金，导致我行流动资金紧张，资金缺口xx亿元，该信息被误传，大批储户围堵营业机构，要求提取存款，各网点现金库存告急。

通过此次演练，实战检验了我行流动性风险管理能力，对进一步增强流动性风险意识、提高流动性风险管理水平具有积极的推动作用。

三、下一步工作及建议

本年度按照业务连续性计划开展了几次应急演练取得了圆满成功，提高了我行业务连续性管理能力，下一步的业务连续性计划工作还有：

（一）修订业务连续性计划

我行使用的业务连续性计划是xxxx制定，在核心系统托管后，部分业务模式发生了变化，需要对业务连续性计划进行修订，要确保该计划的切实可行，最好专门指派一个或多个员工来履行业务连续性计划的编制以及定期测试和维护这个计划的职责。

（二）业务连续性计划的学习

业务连续性计划是一套基于业务运行规律的管理要求和规章流程，使一个组织在突发事件面前能够迅速作出反应，以确保关键业务功能可以持续，而不造成业务中断或业务流程本质的改变，它包含了确定关键业务、确定支持关键业务的资源和系统、估计潜在的灾难事件、选择计划策略、如何实施策略、测试和修订计划等方面。我行业务连续性计划方面还未与专业人才，需要培养一名或多名业务连续性计划的专业人才，可参加灾难恢复协会的相关培训，充实我行专业人才队伍。

（三）网银系统的应急切换演练

由于我行的网银同城灾备系统于xxxx年xx月完成建设，上一次的重要信息系统应急切换演练未包含网银系统，下一步需要制定网银系统的灾备应急切换演练的计划和方案。

第三篇：银行作风整顿自查报告范文

我支行行风建设工作坚持以党的"三个代表"重要思想为指导，按照镇党委镇政府行风工作的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度，提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业作风得到明显改善。

一、认识明确，高度重视，积极安排部署

组织召开支行员工会议，围绕本支行行风建设工作进行了专题部署。并安排我支行营业主管为行风监督员，认真制定了一系列措施，确立了"谁主管、谁负责"的工作目标，将目标任务进行细化、量化、硬化。全行形成了上下联动，创先争优，整体互动的氛围。

二、完善措施，狠抓落实，加强服务精神教育，提高全行员工自觉性

我们紧紧围绕转变服务理念、改善服务态度、提高服务质量这个主题，结合治理服务水平专项工作，在全行深入开展了思想教育和树立金融行业新风尚教育，全行层层动员，上下宣传，利用晨会、周例会强化服务教育，使全行工作者树立了爱岗敬业、诚信立业的服务理念。

2、深入开展行风评议，完善行风监督机制。以客户意见薄为基础接受社会和客户的意见和建议，召开行风监督征求意见座谈会，多层面、广范围的开展自查自纠，制定出了整改方案，对征求到的意见和建议梳理归类，整改。通过行风评议活动，促进了服务质量和管理水平及工作效率的提高。

3、落实便民服务措施，努力提高服务质量。我们把人民群众满意不满意作为衡量工作实效的标准，一切为了客户，一切方便客户，保障客户利益，收到了良好的社会效益。我们在全系统全面推行 "首问负责制"，谁的客户谁接待谁负责，在第一时间段内给客户以满意明确的答复。大堂设置了咨询服务台和便民服务台，充实了人性化服务内容。

4、建立信息公示制度，拓宽社会监督渠道。推行行务公开制度，并在营业厅显著位置公示“为民服务创先争优服务监督牌”并公示举报电话、等接受群众监督。通过不断深化公开内容，丰富公开形式，提高公开质量，增强公开实效，拓宽社会监督渠道，增加服务工作透明度。

尽管我们在金融行业作风建设、服务质量管理方面做了大量而有效的工作，确实也取得了一定的成绩，但仍存在一些突出问题，根据我们层层自查和客户意见薄登记结果的反馈，主要表现在：一是服务态度方面，存在服务不主动、不热情、不到位现象;二是工作管理方面，存在一些流程落实不到位现象，办业务程序方面不清晰，客户盲目办业务;三是存在沟通、告知不到位现象;四是安全保卫宣传工作有待加强。

