银行技能培训心得

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第一篇：银行技能培训心得

大学毕业后，开始参加工作，我应聘到一家银行工作，随后参加了xx信用卡中心20xx年新员工培训。从小到大，我们学习了无数课程，历经十年寒窗，不明白参加了多少培训多少考试，但这次的岗前培训对我们的意义是空前的，意义非凡的，它作为一个过渡，一个桥梁，让我们从学习走向实践。对员工培训的重视，反映了公司“重视人才、培养人才”的战略方针。参加这次培训的有以前在别家银行做过信用卡业务的也有没接触过信用卡的，大家都很珍惜这次机会，早早地就来到公司，为培训做准备我们收获的远比想象中的丰富。

这一次培训的主要资料主要是公司的基本情景介绍和xx银行信用卡系列产品的介绍，xx银行信用卡中心主任还特地讲了企业文化与发源，使我们在最短的时间里了解到公司的基本运作流程，以及公司的企业文化、企业现状、战略规划和系统的公司营销理念方面的专业知识，经过这次培训，让我们受益匪浅、深有体会。

经过这次培训，让我们对自我的工作岗位以及公司的优势资源有了更清晰的认识和了解，对自我有一个全新的定位，充分发挥自我的主动性，在做好自我的本职工作的同时，充分利用好公司的优势资源，限度地发挥自我的优势，明确自我的在工作上的长期发展目标和发展方向。公司的快速发展也是我们个人的发展。经过培训，我更加了解到做事先做人的道理。中国城市金融圈人脉社区银行在职业化的态度方面，每个人都应当有一颗向往的心，首先我们要明确的是我们不是为公司打工、不是为老板打工，我们是为自我打工，要相信自我能做好，更重要的是要去坚持做，在秉承xx文化“人本、诚信、创新”的同时坚持欢乐工作，开心生活。

信用卡作为一种现代化的金融工具，它便捷、时尚、安全的特点正逐步被越来越多人所理解，随着我国市场经济发展，人民生活水平的提高，用卡环境的不断改善，信用卡市场蕴含着广阔地发展空间，但随着各家商业银行都在发行自我品牌的信用卡，如何使我们xx信用卡在竞争激烈的市场中脱颖而出，以下是我对信用卡营销工作中的一些心得体会。仅有与客户进行经常性的沟通与交流，了解客户的动向，知晓客户的所思所欲，才能及时调整营销策略，捕捉商机，在激烈的商战中抢占先机。

细节决定成败，心态决定成败高低。工作从细微处入手，在做出营销前对客户有充分的了解，要明白自我的客户看重的是什么，需要的是什么，发掘合作的广阔天地，同时要细心观察，见人所未见，想人所未想，捕捉蕴参加完培训，我最深刻的感触就是觉得自我十分幸运。这是个很系统的培训，银行卡中心人力资源部投入了很多的人力、财力，并有专业的团队经理及相关培训人员给我们进行培训指导，短短的几天内，把我们凝聚在一齐，学习了信用卡的基本情景，融入了xx银行信用卡中心这个大团体中。

作为一家这样成功的股份制商业银行，对于我们刚入职的新行员来说是多么的荣幸啊。有人说：小胜靠个人，中胜靠团队，大胜靠平台。而xx银行信用卡中心就是这样一个优秀的平台。在那里，我们将与xx银行信用卡中心共同发展，把个人的职业规划与xx银行信用卡中心的发展融合在一齐，共同实现腾飞。短暂的培训结束了，我们将被分到不一样的小组上开始工作，一周的培训时间大家培养了深厚的感情，不在乎时间的长短，我们重视的是共同的经历，也许仅有在这样优秀的平台上才能迅速培养出优秀的团队。时间虽然短暂，可是这次培训对我们来说是人我们都将成为有职责心、充满自信的职业人。在此，我再次感激培训中的教师和帮忙我的同学、同行们，让我们一齐为了梦想启程吧。

第二篇：建行客户经理培训摘要

岗位能力素质要求：知识、经验、技能、素质

一、知识（专业知识、产品知识、系统工具）

1、 专业知识：根据国家学科分类：金融学、经济法学、企业管理三个二级学科的知识

2、 产品知识：相关产品各方面的性能和特点所具有的细致而全面的知识。

3、 系统工具：OCRM。业务操作系统，专业工具

二、经验

1、 销售经验：通过从事产品，服务的销售工作而获得（市场、广告、客户调研、客户

服务，业务寻访等各方面的经验）

2、 管理经验：通过承担管理职责而获得，包括业务流程的发起，控制，监督，管理决

策以及如何影响或实施管理决策的经验。

三、技能

1、 信息收集

◆根据工作的实际需要，明确定义所需要的信息

◆了解获取该类信息可用的渠道，途径，方法并从中选择相对有效和高效的方式。◆充分，适当，正当利用现有渠道，如历史资料，企业网，互联网，人际关系。◆协调相关资源，建立或拓展必要的渠道，以获取所需信息

