调查报告的格式范文模板

时间:2023-04-23 22:28:12 作者:网友上传 字数:2622字

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**公司因经营(或筹建**项目)**资金不足向我社申请**方式借款**万元,期限**年,利率执行**‰上浮**%按照《*农村信用合作联社借款操作规程》,我社于200*年*月*日对该公司基本情况、财务状况、经营情况、资信情况、资金需求及还款来源、抵押担保等情况进行了实地调查了解,现将调查情况报告如下:

一、借款企业基本情况

1、基本情况

该公司坐落于**,公司性质为有限公司,企业法人营业执照号**,组织机构代码证号**,国税登记证号为**,地税登记证号为**,借款卡号**,基本帐户开户行:**,公司主要经营项目**及经营能力**。

该公司成立于**年,法定代表人**,注册资本**万元。

2、企业信用情况

**公司,在**开立基本账户,该公司目前在我社资金结算率**%,近两个月日均存款余额**万元,企业现有借款余额**万元,能够坚持正常还本付息,配合信用社的各项信贷检查及贷后检查工作,目前与我社信贷关系融洽,经初步测评,该企业达到**级企业标准,目前无对外担保。

3、法定代表人情况

4、借款人组织结构、管理水平及主要管理人员情况、信誉状况

该公司实行董事长领导下的总经理负责制,现有员工**人,其中大中专毕业生**名,中级职称以上的中高级专业人才**名。

二、企业经营情况

1、生产能力、原材料来源保证、设备技术等生产条件及销售渠道

2、公司前三年及上月收入、成本、利润情况

3、行业地位

4、市场发展前景分析

三、借款企业财务状况

(一)资产负债情况

依据**会计师事务所审计结果,截止上年末公司主要财务状况如下:

1、该公司资产总计**万元,其中,流动资产合计**万元,主要有:

货币资金**万元;

应收账款 **万元,帐龄在一年以内**万元,占比**%,一至二年**万元,占比**%;主要债务人有**公司等。

其他应收款** 万元,主要有**公司**万元、有**公司**万元等。

存货 **万元,主要为产成品**万元,原材料**万元;

预付账款 **万元,为**;

长期投资** 万元,为**;

固定资产合计**万元,其中固定资产净值** 万元,主要包括**等;

无形资产**万元,为**。

2、负债**万元,主要包括:

短期借款 ** 万元,全部为**借款,借款人为**;

应付账款**万元,主要**;

应付工资**万元, 主要**;

预提费用**万元, 主要是**;

应交税金**万元,主要是应交增值税**万元及应交所得税**万元;

长期应付款**万元,*是**;

其他长期负债**万元,主要是**。

3、所有者权益**万元:其中实收资本**万元,资本公**万元,盈余公积**万元,未分配利润*8万元。

**会计师事务所审计认为,企业报表已经按照企业会计准则和《工业企业会计制度》规定编制,在所有重大方面公允反映了该公司200*年12月31日的财务状况以及200*年度的经营成果和现金流量。

公司上月资产、负债、所有者权益情况(结构同上)

(二)比率分析情况

1、资产负债率200*年**%,200*年为**%,200*年为**%,20xx年为**%。近3年符合行业满意值65%的要求,表明债权人权益在企业全部资金来源中占比较低,投资人权益比例较大,企业风险主要由业主承担,从而增强了债权人的安全系数,企业长期偿债能力较强。

2、流动比率200*年**%,200*年为**%,200*年为**%,20xx年为**%。

近3年基本接近行业满意值150%的要求,表明企业资金周转正常,流动性良好,有较好的短期偿债能力。

3、速动比率200*年为**%,200*年为**%,200*年为** %。较行业满意值100%的要求有一定差距,表明企业的即期偿债能力稍显不足。

4、资产报酬率200*年**%,200*年为**%,200*年为**%,说明企业销售收入的收益水平及经营成果较好,企业的资产利用效益也较好,经营管理水平较高,企业的盈利能力很好。。