针对存在的问题制定整改措施如下：

(一)服务不主动、不热情、不到位问题

1、加强职业素质教育和培训。培训内容重点是爱岗敬业、服务礼仪以及客户沟通;培训重点人群是前台柜员以及新入行工作人员。

2、创新机制，开展特色服务。我行以确保客户资金安全为前提，改变工作思路，完善服务流程，推出一系列人性化特色服务，满足群众服务多层次、多方面的需求。

3、加强大堂服务，分流等待客户。在办理业务高峰期，大堂经理应及时与柜台沟通，增加窗口，教会客户使用自助取款机及时分流客户。

(二)加强员工工作管理问题

1、严格执行以岗位责任制为中心内容的各项规章制度，认真履行各级各类人员岗位职责，严格执行各种操作规程。

2、加强制度管理，层层落实责任。支行长，营业主管具体负责本行员工的考核，进一步加强层级管理，做到工作到位，责任到人。改善营业厅环境问题;加大巡查力度;加强对保洁工作人员的培训和考核，重申保洁管理制度，保持厅堂干净卫生整洁。

(三)沟通告知不到位问题

要充分告知，即客户在办理业务过程中的需要了解和知道的各种事情都要进行告知。建立和完善沟通制度、投诉处理制度，及时受理和处理客户投诉，定期收集客户对服务中的意见，及时改进。严格落实服务质量和与安全责任制和责任追究制。

(四)安保宣传工作需加强问题

一是对客户加强安全告知，多说一句话提醒客户注意个人资产安全;二是加强巡视，尽量避免危险事故现象发生;三是加强与镇派出所的沟通联系，共同维护好银行的安全环境。

我支行建立行风工作长效机制，对行风工作长抓不懈，防止行风问题的反弹回潮。让群众真正感受到行风评议带来的效果，推进邮储银行辛安镇支行行风建设上一个新台阶。

第四篇：银行作风整顿自查报告范文

为贯彻落实县委县政府《关于在全县机关开展以“六治”为主要内容的作风整顿活动的实施意见》的要求，加强我行机关人员作风建设，促进我行业务良好发展，我行及时成立了“六治”整顿工作领导小组，召开了动员大会，深入剖析问题形成原因，采取有力措施，狠抓问题整改，努力改善服务质量。现将组织情况和自查自纠情况汇报如下：

一、党委重视、统一认识

(一)我行成立“六治”工作领导小组，行长苏福平任组长，副书记朱子祥、副行长於源任副组长，各部门主要负责人为成员的机关作风整顿工作领导小组，具体负责活动开展组织协调工作，使工作扎实有序推进。

(二)及时传达县政府精神，印发文件。同时根据中央、上级行党委关于改进工作作风、密切联系群众的有关规定，制定了我行改进工作作风实施意见。

(三)召开动员大会。为把我行机关干部职工的思想和认识、行动和决心统一到县政府的决策部署上来，我行召开了县行本部员工作风整治工作动员大会。会议对我行作风整顿活动进行了周密细致的安排布置，要求全行机关员工要充分认识开展此项工作的重要性，充分认识改进工作作风的重要意义，认真对照检查自身在作风建设方面存在的不足和问题，有针对性地提出改进措施和办法，确保县委县政府提出的各项要求落到实处。

(四)召开党员干部反腐倡廉警示教育大会。__月__日班后，支行组织其它员工参观__县反腐倡廉教育基地后，行长、党支部书记苏福平同志作廉政党课，县行所有人员参加了会议。通过此次活动，进一步加强党员领导干部的廉政教育，提高廉洁自律意识，推动全行作风建设工作的深入开展。

二、精心组织、认真自查、严格落实责任

行领导高度重视，要求认真部署自查自纠工作，查找分析问题原因，将自查自纠任务进行了明确分工，制定有效措施并严格抓好落实。

一是县行领导班子严格按照县委县政府作风整顿活动计划的安排，积极参与到这次活动中，围绕作风整顿的六项内容，对照自己平时的实际工作及思想动态，认真查找在思想作风、工作态度等方面存在的问题，并对其成因以及危害进行深刻剖析，以达到自我教育、自我提高、自我完善目的。

二是明确各部门负责人为第一责任人，抓本单位的工作落实。坚持督查和自查相结合，定期检查和不定期检查相结合，全面检查和个别抽查相结合，不断加大督查力度。突出抓好工作中的正反典型，激励先进，鞭策后进，严明纪律，改进工作。

三是严格落实责任制，严肃追究违规违纪当事人的责任，采取诫勉谈话、通报批评等措施予以处理。将机关作风建设考核与部门整体工作考核相挂钩，把作风建设情况与个人绩效管理结合起来。

四是坚持把“机关作风建设”活动和业务经营紧密结合起来，以机关作风建设促进分部业务发展，用业务的推进、绩效的提升来检验机关作风建设的成效，塑造分部上下树优良作风，树品牌形象的良好氛围。

