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第一篇：商业银行合规总结
××农村商业银行
二○一五年合规管理工作总结
今年以来，我行在省联社的领导和监管部门的指导下，认真贯彻落实省联社工作会议精神，紧紧围绕“深化体制改革，优化运营机制，强化内部管理，提升管控能力，树立农商行品牌”，这一目标，通过加强合规管理工作，建立有效的合规风险管理机制，推进合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营，通过不懈努力，取得了一定成效。现将本年工作总结如下：
一、2015年主要工作完成情况
（一）高度重视，建立健全合规管理组织体系 随着农商银行成立和挂牌开业，合规风险管理基础性作用日趋凸显，建立健全合规风险管理组织体系是强化合规风险管理的重要内容。
1、为理顺和加强合规风险管理工作，年初对部门职能作用重新进行了定位和调整，将风险部更名为合规风险部，设立了合规管理岗位，选配了行业工作经验比较丰富的员工充实到合规风险部的合规岗位，制定了合规管理岗位责任制度，落实了合规管理责任。
2、为防范法律风险，维护我行合法权益，根据国家有关法律法规和省联社有关规定，制定外聘律师管理工作办
1 法，聘请××律师事务所和××律师事务所律师担任法律顾问。代理诉讼案件、履行民事行为、审核合同文本及大额贷款资料的法律效力。
3、修订2015年员工薪酬管理办法，取消岗位工资，设立合规津贴，将全员岗位合规履职情况纳入薪酬考核范围，建立合规风险管理约束机制，为营造“人人合规、事事合规、时时合规”氛围奠定了基础。
（二）尽职尽责，扎实做好日常合规管理工作
1、扎实做好行内规章制度梳理工作。规章制度是全行经营管理活动的指南和操作行为规范，为了顺应农商行成立后规范运行的需要，进一步提高全行员工坚持制度、按章办事的自觉性，我行对规章制度进行了全面梳理修订，合规管理人员参与了对董监事会、综合管理、人事教育、授信业务、风险管理、会计结算财务、资金运营、信息电子银行、稽核监察、安全保卫等十大类×××个制度办法的审核编纂工作，使全行初步形成了科学、严谨、完整、操作性强的制度框架体系，进一步规范了经营管理，发挥了制度在提升合规管理过程中的重要作用，形成了规范自律的长效机制。
2、认真做好上报贷款的资料审查工作。年内合规风险部共审查各类贷款×××笔，审查贷款金额××××××万元，对每笔贷款资料的合法性、合规性进行了认真审查，对风险状况进行了客观公正的评价，指出存在问题××个，提2 出风险防范措施×××条，出具授信业务审核意见报告×××份，确保了贷款资料的完整性、有效性，规范了贷款操作流程、规避了风险，维护了信贷规章制度的严肃性。
3、深入推进行务公开工作。按照省联社《关于进一步推进社务公开工作的通知》精神，结合本行工作实际，总行成立了行务公开领导小组，董事长任领导小组组长，领导小组办公室设在合规风险部，主管副行长任办公室主任，指导全辖行务公开工作，规范了行务公开程序，落实了工作责任。5月份制定印发了《××农村商业银行行务公开实施细则（暂行）》，完善了提报、审定、公示、监督等程序，建立了登记簿，为规范全行经营管理流程和议事规则，加强党风廉政建设、增强工作透明度，促进行务公开常态化、规范化提供了制度保障。《×××农村商业银行行务公开实施细则（暂行）》实施以来，我行开展行务公开×××次，×××笔，其中公示审批大额贷款×××次，×××笔，贷款金额××××××万元，公示财务费用×××次，×××笔，费用金额×××万元，公示其他（季度绩效工资考核、新网点装修及购置固定资产、后备干部库报名人员及测试成绩、部门工作人员民主测评结果等）×次，提高了全行管理精细化和决策民主化水平。
4、认真开展合规检查。一是会同信贷管理部、稽核审计部、财务会计部开展了“两个加强，两个遏制”专项检查、
3 历时20天，对全辖存款、贷款、票据、同业等业务和账户管理、重要空白凭证管理、大额支付核实、银企对账、重要岗位员工管理、内控制度执行、员工绩效考核等重点环节进行了全面检查，指出了×个方面的存在问题，提出了×个方面整改措施。二是会同信贷管理部、稽核审计部等部门开展了新增贷款“三查”制度落实情况专项检查，从组织机构、信贷制度执行，三查制度落实、历次检查指出问题整改等方面进行了全面检查，检查业务×××笔，检查金额×××万元，指出了存在问题，完善了防控措施，规范了贷款操作和管理。
5、积极介入全行不良贷款清收转化工作。一是围绕全行阶段性重点工作和部门职能，深入包抓支行做好不良贷款督促清收工作。配合做好全辖新增不良贷款责任认定和质询工作及问责贷款责任台账建立健全工作。
6、做好合同文本及贷款法律审查工作。年内审查合同文件×份，对×××万元以上借款合同及资料由外聘律师审核，并出具法律意见书，全年法律顾问审核借款合同资料××份，借款合同金额×××万元，出具法律意见书××份，及时发现纠正了贷款资料中存在的缺陷和瑕疵，提高了贷款资料的完整性、合规性，有效规避了信贷风险。
（三）统筹安排，有序推进案件风险排查工作。年初，根据上级案件风险排查及防控工作要求，结合全行实际，及4 时制定下发了《××农村商业银行2015年案件风险排查工作实施方案》，提出了“统一组织，分组实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任”的总原则，明确了加大对主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为的排查力度，及时发现内部管理中的薄弱环节，有效识别业务经营中的风险隐患，加强问题整改和责任追究，强化案件防控基础，确保内部风险管控到位的目标任务。落实了机构案件风险排查防控第一责任人。提出了按季开展案件风险滚动排查工作要求。明确了排查对象方式、排查内容及排查部门。提出了具体的工作要求。使全年案件风险排查防控工作责任落到了实处。