◆使用各种收集技巧追溯和收集数据，获得所需信息

◆验证获得信息或数据的真实性，准确性，时效性

2、研究分析

◆辨识存在的问题，对问题进行清晰的定义。

◆对研究对象进行系统化思考，确定问题所包含的基本层面

◆深入问题的各个具体层面，应用逻辑思维，数理统计等方法，对细节进行剖析和系统推理。

◆对研究与分析后的结果进行总结和阐述。

3、沟通能力

口头交流方面：

◆与他人交流时思路清晰，语言流畅。

◆针对不同的听众使用恰当的语言，表达方式得当。

◆以能被理解的方式表达自己的观点，确保他人完全理解所要传递的信息。

◆在沟通时，适当地使用举例，类比，解释的方法，帮助澄清自己的观点和想法。◆在沟通时，善于倾听，根据对方的反应及时调整沟通方式。

◆适时地通过开放式问题检验对方是否理解所交流的内容。

◆避免过快地对他人的观点进行判断和批判，要考虑到他人感受。

◆尽量避免唐突地打断谈话或插话，应表现出对他人观点的尊重。

书面交流：

◆格式规范

◆行文流畅，用词得当

◆表意清晰，准确。

4、合作关系构建：开拓、建立、发展、利益相关方双赢长期的伙伴关系，利于开展和业绩的提升。

◆通过多种渠道和途径，了解利益相关方的需求。

◆针对利益相关方的需求，提供有吸引力的优惠条件和政策，为合作关系构建创造可能。

◆合理利用事实和数据，向利益相关方阐明合作所能带来的收益。

◆将双方的观点冲突视为改进工作结果（成果）的机会，并积极加解决，以推进合作进程。

◆当有必要获得利益相关方的合作时，适度做出一定的让步。

◆当利益相关方有需求时，表现出协助对方解决问题，完成工作的兴趣和意愿。 ◆了解利益相关方是如何看待自己的，必要时适时调整自己的行为，以改善合作关系。

◆在合作过程中，与利益相关方保持持续各良好的沟通，并始终恪守互利互惠的原则开展工作。

◆确定合作关系底线，以在压力和困境下，确保自身利益不受严重影响。

5、销售技能

◆了解客户的需求

◆清晰记录客户需求，并进行需求分析，标定需求。

◆针对客户需求，挖掘能够满足其需求的产品和服务。

◆适时，适度地进行客户拜访（电话或当面），清晰准确地阐述产品的核心卖点，合理利用技巧，引导客户需求，以赢得客户的兴趣。

◆在政策和相关规定的框架内，灵活运用销售政策。

◆运用客户信息资源，挖掘潜在客户的购买潜力，推进客户的重复购买行为

◆在不同产品经之间共享客户信息，根据客户需求，推介产品和服务，推进交叉销售工作。

6、客户关系管理

根据客户特点，有针对性地拓展，维护和延伸客户关系，提升客户忠诚度和满意度 ◆熟悉客户的背景资料

◆了解客户历史交易往来

◆根据客户特定需求，提供相应的建议或解决方案

◆对客户进行定期拜访，联络感情，了解客户动向

◆及时，合理地协调相关资源解决客户遇到的问题。

7、投诉处理

倾听，理解客户投诉的内容，判断客户投诉产生的原因，协调相关单位或个人，在第一时间对客户的投诉做出反应，保持客户满意度和忠诚度。

◆耐心倾听客户的投诉内容，通过提问，引导客户清晰表述要投诉的具体问题。 ◆对客户投诉内容进行详细的记录

◆熟悉客户投诉处理的工作流程

◆及时向相关部门反馈客户投诉，参与探讨解决方法。

◆将解决方案提交给客户，听取客户反馈。

◆在此进过程中，始终以友好态度保持同客户的持续沟通。

◆善于揣摩客户心理，对客户的质疑进行耐心解释，以缓和紧张气氛。

四、素质

1、个人形象：通过个人的口头及肢体语言在他人心目中确立起来的积极，稳重，可信的印象。

◆自信而不自负，不虚情矫饰。

◆稳重 从容

◆语言表达清晰而又条理，谈吐轻松，流利。

◆善于运用有说服力的肢体语言，手势，表情

◆保持自然的目光接触

◆行为举步彬彬有礼，有分寸感。

◆善于避免挑衅，过度反应，敌意行为。

2、创新意识：不断尝试新的思路和方法，改进流程，系统，产品，服务，以提升对客服务的价值。

◆不拘泥于已有的模式和规程，敢于挑战传统。

◆尝试新的方式和方法，提出问题解决的新思路，并积极听取他人的建议。

◆不满足于现状，对变化带来的影响和结果进行有意识的探讨，保持积极心态。

