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第一篇：2016上半年反洗钱工作总结及计划
我们要从思想上认识反洗钱工作重点转变的必要性，转变传统的监管理念，向风险为本的监管原则转型。这对我市反洗钱监管工作是一项重大的挑战，我们要提高认识、全力以赴、贯彻落实，重点做好以下几方面工作。
(一) 、积极配合征信部门做好机构信用代码的推广工作。 机构信用代码今年上半年将在人民银行系统推广实施， 当前会计财务部门要积极配合征信部门做好推广工作， 推动机构信用代码在反洗钱领域的应用。
(二) 、注重现场检查针对性，提高现场检查工作效能。 今年现场检查思路必须 "转型"即从属地监管向法人监管转变，从规则为本向风险为本转变。这样就要求大家重点做好对本辖区高风险金融机构和高风险金融业务的现场检查， 检查的重点放在农村信用社、村镇银行等地方类金融机构。根据上级"法人主体监管"要求今年对国有商业银行基层机构暂缓现场检查， 检查保险公司机构须事先报备中心支行，由中心支行统一牵头组织。在检查组织管理上应进一步增加现场检查的计划性和审慎性，确保反洗钱现场检查工作合法、有效。二是在检查方法上充分体现灵活性和技巧性，在进一步规范金融机构反洗钱工作的同时，有针对地寻找金融机构的风险和漏洞。三是牢固树立严格依法行政的意识，严防执法风险，维护反洗钱处罚的严肃性。四是做好反洗钱现场检查的跟踪检查工作，实地了解和查看被查金融机构对存在的问题的整改情况。
(三)、根据反洗钱现场督导管理办法，大力推行现场走访制度。 全市人民银行要依据《中国人民银行吕梁中心支行反洗钱督导 》管理办法(试行)，对辖区内金融机构履行反洗钱义务情况进行不定期现场监管与指导。现场走访工作应突出灵活性和有效性，对在金融机构现场走访中发现的问题，应采取相应措施给予辅导与帮助。预防因机制不健全督促不到位可能引起的洗钱风险。
(四)、进一步加强县(市)支行反洗钱工作力度。 据调查了解，由于系统建设及人员等因素， 吕梁市辖区各县(市)支行中，反洗钱工作开展情况不尽如人意。因此，今年太原中支出台 ，了《进一步加强县(市)人民银行反洗钱工作的指导意见》《意见》从提高认识、人员配备、完善内控、加强监管等方面提出具体而详尽的要求，进一步指导、督促县(市)人民银行反洗钱工作的开展。各县市支行应积极行动起来，首先进一步深入学好《反洗钱法》及相关的配套法规办法，组织好本辖区金融机构的反洗钱培训工作，在规则许可的前提下做好基层反洗钱工作。
(五)、建立反洗钱宣传长效工作机制。 我省从××××年提出设立反洗钱宣传日的思路，确定每年 7 月 14日为"全省金融机构反洗钱集中宣传日" 。这种集中的宣传方式形式单一，不具有持续性，实际效果一般。今年我们将根据《山西省金融机构反洗钱宣传长效机制工作指引》，引导金融机构结合本行业的业务特点、本机构自身的业务实际，将反洗钱宣传工作融入金融机构日常经营活动中，从而逐步建立和形成反洗钱宣传常态化、标准化的工作机制。
(六)、加强反洗钱信息调研和队伍建设。 立足实际，开展反洗钱领热点问题研究，从反洗钱角度研究大额现金管理措施，开展大额现金风险分析和政策建议，深入了解金融机构及客户对大额现金存取管理制度的修改需求，为《现金管理条例》修改提出建议。年内将针对性下发调研提纲，指导各县(市)支行完成调研工作。今后将继续加强反洗钱队伍培训力度，学习《人民银行反洗钱核心业务》标准化课程，提升反洗钱专业素质。加强反洗钱队伍管理，加强对行政权力的约束，争取建立一支清正廉洁、 业务精湛、作风扎实的反洗钱队伍。
第二篇：反洗钱工作总结
下面是出国留学网提供的反洗钱工作总结(四篇)，欢迎阅读。
反洗钱工作总结(四篇)
篇一
20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。
第三篇：银行反洗钱年度工作总结
根据穗商银发字_号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e_cel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运 各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。
在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
我部以打击非法证券、反洗钱宣传活动，以预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪，维护投资者合法权益为主题，开展宣传活动。时间：__年10月8日 星期五早上9：00-16：00，地点：东莞市东联农村信用社所西城楼分社旁边。 我部渠道营销全体成员和交易部员工参与宣传活动，大家同心协力开始布置现场，搭帐篷、摆放宣传资料，在活动现场悬挂横幅，上午9点我们的活动正式拉开序幕。 员工为现场客户提供业务、反洗钱咨询，讲解“什么是洗钱”、“哪些是黑钱”、“犯罪分子怎样洗钱”等相关知识;围绕当前反洗钱的发展形势，介绍反洗钱基本知识以及公民反洗钱义务等，宣传反洗钱工作的重要意义，同时和社会公众(尤其是客户)深入探讨反洗钱工作的热点及难点问题，宣传相关部门反洗钱工作先进事例，从正面引导和教育社会公众，以进一步扩大反洗钱宣传的社会效果。 活动人员通过派发宣传折页、宣传单张、调查问卷，力图让公民能够充分意识到反洗钱的重要性，积极与反洗钱等犯罪活动作斗争，维金融市场秩序。群众积极参与，了解相关反洗钱知识，索取反洗钱宣传资料。 总结本次活动，达到了预期效果，让群众认识到反洗钱的相关知识以及对社会的影响，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。我部会继续加强对投资者的反洗钱宣传，加大反洗钱的宣传力度，让更多人了解并认识反洗钱活动，维护社会及金融秩序稳定。