按照全年案件风险排查工作实施方案要求，案件风险排查工作采取支行自查，总行职能部门分项排查，总行案件风险排查工作领导小组抽查的方式开展。排查范围覆盖全辖十七个机构网点，排查面达到100%。排查业务领域涉及贷款发放管理、票据类业务、柜面、会计结算业务、员工异常行为、网络信息系统、电子银行、安全保卫、反洗钱及存在问题整改等方面，进一步提高了重点业务领域案件风险排查的针对性。全年机构案件风险排查工作计划立项××项，全部完成，按时上报了排查报表、报告，对办事处案件风险排查指出的存在问题及时进行了责任追究，落实了整改责任，上报了整改报告。全年检查机构总数××行次，检查业务×××笔，
5 检查业务金额×××万元，指出存在问题××个，问题业务涉及金额×××万元，员工异常行为排查×××人，处理违规责任人××人，其中给予经济处罚××人，罚款总金额×××万元，开除处分×人，有效遏制了违规违纪行为的发生，消除了案件风险隐患。
二、存在的主要问题
一年来，我行在推进改革、强化管理、提高效能、加快发展的过程中，在合规管理工作方面进行了积极探索，取得了一定成效，但也存在一些不容忽视的问题和不足。
（一）合规文化建设进展缓慢。合规文化教育活动没有真正融入到业务经营和管理的全过程，业务运行过程中员工的合规理念和风险意识不深刻、不牢固，违规事项时有发生，一些问题在个别机构屡纠屡犯。
（二）合规风险管理机制需要进一步完善。合规岗位忙于应付日常业务，管理上存在盲点，未能全面发挥合规管理职责。省联社安排的制度录入工作由于我行整体制度梳理工作未完成，目前录入进度滞后。
（三）合规管理水平有待提高。合规风险管理手段比较单一，对合规风险进行动态、持续的识别、评估、管理的能力比较薄弱，未能随时发现提示风险点，不能完全适应业务发展的迫切需要。
三、明年工作打算
6 结合全年工作部署，将合规风险管理工作列入重要议事日程，齐抓共管，全员参与，进一步提高合规风险管理的整体水平。
（一）培育良好合规文化，推进合规文化建设。一是通过加强员工学习培训等形式，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围。二是定期编发合规文化资料，宣传合规政策和监管文件，普及合规知识和理念。三是在总行与各营业机构负责人、机构负责人与员工签署的责任合同中增加合规管理条款，进一步增强全员依法合规经营、规范操作的自觉性和主动性。
（二）完善合规管理机制。积极探索合规新途径，发挥不同层次合规风险管理监督职能和作用，实现对风险的全面及时监控，提高合规风险管理的效率，建立科学的风险决策流程，确保对合规风险及时预警和处置。
（三）建立规范制度体系，推进合规风险管理工作有序开展。抓紧全行规章制度梳理审定工作，尽快完成《制度汇编》下发实施，按要求及时录入省联社制度数据库，确保全辖经营管理和业务操作规范有序。
（四）借鉴他行经验，加快向流程银行的转变，通过对组织结构和业务流程再造，加强对合规风险的有效管理，畅通合规报告路线，使经营机构及时纠错校偏，规避风险，实现全行合规稳健经营，持续快速发展
第二篇：银行法律合规工作总结
银行法律合规工作总结
12017年法律合规工作总结及2018年工作思路 2017年，在省行法律合规部的正确指导下，在分行党委的正确领导下，我行认真贯彻总、省行年初分行行长会议精神和总行*会议部署，结合法律合规工作实际，以服务全行业务发展为中心，以提高经济纠纷案件结案率和执行率为目标，努力提高法律合规条线队伍素质和服务水平，现将2017年工作总结如下:
一、2017年主要工作完成情况
(一)进一步完善防范体系，深化管理，为业务经营管理活动提供坚实的法律支持。随着法律审查职责逐渐清晰，在修订和完善的信贷担保法律审查制度基础上，较好完成法律*文件和信贷审批资料及非信贷业务法律合同的审查工作，夯实合规基础，坚持业务发展与合规管理并重，自觉践行依法合规理念，内控合规管理工作持续推进。
(二)加强纠风工作力度，不断提高服务质量我行在省行的指导下，牢牢把握专项治理的重点，集中整治不合理服务收费行为，严查未对本机构市场调节价格项目和价格实行统一管理，未公示服务收费价目和定价等信息、强制收费、转嫁收费的行为，整肃经营环境，维护企业和金融消费者的合法权益，促进我行持续健康发展和更好地服务实体经济。建立健全营销管理机制，落实营销服务措施，严格进行产品风险评级和客户承受风险能力评估，及时揭示风险。同时，规范我行职工服务行为，树立良好服务，杜绝一切不良风气。
(三)提高经济纠纷案件管理效率，实现规范化充分认识案件诉讼成本管理的重要意义，在案件管理工作中，做了大量艰苦细致、富有成效的工作，为我行依法维权和防控风险发挥了重要作用。推动案件共同代理的主要目标与基本原则，建立被诉案件报备管理机制，加强刑民交叉案件的管理体系，扎实推进案件档案管理建设，实行案件问责管理以确保法律工作稳步开展。
(四)落实违规积分管理工作，完善防范机制进一步促进员工违规积分管理工作的全面落实，及时掌握各行员工违规积分情况，提高思想认识、自我约束、自我控制、自我保护能力，增强全行风险防控和合规管理水平。为全行业务的安全、稳健、高效、持续运行提供保障。(五)明确诉讼时效管理责任，切实提高履职能力防范、化解风险是法律合规管理工作的核心目标，诉讼时效管理是我行不良贷款管理的重要内容，从某一方面讲延续贷款债权时效比清讨贷款更为重要，是减少资产损失的有力保障。因此，我行对诉讼时效管理工作尤为重视，通过各种手段，切实做好贷款催收工作;加强业务基础管理工作，完善*作流程;加强法律知识学习;严格贷后管理，建立防范诉讼时效风险的预*机制;避免因错过诉讼时效而导致法律风险的发生。(六)高度重视合规*作，严防法律风险法律风险不是一线风险，其发生具有隐蔽*。我行针对实际情况，完善机制*防控，建立内控控制机制;严格执行授权制度，以保障监督、制衡真正发挥应有的作用。在法律合规工作创造价值理念的指引下，以发挥法律合规工作对于提升银行核心竞争力的助推作用为着力点，强化法律合规风险防范和化解，不断提高法律合规工作管理水平，2017年我行按照省行要求基本完成了各项工作任务。下一年，我行将继续努力，不断提升合规管理水平，保*各项工作质量进一步提升。