◆善于发现新的问题和方法，对提高新产品和服务的质量和标准，持坚持不懈的态度。 ◆保持强烈的好奇心，对新生事物和新技术有明显的爱好。

◆善于将困难转化为提高和改变的契机。

3、市场敏锐性：能对市场变化和行情进行准确的判断，做出相应的反应。

◆能够从细节和微观的变化中，确定流行趋势和市场变化趋势。

◆关注市场变化和趋势，并及时结合实际业务做出判断。

◆充分调动信息资源，分析并把握市场变动规律，并积极加以应用，及时调整政策和项目方案。

◆发掘市场对产品的需求，跟踪产品在市场上的发展，不断调整产品

◆跟踪市场上的客户变化，挖掘潜在客户。

4、信任构建：支持平等，公正的氛围，建立与他人的良好沟通和信任关系

◆尊重他人并公正待人

◆能将心比心，倾听他人的担忧和感受，并积极做出回应。

◆理解他人的行为，接纳不同的观点，能够开诚公地交流和探讨。

◆积极鼓励他人，并支持他们的工作。

5、细致：对工作有很强的责任心，能全面注意各方面的必要细节

◆关注工作的重要细节

◆对自己的工作质量负责

◆完工前能仔细检查

◆对工作过程有完整的提示系统，便于自己和他人参考。

◆严格遵守规章制度工作。

◆能优质且及时完成受派的任务

◆记录工作中出现的问题，避免重蹈覆辙

◆记录会议和谈判结果

◆文档整理要有条理。

自我管理：时间管理和情绪管理

一、时间管理原则

1、 有计划地使用时间

2、 合理分配时间

3、 有灵活缓冲时间

4、 80/20原理

5、 积极行动，决不拖延

二、时间管理策略

1、 设定目标，目标要能实现和有挑战性。

2、 计划：日之末（周，月，季，岁）

3、 确立优先顺序，由重要轻

4、 善用零碎时间(箱中的石，沙，水)

5、 学会休息（吉祥卧）

一、情绪管理：有意识地培养塑造自我，控制自我，完善自我的能力，有效实现或超越客户

预期，满足客户需求的同时也实现自我发展的需要。

不自信的分析：

客观方面：学历，身高，家族背景以此对自己的判断，影响精神面貌和工作能力的发挥 主观方面：对发生在自己身上的事情的判断，对工作能力，公关交往，对外形气质的评价，这些评价源于外人对你的点评以及你拿自己与他人作比较所得的结论。

历史方面：多年的积怨，童年阴影。

不自信的表现：

◆不是真的做不好工作，而是感觉自己做得不如人家好，不敢表现自己，不敢大刀阔斧向前走。

◆感觉自己能力不够，一旦有人让你帮忙，总会笑脸相迎，放下自己的事帮人家，想此证实自己确有实力，殊不知，这种做法最不被人欣赏的。

◆迫切想提升自己的形象，，可又担心自己的行动无法满足这一要求，担心“不恰当”的努力让人嘲笑。

◆由于对自己的认识不足，在任何场合都把自己封锁起来，不愿意表现自己，不张扬自己的优点个性，过分的谦虚。

◆内心对能力，对职位的渴求超过任何人，又没有机会，没有信心去争取，对同事和好友产生嫉妒心。

怎样树立自信心：

◆制定切实可行的目标

◆积极热情同他人打招呼

◆尽量昂首走路

◆将走路的速度加快

◆参加活动做前面

◆想象自己是个成功者

◆去除不悦的经历

◆每天为自己鼓一次劲

◆正确认识挫折和失败是成功的阶梯，是对人的意志的严峻的考验。

优秀团队：

1、 气氛宽松，每个人自由表达感受和想法

2、 成员间相互支持，信任

3、 决策程序健康，多数人认可

4、 任务使每个人理解接收

5、 以公开，坦诚态度面对和处理问题，矛盾。

6、 适时，适度有激励措施。

第三篇：银行技能培训心得

一、什么是优质的服务

我于20xx年2月开始就职兴业银行，在这一年多的时间里，兴业给我的感觉始终都是顾客至上、服务至上，无论遇到多么复杂的业务、多么难缠的客户，每一位职员都会以谦和、友好的态度去应对，良好的服务使我们行的业务量也是与日俱增。我曾以为这样的状态就足够应对日趋激烈的行业竞争，但通过服务礼仪培训我才更深刻的感觉到，服务礼仪是一门多么高深的学问，不是简单的谦和、友好就可以做到的，如果想在激烈的市场竞争中始终名列前茅，就必须具备其他银行所不具备的高品质服务。