5、借款本息按期偿还率前3年度均为**%,符合满意值100%的要求,表明企业具备按期偿还借款本息的能力。

6、利息保障倍数200*年**,200*年为**,200*年为**,说明企业支付利息费用的能力很强。

7、应收账款周转率200*年**%,200*年为**%,200*年为**%,表明企业运行态势良好,应收账款的变现速度较快,管理效率较高。

(三)现金流量分析

20xx年末,该企业现金及现金等价物净增加额**万元,其中:经营活动产生的现金流量净额**万元;投资活动产生的现金流量净额**万元;筹资活动产生的现金流量净额**万元。20xx年末,该企业现金及现金等价物净增加额**万元,其中:经营活动产生的现金流量净额**万元;投资活动产生的现金流量净额**万元;筹资活动产生的现金流量净额**万元。20xx年末,该企业现金及现金等价物净增加额**万元,其中:经营活动产生的现金流量净额**万元,投资活动产生的现金流量净额**万元;筹资活动产生的现金流量净额**万元。数额变化大的要说明原因。

截止上月末,该企业现金及现金等价物净增加额**万元,其中:经营活动产生的现金流量净额**万元;投资活动产生的现金流量净额**万元;筹资活动产生的现金流量净额**万元,主要是**。

从近三年的现金流量上看,企业发展稳健,经营活动获取现金的能力逐年增强,企业第一还款来源比较理想。

四、资金需求及还款来源分析

1、资金需求情况

2、还款来源情况分析

五、担保情况

该笔借款采取抵押(或保证)方式,保证人或抵押物情况。

(一)若为保证借款

1、保证人基本情况:企业基本概况及法定代表人情况简介,是否具备保证人资格。

2、资信情况:企业在**开立基本账户,经查询企业征信系统,目前企业在**借款**万元,均为正常借款,对外担保**万元,其中:为**公司担保**万元,为**公司担保**万元,以上各单位经营正常,具备归还借款的能力。无对外不良担保,无不良信用记录。

。包括上年度及上月资产、负债、所有者权益情况和对外担保情况,保证人累计对外提供保证的债务总额(包括本次拟提供保证的借款本息),不超过保证人净资产的两倍。

3、经营情况:简要介绍企业销售及市场经营情况、前二年经营成果(收入、支出、利润)。

4、财务状况:截止200*年年底,该公司资产**万元,负债**万元,所有者权益**万元,资产负债率**%、流动比率**%、速动比率**%、销售收入**万元、应收账款周转率**%、资产报酬率**%、利息保证倍数**。

5、近三年现金流量情况

企业200*年末净现金流量为**,其中:经营活动产生的现金净流量为**;投资活动产生的现金净流量为**,主要为**,筹资活动产生的现金净流量为**万元,主要是**。200*年末,该企业现金及现金等价物净增加额**万元,其中:经营活动产生的现金流量净额**万元(主要是**);投资活动产生的现金流量净额**万元(购入****万元);筹资活动产生的现金流量净额**万元(原因说明)。200*年末,该企业现金及现金等价物净增加额**万元,其中:经营活动产生的现金流量净额**万元,投资活动产生的现金流量净额**万元;筹资活动产生的现金流量净额**万元(原因说明)。保证人前三年的经营现金净流入量大于所保证的借款本息额,企业具备较强的保证担保能力。

(二)若为抵押借款,抵押物所有权人、抵押物坐落位置,房产土地证号,

经**评估所评估,每平方米价值**元,抵押物总价值**万元,信用社认可价值,借款到期利息,本息合计抵押率为**%。则:上述借款符合省联社抵押借款相关规定。经调查人员现场调查,以上所有抵押物目前均保持完好,无毁损情况。

六、调查结论

综合以上调查分析认为,该公司经营合法,生产经营正常,产品市场前景良好,公司各项财务指标较好,经营活动现金流量正常,利润逐年增加较快,还款来源有保证。同时,借款抵押物足值有效,符合《担保法》及省联社抵押借款相关规定,信用等级被评定为**级,符合借款条件。经我社借款审批小组集体研究决定,同意办理**借款***万元,期限**年,利率执行**‰上浮**%,结息方式按**结息。

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