二、2017年工作思路
(一)倡导和培育良好的合规文化，加快合规文化建设进程。持续推进良好的合规文化建设。围绕[合规优先、人人合规、主动合规、合规创造价值"的理念，持续通过各种形式的合规培训，帮助员工熟悉岗位职责和业务流程，培育合规意识，形成健康、积极的合规文化，建立良好的合规管理长效机制。
(二)完善合规管理机制，搭建垂直*的合规风险管理组织架构，制定完善的合规风险管理流程和规章制度。健全合规管理组织架构，梳理制度体系。有效的合规风险管理框架是我行构建全面风险管理体系的基础，更是内部控制的核心。加强合规内控预*工作机制，健全独立的合规检查监督机制，强化法律审查职能，积极按照[层次分明，结构清晰，系统协调，简单管用"的原则建设我行各类规章制度体系。持续推进我行制度梳理。
(三)建立严禁规范的制度体系，引导合规风险管理工作的有序开展。积极履职，全面加强合规管理的督促、协调、指导只能，主动发现、全面筛查、提前预*合规风险，提升合规管理的有效*。从制度层面、执行层面、问责层面、教育层面全面加强案防体系建设，通过完善制度、强化执行、严格问责、教育引导等工作，建立全面有效的案防体系。
三、加强合规管理的建议
(一)切实履行合规管理第一道防线职能在具体的业务经营中发挥相应的自我控制
责人应积极履行合规管理第一责任人职责。业务部门合规风险的作用，经营单位负
判断合规风险的准确*、管控合规风险的**以及防范合规风险的自觉*，是分行合规风险管理有效*的基石。
(二)提高对合规管理的重视程度，自觉践行合规理念全行应提高对合规管理的重视程度，自上而下，均应形成良好的合规偏好，设定鼓励合规的基调，积极倡导并推行合规理念。在日常机制建设和管理运行上充分体现合规优先，主动合规等理念。
2信用社(银行)法律合规风险建设年工作总结 按照****信用社今年风险合规工作安排部署，我社认真组织落实，成立了工作领导小组督促和监督我社的风险合规工作的全面开展，通过一年来的理论学习和联系实践，充分加强了我社风险管理的组织建设、机制建设和制度建设，增强了风险防范和风险控制的能力，有效防范各类风险，确保安全稳健运行。现就我社的风险合规工作总结如下:
一、组织领导、合理分工为了全面增强我社风险防范和控制管理能力，明确风险管理职责，组织成立了以社主任为组长，信用社全体员工为成员的风险合规管理工作领导小组。风险合规管理工作领导小组负责****信用社风险合规管理工作的责任明确、落实、追究工作，确保我社的风险合规管理工作起到实效。
二、逐条梳理规章制度，合理划分风险类别按照要求，我社及时开展工作，计划用两个月的时间进行逐条梳理，按照我旗联社相关要求，以重点方式深入学习。
(一)制度的健全*。按*分工和业务条线划分，梳理各业务条线管理、*作、监督、问责、授权、制约、考核等制度发现是否健全，是否能覆盖本*、本条线所有环节、部位的管控要求，是否在某一领域、某一业务条线存在制度缺失问题。
(二)制度的统一*。梳理各业务条线之间、业务条线内部之间的制度发现是否存在重复、交叉或矛盾的问题。
(三)制度的完整*。通过梳理制度中业务*作流程、管理流程、监督、问责、风险点等内容，发现是否存在流程和条款不明确、内容不完善、*作不顺畅、管控要求不具体、风险点不明确或其他漏洞问题，单项制度中是否存在控制盲点。 (四)制度的有效*。现行制度是否存在内容与相关政策法规要求不符或过时的问题。
三、结合实际工作，预防控制风险对我社的规章制度进行逐条分析讨论，整理风险的种类和风险的级别，为防范我社的风险奠定基础。通过联系实际工作，整理风险类别划分:伊旗联社社关于开展制度梳理工作的通知>要求，我社及时开展工作，计划用两个月的时间进行逐条梳理，按照我旗联社相关要求，以重点方式深入学习。
(一)制度的健全*。按*分工和业务条线划分，梳理各业务条线管理、*作、监督、问责、授权、制约、考核等制度发现是否健全，是否能覆盖本*、本条线所有环节、部位的管控要求，是否在某一领域、某一业务条线存在制度缺失问题。 (二)制度的统一*。梳理各业务条线之间、业务条线内部之间的制度发现是否存在重复、交叉或矛盾的问题。
(三)制度的完整*。通过梳理制度中业务*作流程、管理流程、监督、问责、风
善、*作不顺畅、管控要险点等内容，发现是否存在流程和条款不明确、内容不完
求不具体、风险点不明确或其他漏洞问题，单项制度中是否存在控制盲点。 (四)制度的有效*。现行制度是否存在内容与相关政策法规要求不符或过时的问题。
三、结合实际工作，预防控制风险对我社的规章制度进行逐条分析讨论，整理风险的种类和风险的级别，为防范我社的风险奠定基础。通过联系实际工作，整理风险类别划分>，将风险隐患遏制在萌发状态。
6、电话提示贷款结息、预防信贷风险。9月份以来，****主任全面监控****信用社贷款情况，组织员工月初主动联系贷户，提示准时结息，为贷户开通绿*通道，帮助贷户计算利息，保*贷款利息的足额归还。这一举措既方便了贷户，确保了经营收入，又充分预防了****信用社的信贷风险，将风险分化、缩小，最后排除。四、加强学习，深入剖析风险点按照联社要求，统一安排全体学习，每天晚上用三个小时的时间学习，认真研究讨论教材中的案例，分析风险点以及发生案件的原因，结合我社实际情况进行总结研讨，分析潜在存在的风险隐患，建立风险为本的企业文化，树立诚实守信、依法合规、稳健审慎的价值观念，加强风险合规业务学习，充分提高员工合规意识。风险合规管理是一项长期重要的工作，为了确保我社有效的控制风险合规管理，我将一如既往的对各项业务条线的合规风险进行事前防范、事中控制和监督、事后纠正的动态过程和机制，实施有效管理，将合规管理渗透到各项业务活动、管理活动中，不断提高我社对合规风险的识别、评估、控制、监测和管理水平，确保合规管理目标的实现。****信用社 32017年信用联社法律合规部工作总结及2017年工作思路 2017年，在总社领导的重视和支持下，法律合规部全面贯彻落实2017年全社工作会议精神，紧密围绕[加强合规建设，提升管控能力"这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规