我一直认为自己是一个很有礼貌的人，对待客户谦和有礼，面对投诉懂得解释，但是服务礼仪教会我们，银行业已经从简单性、保姆型、服务型转向了复杂性、专家型、营销型。客户需要的不仅是你友好的服务态度，更多的是他所不具备的专业知识，我们要懂得客户的心理，用自己的专业知识和技能，为客户提供他最需要的服务，你用最快的速度为他解决了他的问题，我想要比你一味谦和的让他等待更让他满意。

二、实现服务价值的途径

我们提倡服务至上、顾客至上，其本质是要留住客户、吸引客户，这就是优质服务的价值，那么如何实现这一价值呢?应该从几点做起：

(一)正确认识服务的价值

服务看似是无形的、瞬间性的，但实际上它带给客户的影响却是永久性的。服务本身就是一种商品，良好的服务能够提升产品的价值，补救产品的不足。有时候口口相传的不仅是产品的优良，更有可能是优质的服务。我曾经去某银行办理业务，上班时间柜员在聊天，业务办理速度极慢，并且态度极为不好，这让我心情很是不佳，从此不再去该行办理业务，同时还告诉我的朋友也别去。这样的亲身经历更让我明白何为服务的价值。

(二)如何提供优质服务

提供服务的形式有很多，冷淡型、友好型、生产型、优质型，社会和行业的发展指引我们必须选择优质型的服务才能长久的立于不败之地。我们要以积极的态度面对客户，保持友好的微笑，建立良好的第一印象，懂得察言观色，瞬间分析获取客户需求，为客户解释所办业务的利弊，提示其风险点，让客户信任你，从而信任银行，愿意把自己的银行业务都交付于我们银行，那么我们优质的服务也就达到了目的。

三、新的开始

记得有一个朋友跟我说，找对象就要去兴业，因为兴业全是帅哥美女，虽然这只是坊间传闻，不足全信，但是我想兴业拥有的不仅是帅哥美女，兴业所具备的是良好的精神风貌以及优质的服务。

从明天开始，我将穿着干净整齐的行服，以上佳的精神面貌开始工作，开始新的奋斗，希望自己的努力可以为兴业的`发展作出小小的贡献

第四篇：银行培训心得体会

为提升建行员工的服务水平，加强建行员工的服务理念，树立建设银行良好的社会形象，展示建设银行优质文明服务制度化、规范化，20xx年7月，我有参加了中国建设银行玉山县支行组织的员工规范化服务培训，通过3天的紧张培训，在培训老师的精心指导下，建行员工的服务水平明显得到了提升，服务质量得到了很大的改善，现就将我学习的规范化服务谈一点体会。

作为服务行业，商业银行除了出售自己的有形产品外，还要出售无形产品――服务，银行的各项经营目标需要通过提供优质的服务来实现。做好银行服务工作、保护金融消费者利益，不仅是银行业金融机构的法定义务，也是培育客户忠诚度、提升银行声誉、增强综合竞争实力的需要，更是银行履行社会责任、促进和谐社会建设的本质要求。“以客户为中心”，是一切服务工作的本质要求，更是银行服务的宗旨；是经过激烈竞争洗礼后的理性选择，更是追求与客户共生共赢境界的现实要求。做好银行服务工作、取得客户的信任，很多人认为良好的职业操守和过硬的专业素质是基础；细心、耐心、热心是关键。我认为，真正做到“以客户为中心”，仅有上述条件还不够，银行服务贵在“深入人心”，既要将服务的理念牢固树立在自己的内心深处，又要深入到客户内心世界中，真正把握客户的需求，而不是

仅做表面文章。我们经常提出要“用心服务”，讲的就是我们要贴近客户的思想，正确地理解客户的需求，客户没想到的我们要提前想到，用真心实意换取客户长期的理解和信任。

之所以坚持银行服务要“深入人心”，一方面是因为当前很多的银行服务表面文章做得太过明显，另一方面是因为银行服务的趋同性日趋显著。现在社会日益进步，人们对银行服务形式上的提高不再满足，多摆几把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服务，这些形式上的举措已被社会视为理所当然的事情，而从根本上扭转银行员工的意识，切实为不同客户提供最有效、最优质、最需要的服务才是让“上帝”动心的关键。

第五篇：银行客户经理培训心得体会

我于20_年4月接到省分行的调令，调任_x支行客户经理。在_x支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20_年三个季度的工作情况总结汇报如下：

20_年二季度我在_x支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20_年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20_年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们_银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

存在的主要问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;

个人职业发展的愿景：

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20_年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。