三、存在的主要问题及整改情况

(一)存在的主要问题

1、个别员工政治学习重视不够。在执行中往往是因忙于事务工作，其主要原因是对政治学习的重要性理解不到位，其次是理论学习与实际情况结合不够。

2、机关领导干部深入基层，调查研究不够，与广大客户和基层职工沟通不到位，导致工作的针对性不足，在解决工作中难点问题上存在一定差距。

3、会议数量较多，时间较长。文件质量及传递办理速度有待提高。

(二)整改情况

1、切实改进调查研究。完善领导干部调查研究制度，坚持在基层一线了解真实情况、总结经验、解决困难、指导工作。不断提高调查研究的针对性和有效性。一是加大调研力度。县行领导每季度到分管网点参加活动不少于1次。了解网点工作实际。。二是注重实际效果。拟定调研计划，明确主题，增强针对性，凡现场能解决的问题应现场解决。深入基层，多听取员工和客户意见。三是改进调研方式。调研要多听实情、找问题、纳建议。

2、切实精简会议活动。积极改进会风，提倡开短会、讲短话，力戒空话、套话，提高会议实效。从严控制会议数量，除了县行党支部会议、行长办公会、行务会、全年工作总结和年中会议、季度经营分析会议，以及党支部决定召开的重要专业会议外，其他会议能不开的坚决不开，可以合并的坚决合并。涉及纪检、党建、产品推广、业务培训或网点服务等方面的会议，尽量压缩会议时间。

3、切实压缩文件简报。一是减少文件简报数量。对没有实质性内容文件坚决不发。能以电话、邮件等方式部署的工作，或已经通过其它形式部署的，不再发文。二是文件力求言简意赅。行文要做到文风清新、文字精炼、意尽文止。逐步推行文件简报的网络传输和网上办理，努力提高传递办理效率。除涉密文件外，所有文件一律使用电子公文系统处理。

4、切实改善基层服务。一是提高服务基层质量。落实首问负责制，首问责任人不得推倭拒绝，应告知事项一次性告知。属于本部门本岗位办理的事项应及时受理，认真研究，妥善解决。二是提高办事效率。兑现限时办结承诺，缩短各类事项办理时间。县行定期召开周例会，提高工作计划性，并检查完成情况。加快文件批办速度，文件须在规定时限内核发、签转、办理。紧急文件在呈送行领导阅示同时，及时通知相关承办部门和人员。及时督办落实全行性决策部署、领导重要批示事项。

第五篇：银行服务自查报告及整改措施

银行服务自查报告及整改措施

对账单由专人保管

3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号

三、进一步加强内控管理的措施和安排

1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行

明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。

3、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。

自查报告二：

一直以来，我们xx银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在6月26日，北京分行也组织了

同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到最好，并把营销流畅的融入到业务当中。首先，最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题及时整改。柜员作为银行的门面，向客户展现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢因此，严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁;男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准;并及时进行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注、调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。

其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。另外，也要组织柜员交流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的安排到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。比如：同样是推荐我们xx银行网上银行功能。如果只是简单的说，“我们的网银很方便的也很安全，同城跨行转账没有手续费。” 客户不一定会接受，他可能会说“我家里有很多银行的u盾了，我不想要了，太麻烦，而且你们网点少，我存钱还要来网点，实在不方便，我就不开了。” 那这样一来，我们如果再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。那如果我们换一种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的话，在网银上发放贷款、归还贷款都很方便的。而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以直接从别的行网银转过来，这样也没有手续费，都很方便。一会儿，可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们网点电话和客服电话，有需要您都可以咨询咱们的。” 这样

一来，客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就愿意听取柜员的建议。而对于柜员而言，不仅顺利的办理了业务、成功的营销了网银、而且在服务加分项中既有营销自助方式、也包含了给予客户建议和递送联系卡，可谓是一举多得。

同时，我们也会组织柜员间交流，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来，也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不需要多余的时间进行整理，也能有效提高叫号的速度。

当然，要做好服务，最基础的还是要学习好业务，能够流畅的办理业务是为客户提供最优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多，我们也为小朋友们设计了技能提升计划和业务学习计划。在上柜前，不仅要告诉小朋友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细致的告诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小朋友们的业务素质。在帮助小朋友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温

故而知新，更透彻的理解业务操作背后的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素质。

通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们认识到我们的服务还存在着很多问题，要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。同时，也要加强和柜员的沟通，端正柜员的态度，了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。

最后，小编希望文章对您有所帮助，如果有不周到的地方请多谅解，更多相关的文章正在创作中，希望您定期关注。谢谢支持！