风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的[三位一体"合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体干部员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各。此内容文章属于栏目，以上内容为，认真研究讨论教材中的案例，分析风险点以及发生案件的原因，结合我社实际情况进行总结研讨，分析潜在存在的风险隐患，建立风险为本的企业文化，树立诚实守信、依法合规、稳健审慎的价值观念，加强风险合规业务学习，充分提高员工合规意识。风险合规管理是一项长期重要的工作，为了确保我社有效的控制风险合规管理，我将一如既往的对各项业务条线的合规风险进行事前防范、事中控制和监督、事后纠正的动态过程和机制，实施有效管理，将合规管理渗透到各项业务活动、管理活动中，不断提高我社对合规风险的识别、评估、控制、监测和管理水平，确保合规管理目标的实现。****信用社 32017年信用联社法律合规部工作总结及2017年工作思路 2017年，在总社领导的重视和支持下，法律合规部全面贯彻落实2017年全社工作会议精神，紧密围绕[加强合规建设，提升管控能力"这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常*并重的[三位一体"合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体干部员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各。此内容文章属于栏目，以上内容为简单介绍，正文正式开始>>>2017年，在总社领导的重视和支持下，法律合规部全面贯彻落实2017年全社工作会议精神，紧密围绕[加强合规建设，提升管控能力"这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常*并重的[三位一体"合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体干部员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各项目标任务。现将2017年工作总结如下:
一、2017年主要工作完成情况
(一)条块结合，建立健全合规管理组织体系有效的合规风险管理架构是合规风险管理的基础，建立健全的合规风险管理组织体系是合规风险管理的首要任务。为理顺和加强合规风险管理，年初根据监管部门对我社法律合规部和稽核部职能调整的监管意见，结合本社实际，对法律合规部门的工作职责进行了重新划分和调整，理顺了法律合规部门与相关业务部门、风险管理部门、内审部门职责关系的界定，重新修订了合规管理岗位责任制，明确了今年合规建设和合规管理年总体目标、任务与措施，以确立法律合规部门的重要职能和*地位。与此同时，在全社范围内聘任合规管理员，完善合规风险管理网络。以各业务条线和一级分社为单位，招聘了具有一定工作经验和专业技术职务的合规管理员xx名。合规管理员在法律合规部的统一组织下开展工作，有效确保了第一防线与第二防线之间的报告关系，增强了合规管理透明度，有利于及早发现潜在的违规事件，使合规风险管理渗透到了每
个业务管理环节，建立了纵横贯通的合规风险管理组织网络和体系结构，从而更好的支持、协助高管层做好合规管理工作，为本社合规风险防范发挥积极有效的作用，为各项业务的合规开展奠定了坚实基础。
(二)完善机制，建立合规风险识别和报告管理流程
一是制定。xx月份，法律合规部制定了，具体规定了合规风险讲评的程序和方法，明确了合规风险事项的报告路线。通过开展各条线业务部门和基层行的季度讲评会，对存在的合规风险进行原因分析，提出整改措施，及时了解各业务条线和基层营业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险控制情况，尤其是全面掌握合规风险管理中存在的问题以及对存在问题的整改落实情况，并根据有关规定，对有关责任人员进行责任追究，从而真正建立起自查、整改、处罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。法律合规部按季提交，为董事会、高管层及时了解我社整体合规风险状况，进行风险管理决策提供依据。今年通过各业务条线和基层营业机构检查和自查发现的问题共计xxxx个，对存贷比超指标、新增不良贷款控制不到位的分社负责人以及各类检查发现的问题责任人实施经济处罚xx人次，金额xxxxx元。各分社内控督查小组对日常检查发现的临柜*作不规范、atm管理不到位以及贷款发生欠息或逾期等情况，对相关责任人进行的经济处罚xxx人次，金额xxx元，违章违纪扣分xx
二是制定。xx月份法律合规部制定了，办法综合了合规议事制度、合规会议制度、合规绩效考核制度、诚信举报制度、合规问责制度、合规意见书制度等多项制度，对合规审查、合规论*、授权管理、合规咨询、合规培训等合规事务的处理流程、报告方式等均做出详细的规定。该项办法的*，进一步规范了合规领域的管控，使本社合规风险管理制度趋于完善，为合规风险实施精细化管理，创建合规文化提供有力制度保障。全年法律合规部审查各业务条线提交的、、、、，、等制度xx卡分期付款业务、财务顾问业务等新业务产品论*xx项;审议各类责任追究意见xx项;同时，充分发挥内控委员会职能，全年共组织召开内控委员会例会xx次，审议有关内控制度、新产品认*报告等xx项，对新增不良贷款进行风险责任评议，对有关责任人进行了处罚。
三是建立合规问题库。法律合规部在今年xx月份完成全社合规问题库的建设工作，并针对今年来的全社制度建设、内部管理、业务*作中存在的各类问题，按分社、问题类别、检查项目、检查时间等分别录入全社[问题库"中，通过对其分析、分类，掌握违规*作的演变过程，找出规律*的问题，及时把握苗头*、倾向*的问题，做到未雨绸缪。并将对纳入[问题库"中的问题将按发生的频率、可接受程度及限期纠正等情况纳入分社同期内部控制评价体系，与分社主任工资考核相结合。同时，也为各业务条线和内审部门提供了参考，以优化检查效果，保*检查频率和范围，把隐患消灭在萌芽状态，防止向重大差错。随着信息的不断积累，合规问题纠错库将成为本社合规管理过程中积极探索识别、计量、分析、合规风险的有效方
法，并逐步成为合规风险管理的长效机制。六是为全社股东大会的召开提供法律服务。今年我社在6份召开了股东大会。法律事务科对本次股东大会每份文件进行法律审查，并对股东会的召开、召集相关事务出具。以上是2017年法律合规部在合规管理方面的主要情况以及本社目前在合规管理方面所做的重要工作。我部将继续努力，不断提升合规管理水平，保*本社各项业务持续、健康、协调发展。
二、存在的主要问题
(一)建立良好的合规文化任重道远近年来在全社牢固树立合规创造价值和合规人人有责的合规理念，提高干部、员工诚信意识与主动合规的直觉*收效显著，但合规文化建设在我社还处在起步阶段，在业务运作过程中员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等不良行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象依然需要重视。 (二)合规风险管理机制需进一步完善虽然在各业务条线、各部门和经营机构均设置了合规风险管理岗位，但终因管理上存在盲点，[形似而神不至"的现象较为普遍。如:xxxx社合规风险讲评办法>。xx月份，法律合规部制定了，具体规定了合规风险讲评的程序和方法，明确了合规风险事项的报告路线。通过开展各条线业务部门和基层行的季度讲评会，对存在的合规风险进行原因分析，提出整改措施，及时了解各业务条线和基层营业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险控制情况，尤其是全面掌握合规风险管理中存在的问题以及对存在问题的整改落实情况，并根据有关规定，对有关责任人员进行责任追究，从而真正建立起自查、整改、处罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。法律合规部按季提交，为董事会、高管层及时了解我社整体合规风险状况，进行风险管理决策提供依据。今年通过各业务条线和基层营业机构检查和自查发现的问题共计xxxx个，对存贷比超指标、新增不良贷款控制不到位的分社负责人以及各类检查发现的问题责任人实施经济处罚xx人次，金额xxxxx元。各分社内控督查小组对日常检查发现的临柜*作不规范、atm管理不到位以及贷款发生欠息或逾期等情况，对相关责任人进行的经济处罚xxx人次，金额xxx元，违章违纪扣分xx
二是制定。xx月份法律合规部制定了，办法综合了合规议事制度、合规会议制度、合规绩效考核制度、诚信举报制度、合规问责制度、合规意见书制度等多项制度，对合规审查、合规论*、授权管理、合规咨询、合规培训等合规事务的处理流程、报告方式等均做出详细的规定。该项办法的*，进一步规范了合规领域的管控，使本社合规风险管理制度趋于完善，为合规风险实施精细化管理，创建合规文化提供有力制度保障。全年法律合规部审查各业务条线提交的、、、、，、等制度xx卡分期付款业务、财务顾问业务等新业务产品论*xx项;审议各类责任追究意见xx项;同时，充分发挥内控委员会职能，全年共组织
召开内控委员会例会xx次，审议有关内控制度、新产品认*报告等xx项，对新增不良贷款进行风险责任评议，对有关责任人进行了处罚。
三是建立合规问题库。法律合规部在今年xx月份完成全社合规问题库的建设工作，并针对今年来的全社制度建设、内部管理、业务*作中存在的各类问题，按分社、问题类别、检查项目、检查时间等分别录入全社[问题库"中，通过对其分析、分类，掌握违规*作的演变过程，找出规律*的问题，及时把握苗头*、倾向*的问题，做到未雨绸缪。并将对纳入[问题库"中的问题将按发生的频率、可接受程度及限期纠正等情况纳入分社同期内部控制评价体系，与分社主任*考核相结合。同时，也为各业务条线和内审部门提供了参考，以优化检查效果，保*检查频率和范围，把隐患消灭在萌芽状态，防止向重大差错。随着信息的不断积累，合规问题纠错库将成为本社合规管理过程中积极探索识别、计量、分析、合规风险的有效方法，并逐步成为合规风险管理的长效机制。六是为全社股东大会的召开提供法律服务。今年我社在6份召开了股东大会。法律事务科对本次股东大会每份文件进行法律审查，并对股东会的召开、召集相关事务出具。以上是2017年法律合规部在合规管理方面的主要情况以及本社目前在合规管理方面所做的重要工作。我部将继续努力，不断提升合规管理水平，保*本社各项业务持续、健康、协调发展。
二、存在的主要问题
(一)建立良好的合规文化任重道远近年来在全社牢固树立合规创造价值和合规
人人有责的合规理念，提高干部、员工诚信意识与主动合规的直觉*收效显著，但合规文化建设在我社还处在起步阶段，在业务运作过程中员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等不良行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象依然需要重视。
(二)合规风险管理机制需进一步完善虽然在各业务条线、各部门和经营机构均设置了合规风险管理岗位，但终因管理上存在盲点，[形似而神不至"的现象较为普遍。如>，在2017年合规风险管理机制建设的基础上，2017年我部将进一步提高合规风险管理的有效*，扎实推进合规文化建设年活动。
一是通过本部网站开辟合规文化建设专栏，定期编发合规文化建设专刊，宣传有关合规政策和监管文件，普及合规知识和理论。
二是通过合规文化活动平台，全员参与，在全社开展争做[合规标兵"、创建[合规风险管理示范单位"、举办[合规文化建设文艺展演"等形式，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围;
三是与各营业机构第一负责人签署合规经营承诺书，从高层至普通员工每人承诺遵循各项合规工作要求并接受全员监督，以合规行动兑现合规承诺，使全社干部员工进一步树立合规经营意识，表明严格遵守国家法律法规，合法守规经营的态度和决心。
(二)完善合规管理机制，搭建垂直*的合规风险管理组织架构，制定完善的合规风险管理流程和规章制度。从流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，探索合规管理新途径，有效发挥不同层次合规风险管理岗位的管理，监督职能，让其承担起平行制约和行为监督的责任，协调和处理好各经营单位针对业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的全面，及时
*。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。同时，要建立科学的风险决策流程，确保对合规风险的及时预*。
(三)牢固树立服务意识，做好日常合规咨询。行使本社内部控制委员会办公室管理职能，积极为基层开展业务出谋划策、排忧解难寓管理于服务之中，为业务发展提供参考指导。
村镇银行半年工作总结 2017年上半年综合管理部在行领导的直接领导下，在其他部门的大力支持与配合下，以创新的思维谋划工作，以创业的精神推动工作，以创优的态度做好工作，尽职抓。
2017-06-04 2017年银行柜员工作总结 2017年，我满怀着对金融事业的向往与追求走进了xxxx支行，在这里我将释放青春的能量，点燃事业的梦想。时光飞逝，来xx支行已经一个年头了，在这短短的。
2017-08-14 银行网点转型工作总结 [一元复始，万象更新;人逢盛世，岁值华年。"刚刚告别了轰轰烈烈的2017年，我们又满怀喜悦地迎来了充满希望的2017年，在这辞旧迎新的美好时刻，我怀着。
2017-08-04 银行第三季度工作总结 2017年前三季度，在市行党委的正确领导下，在各部室的大力支持配合下，我部认真落实省行、市行2017年度工作会议安排和部署，以科学发展观为指导，以提高。
2017-06-14 2017年银行工作总结 2017年，营业部在上级行和支行党委、行长室的正确领导下，以凝聚人心为动力，以创新服务为抓手，大胆管理，求真务实。圆满完成了支行所赋予的各项任务，对公存款。
2017-11-17 银行二季度工作总结 二季度以来，我不断充实自己的业务知识和党的理论知识，牢固树立科学发展观，进一步深化改革，加强员工队伍建设，把[创先争优"活动理念不断贯彻到工作中来，抓。
2017-06-02 2017年银行工作总结 上半年，我行认真贯彻市分行2017年工作会议精神，牢固树立科学发展观，进一步深化改革，加强员工队伍建设，强化内控和风险管理，齐心协力抓好工作落实，确保。
2017-08-10 银行支行党建工作总结 2017年是**商业银行稳步发展的攻坚年。在总行领导的正确带领下，在总行各部门的大力支持下，**支行抓住快速发展的大好时机，迎接挑战、攻坚克难，以科学。
2017-07-21 2017年银行客户经理年度工作总结 2017年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青*应届毕业生，。
2017-08-04 2017年银行大堂经理工作总结 我所在的岗位是我行的服务窗口，我的一言一行都代表着本行的形象。我的工作中不能有一丝的马虎和放松。众所周知，我行的储蓄所是最忙的，每天每位同事的业务平均。
2017-08-16 2017年银行个人工作总结 一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定*信念，加强*理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚。
2017-08-14 2017年银行客户经理年度工作总结 2017年的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认真学习贯彻落实党的*大精神，不断提高自身的思想*素质和综合素质，切实充实自我。
2017-08-19 2017年银行员工工作总结 本人于×年×月有幸成为建行银行这个温暖大家庭中的一员，在我入职的四个月以来，我被分到×支行实习锻炼。在此锻炼期间，我能积极参加分行和支行组织的*、业。
2017-11-19 2017年银行大堂经理工作总结 2017年即将过去，全年的工作任务也临近结束，回顾本年度的工作，有收获也存在一些不足之处，我对大堂经理工作岗位今年的工作情况进行了总结。作为大堂经理，。
2017-09-08 银行一线员工工作总结 本人于×年×月有幸成为建行银行这个温暖大家庭中的一员，在我入职的四个月以来，我被分到×支行实习锻炼。在此锻炼期间，我能积极参加分行和支行组织的*、业。
2017-06-11 2017年银行员工工作总结 2017年度的文明优质服务竞赛活动已经结束，对2017年的窗口服务工作，总、省行也已制定了新的标准，提出了新的要求。为切实贯彻上级行的服务工作要求，使。
2017-08-16 银行风险经理工作总结 在本人参加工半年多时间来受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾在工上亦受到了无微不至的指导帮助我快速的胜任岗位。风险管部是负责**支行全面风险管政策的落。
银行保险半年工作总结 上半年，我行在省分行党委的正确领导下， 2017-07-28
认真贯彻年初全省农发行分支行行长会议精神，围绕工作重点，突出理*发展，持续抓好客户营销，全面夯实基础管理，下大力。
2017-06-14 银行一季度工作总结 至今年九月末，全行人民*存款**亿元，比年初增长**亿元，增幅**%，其中储蓄存款比年初增长**亿元，余额达**亿元，增幅**%，对公及其它存款余额*。
2017-06-04 2017年银行个人工作总结 2017年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际*作。在我的努力下，2017年我个人没有发。
2017-09-12 基层法律工作者总结 我作为一名基层法律服务工作者，这一年来的法律服务中始终坚持诚信服务的原则，严格以相关法律。法规和法律服务之职业*守约束自己，认真扎实地开展法律服务工作。
2017-08-06 法律援助律师工作总结 聊城市法律援助中心下设综合部、刑事民事部、行政申诉部，我作为综合部副主任，负责综合部的全面工作，近年来，在各级领导的正确领导下，在同事们的积极配合下，。
2017-08-27 银行工作失误情况说明 xxx:
由于xx月xx日我在业务*作上的大意与失误，不仅给支行、给团队造成了不利的影响，更是给片区公司企业形象造成损害。我已深深的认识到了我的错误，在。 2017局控*工作总结 篇一
:2017年控*工作总结本年度，按照××市爱委办的控*计划和要求，我们通过健康教育、黑板报、开展各种活动等多种形式，向全局干部职工和出租区积极宣传。
2017-10-15 2017年双拥工作总结 篇一
:2017年双拥工作总结和2017年工作思路2017年是"十二五"开局之年，同时也是我县创建"省级双拥模范县"第一年，在县委、县*正确领导下，我。
2017-10-15 2017年幼儿园保教工作总结 篇一
:2017年幼儿园保教工作总结 保教工作是幼儿园工作的生命线，优质的保教质量是幼儿园赖以生存的前提。本学期在园委会成员的部署、组织下，在全体保教人。
2017-10-15 2017质量月活动总结 篇一
:2017年质量月活动总结为期一个月的质量月活动已圆满结束，这是我门全体kf工作人员上至管理人员，下至普通职工，9月份工作生活中的一件大事。在开展。 2017-11-07 爱国卫生月活动总结 篇一
:爱国卫生月活动总结2017年上半年，我局爱国卫生工作在县委、县*和县爱卫会的指导下，在局党委的具体领导下，通过全局干部职工的努力，具体做了以下。
2017-10-15 爱牙日宣传活动总结 篇一
: 2017年全国爱牙日宣传活动总结今年9月20日是第24个[全国爱牙日"，主题是[健康口腔，幸福家庭"，旨在推动全社会关注儿童口腔健康。我中心紧。
2017-10-15 安监局党建工作总结 篇一
:新都区2017年安监局党建工作总结按照区委和区机关工委的要求，结合安全生产监督管理局党支部的工作任务，党建工作服务于经济建设，如何完成党。 2017-10-15 安监局个人工作总结 篇一
:安监局个人工作总结进入2017年以来，全国各地安全生产形势比较严峻，各地重特大安全生产事故接连不断，给国家和*生命财产造成严重损失，也带来了不。
2017-10-15 安监局个人年终总结 篇一
:年终安全总结报告
一、今年的重要工作今年以来xx公司重视抓好交通、防火、维稳和安全生产工作。按照广州市和开发区的部署，认真贯彻落实上级有关各项文件。
2017-10-15 安监局六五普法总结 篇一
:六五普法工作总结今年是实施[十二五"规划开局之年，也是实施[六五"普法规划启动年。上半年，我县普法依法治理工作在县委、县*的领导下，在县人大、。 2017-10-15 班级德育工作总结 篇一
:班级德育工作总结德育过程作为一个动态系统来考察，是一个发展变化的过程，是教育者用社*要求的品德规范影响受教育者，启发他们自觉接受教育，形成教育。
2017-10-15 班级纪律整顿总结五篇 篇一
:班级纪律整顿总结新学期开学已经过去近三个月了，七年级新生仍处于纪律松散，学习不努力的状态，为了能更好的提高学习成绩，现急需加强班级的纪律管理工作。
2017-10-15 班级素质教育总结五篇 篇一
:班级管理中的素质教育总结班级是学校进行教育教学活动的基本单位，班级管理是学校管理的重要组成部分，是学校教育中的关键因素，学校工作计划的实施、管理。
2017-10-15 班级养成教育总结 篇一
:学生良好习惯的养成需要教师，特别是班主任的不断探索，不断努力，通过多种途径采取各种方式，持之以恒，一步一个脚印地去抓好它，这样，才能使学生从小懂。
2017-10-15 班主任德育工作总结 篇一
:小学班主任德育工作总结我国已故著名教育家陶行知先生说:
"人类社会处处是创造之地，天天是创造之时，人人是创造之人。"那么，作为现代教育如何发掘每一。
2017-10-15 班主任工作实习总结 篇一
:自3月5日起，在xxx老师的指导下我在纯阳中学高一
(1)班实习班主任工作，至今已有三月余，所得所感颇多，今作总结，仅从以下三方面说起。
一、与学生。
2017-10-15 班主任家访总结 篇一
:小学班主任家访工作总结现如今，对于孩子的教育，家庭和学校的联系越来越密切，本周是我们学校的家访日，通过与家长面对面的交流，每个人都感受颇深。
一、。
2017-10-15 办公室个人工作总结 篇一
处长的领导下，在同志们热情帮助下，经过一年的勤 :今年以来，在委领导及
奋、刻苦，脚踏实地地努力工作，在各方面都取得了很大进步，很好地完成了所负责的各。
2017-10-15 办公室内勤工作总结 篇一
:在这一年中，通过各位领导和同事的帮助下，办公室顺利的完成了领导交办的各项任务。我将对一年来的工作进行总结与归纳，如有不妥之处请领导批评指正。
一、。
2017-10-15 办公室文秘工作总结 篇一
:经过一年来的不断学习，以及同事、领导的关心和帮助，我已完全融入到了龙泉寺这个大家庭中，个人的工作技能和工作水平有了显著的提高。现将我一年来的工作。
2017-10-15 办公室文员工作总结 篇一
:办公室文员工作总结两个月来，本人工作兢兢业业，吃苦耐劳，虚心好学，自觉遵守机关的各项规章制度，圆满完成领导交办的任务。现将*思想和工作情况总结。
2017-10-16 办公室主任工作总结 篇一
:办公室主任工作总结一年来，在领导的关心和帮助下，在全体同志们的支持配合下，我服从工作安排，加强学习锻炼，认真履行职责，全面提高了自己的思想认识、。
2017-10-16 保安个人年终总结 篇一
:保安个人年终总结
一、思想*素质方面。为使自己时刻保持清醒的头脑，能够自觉地学习*理论，用******同志[三个代表"的思想指导自己的工作，。
2017-10-16 保洁主管工作总结 篇一
:保洁主管半年工作总结接触教室保洁工作已经一年多了，从一名教室保洁组员到一名教室保洁组长，再到后来的教室保洁区域长，在教室保洁这一队伍中担任了不同。
2017-10-16 部队个人年终总结 篇一
:部队个人年终总结一年来在党委和首长领导下在同志们关怀、支持和帮助下自己注重*学习加强世界观改造强化业务学习不断提高业务能力严格落实各项规章制度。
2017-10-16 部门月工作总结范文 篇一
:部门月工作总结范文今年是我行实施[超常规、跨跃式发展战略"的开局之年，也是实现三年发展规划的第一年。在分行党委的正确领导和关心支持下，我支行制定。
2017-10-16 财务经理工作总结 篇一
:财务经理工作总结岁月如梭，光*似箭，又到一年金秋季节。一年时间对人类历史而言，只是一瞬，但对一个人的一生而言却不算短，特别是当年富力强的时侯，更。
2017-10-16 财务月工作总结范文 篇一
:财务月工作总结范文
一、费用成本方面的管理
金占用。 1。规范了库存材料的核算管理，严格控制材料库存的合理储备，减少资建立了材料领用制度，改变了原来不。
2017-10-16 财务主管工作总结 篇一
:公司财务主管工作总结各位领导、各位同事:
作为盈众一名财务主管，一年多来在公司领导和各部门的支持下，经过财务全体成员的共同努力，我们全体财务人员严。
2017-10-16 财政监督工作总结 篇一
:市财政监督工作总结认真贯彻，全面落实全国财政系统纪检监察工作会议精神及区财政厅贯彻意见。全国财政系统纪检监察工作会议精神及区财政厅贯彻意见下发后。
2017-10-16
第三篇：保险公司反洗钱工作汇报
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保险公司反洗钱工作汇报
（范文共两篇）
篇一：
为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反洗钱法律意识，认真履行反洗钱工作职责，积极开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反洗钱工作总结如下：
一、X 年营业部完成的主要工作
(一) 内控制度建设与执行情况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。
(二) 营业部反洗钱工作制度和流程的制定情况：完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。
(三) 组织机构建设情况：
设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。
设立反洗钱专干：全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。
(四) 大额交易和可疑交易报告情况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查内容和结果及时准确地反馈至合规管理部，并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。严格按照《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反洗钱反馈记录。
(五) 客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况：
1、业务办理中客户身份识别情况：
(1)在开户环节对客户身份识别
在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人员通过”居民身份证阅读器”、”其他的身份辅助证明”、”公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，认真、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。对所办理业务进行检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。
(2)客户相关信息资料变更
我部办理资金账户重要信息修改业务均严格按照公司的有关
规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或提供服务。
(3)客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务
营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格按照公司的相关业务流程和审批制度进行办理。
(4)其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通委托方式等业务，营业部未开立
